Das Europäische Finanzaufsichtssystem, auch bekannt als European System of Financial Supervision (ESFS), ist ein übergeordnetes Rahmenwerk für die Regulierung und Aufsicht des Finanzsektors in der Europäischen Union (EU).

Es wurde geschaffen, um die Stabilität und Integrität des Finanzsystems zu gewährleisten, den Verbraucherschutz zu verbessern und das Vertrauen in den Finanzmarkt zu stärken. Das ESFS besteht aus drei Hauptkomponenten: dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken (ESRB), den Europäischen Aufsichtsbehörden (ESA) und den nationalen Aufsichtsbehörden der Mitgliedstaaten. Diese Institutionen arbeiten zusammen, um ein einheitliches Regulierungsumfeld sicherzustellen und grenzüberschreitenden finanziellen Risiken entgegenzuwirken. Der Europäische Ausschuss für Systemrisiken (ESRB) wurde gegründet, um systemische Risiken zu identifizieren und zu bewerten, die das gesamte Finanzsystem der EU beeinflussen könnten. Seine Hauptaufgabe besteht darin, vorbeugende Maßnahmen zu ergreifen, um die Stabilität des Finanzsystems zu erhalten, einschließlich der Früherkennung von möglichen Gefahren und der Bereitstellung von Empfehlungen zur Risikominderung. Die Europäischen Aufsichtsbehörden (ESA) bestehen aus drei verschiedenen Organisationen: der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) und der Europäischen Versicherungs- und Rentenfondsaufsichtsbehörde (EIOPA). Diese Aufsichtsbehörden arbeiten gemeinsam daran, einheitliche Regulierungsstandards und -praktiken für ihre jeweiligen Bereiche zu entwickeln. Sie sind für die Überwachung grenzüberschreitender Aktivitäten und die Zusammenarbeit mit den nationalen Aufsichtsbehörden verantwortlich. Die nationalen Aufsichtsbehörden der Mitgliedstaaten spielen eine wesentliche Rolle im Europäischen Finanzaufsichtssystem. Sie sind dafür verantwortlich, die Umsetzung und Durchsetzung der europäischen Regulierungen auf nationaler Ebene zu gewährleisten und als wichtige Bindeglieder zwischen den europäischen Aufsichtsbehörden und den Finanzinstituten zu fungieren. Insgesamt unterstützt das Europäische Finanzaufsichtssystem die Schaffung eines einheitlichen und gut regulierten Finanzmarktes in der EU. Es stärkt die Aufsichtsstrukturen und verbessert die Koordination zwischen den europäischen und nationalen Behörden, um das Risiko von Finanzkrisen zu verringern und ein stabileres Umfeld für Investoren und Verbraucher zu gewährleisten.