Banco Pan (BPAN4.SA) Osake Kurssi
Banco Pan Kurssi
Revenue has compounded at 9,4% per year over the past 19 years to 6,12 Mrd. BRL. Earnings per share have declined at 1,5% per year over the last 18 years. Banco Pan's net margin stands at 7,3%, up from 5,9% several years earlier. The payout ratio is around 63% of earnings. The dividend has grown at 11,3% per year over the past 16 years.
Banco Pan osakekurssi
Tiedot
Osakekurssi
ⓘKuinka lukea tätä kaaviota
Tämä kaavio seuraa Banco Pan:n historiallista osakekurssia ajan kuluessa. Voit vaihtaa päivä-, viikko- ja kuukausilähtöisten näkymien välillä ja valita mukautettuja aikavälejä — yhdestä päivästä saatavilla olevaan koko historiaan. Käytä vaihtoehtoa nähdäksesi hinnanmuutokset absoluuttisissa valuuttayksiköissä tai prosentuaalisena muutoksena suhteessa aloituspäivään.
Kokonaistuotto vs. hinnantuotto
"Kokonaistuotto"-vaihtoehdossa on otettu huomioon uudelleensijoistetut osingot puhtaan hinnanmuutoksen lisäksi. Tämä on kriittistä, koska osingot voivat muodostaa merkittävän osan pitkän aikavälin tuotoista. Historiallisesti noin 40 % S&P 500:n kokonaistuotosta on tullut osingoista. Vertaa aina kokonaistuottoja arvioidessasi osakkeen todellista suorituskykyä vertailuindeksiin nähden.
Päivänsisäiset hintatiedot
Kun katselet yhden päivän aikaväliä, kaavio näyttää reaaliaikaiset päivänsisäiset hinnanmuutokset. Tämä on hyödyllista havainnoinnissa, kuinka Banco Pan:n osake reagoi markkinoiden avautumiseen, tulosreleaseisiin tai uutistarinoihin koko kaupankäyntiistunnon ajan.
Mitä etsiä
Etsi pitkän aikavälin trendejä (kestävät ylös- tai laskusuuntaiset liikkelyt kuukausien ja vuosien aikana), tuki- ja vastustasoja (hintavyöhykkeet, joissa osake toistuvasti palaa tai kääntyy) ja volatiliteettia (kuinka paljon hinta vaihtelee päivittäin). Banco Pan:n hintakaavion vertaaminen markkinaindeksiin, kuten S&P 500:een, voi paljastaa, ylitäyttääkö vai alitäyttääkö osake laajemman markkinan kehitystä.
| Päivämäärä | Banco Pan Osakekurssi |
|---|
Banco Pan Liikevaihto, Voitto
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Banco Pan Tuloslaskelma, tase, rahavirtalaskelma
| LIIKEVAIHTOMrd. BRL |
|---|
| LIIKEVAIHDON KASVU% |
| BRUTTOKATE% |
| BRUTTOTULOMrd. BRL |
| NETTOTULOMrd. BRL |
| NETTOTULOKSEN KASVU% |
| OSINKOOSINK.BRL |
| OSINGON KASVUOSINKO KASVU% |
| OSAKKEETMrd. |
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e | 2027e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,91 | 5,43 | 6,28 | 8,45 | 8,12 | 8,95 | 7,82 | 8,76 | 10,15 | 11,29 | 15,37 | 6,12 | 11,01 | 11,36 | 13,62 | 16,44 |
| −2,09 | −8,09 | 15,74 | 34,48 | −3,84 | 10,21 | −12,60 | 11,94 | 15,93 | 11,20 | 36,12 | −60,17 | 79,89 | −0,26 | 19,85 | −7,60 |
| 103,47 | 112,59 | 97,28 | 72,33 | 75,22 | 68,25 | 78,09 | 69,76 | 60,18 | 49,89 | 52,74 | 99,82 | 99,82 | 99,82 | 99,82 | 99,82 |
| 6,11 | 6,11 | 6,11 | 6,11 | 6,11 | 6,11 | 6,11 | 6,11 | 6,11 | 5,63 | 8,11 | 6,11 | 10,99 | 11,34 | 13,59 | 16,41 |
| −0,36 | −0,15 | 0,01 | 0,01 | −0,24 | 0,21 | 0,22 | 0,52 | 0,66 | 0,77 | 0,71 | 0,44 | 0,91 | 0,86 | 1,34 | 1,88 |
| −257,58 | −58,52 | −104,64 | 14,29 | −3 062,50 | −189,45 | 4,25 | 133,03 | 27,18 | 18,17 | −8,79 | −37,11 | 103,83 | 1,53 | 54,75 | 2,96 |
| 0,07 | – | – | – | – | – | – | – | 0,37 | 0,22 | – | 0,22 | 0,27 | 0,39 | – | – |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | −40,54 | – | – | 22,73 | 21,88 | – | – |
| 0,54 | 0,54 | 0,39 | 0,39 | 0,93 | 0,93 | 1,14 | 1,21 | 1,21 | 1,21 | 1,26 | 1,27 | 1,27 | 1,27 | 1,27 | 1,27 |
Tiedot
Tuloslaskelman keskeiset luvut
ⓘLiikevaihto ja liikevaihdon kasvu
Liikevaihto on jokaisen tuloslaskelman lähtökohta — se mittaa kokonaismyynnin, jonka Banco Pan tuottaa ydinliiketoiminnastaan. Liikevaihdon kasvu (ilmaistaan vuoden yli vuoden prosentuaalisen muutoksen perusteella) on yksi tärkeimmistä liiketoiminnan vauhdin indikaattoreista. Jatkuva kasvu yli 10 % vuodessa katsotaan yleensä vahvaksi, kun taas liikevaihdon lasku on vakava varoitusmerkki, joka vaatii tutkimista.
Bruttokate
Bruttokate = (Liikevaihto − Myytyjen tuotteiden kustannus) ÷ Liikevaihto. Se osoittaa, kuinka suuri prosenttiosuus kustakin liikevaihtoyksikön dollarista Banco Pan säilyttää suorien tuotantokustannusten jälkeen. Korkeat bruttokatteet (yli 50 %) ovat tyypillisiä omaisuuskeveille liiketoiminnoille, kuten ohjelmistoille ja brändeille, kun taas pääomavaltaiset teollisuudenalat, kuten valmistus, toimivat usein alle 30 %:n tasolla. Vertaa Banco Pan:n bruttokatetta alan kilpailijoihin ja seuraa sitä ajan mittaan spotting-parantamiseen tai heikkenemiseen hinnoitteluvallassa.
EBIT ja EBIT-kate
EBIT mittaa liikevoittoa — mitä jää jäljelle, kun kaikki liikekustannukset (mukaan lukien T&K, myynti ja hallintokustannukset) vähennetään bruttovoitosta. EBIT-kate näyttää tämän prosenttiosuutena liikevaihdosta. Koska se sulkee pois korot ja verot, EBIT mahdollistaa reilun vertailun yritysten välillä, joilla on eri velkataso ja verotuksellinen lainkäyttöalue. Nouseva EBIT-kate osoittaa parantuvaa toiminnallista tehokkuutta.
Nettotulos ja osakekohtainen tulos (EPS)
Nettotulos on yrityksen lopullinen voitto kaikkien kulujen, korkojen ja verojen jälkeen. Nettotuloksen jakaminen liikkeeseen laskettujen osakkeiden lukumäärällä antaa sinulle EPS:n — yksittäin vaikuttavin arvopapereiden arvostusmetriikka. Johdonmukainen EPS-kasvu on pitkän aikavälin osakekurssin nousun pääasiallinen tekijä. Tarkista aina, perustuuko EPS-kasvu todelliseen voittojen paranemiseen vai osakkeiden takaisinosto, joka pienentää osakkeiden määrää.
Liikkeeseen lasketut osakkeet
Kokonaismäärä osakkeita, jotka Banco Pan on laskenut liikkeeseen. Laskeva osakkeiden määrä (takaisinosto) kasvattaa EPS:ää ja signaloi johdon luottamusta. Nouseva osakkeiden määrä (osakeannissa) laimentaa olemassa olevia osakkeenomistajia. Seuraa aina tätä numeroa rinnakkain EPS:n kanssa saadaksesi täydellisen kuvan osakekohtaisesta arvonluonnista.
Analyytikkojen arviot
Ennakoitavat luvut edustavat ammatillisten analyytikoiden yksimielisyysarvioita. Vertaa näitä ennusteita Banco Pan:n historiallisiin kasvuihin odotuksien realistisuuden arvioimiseksi. Yritys, joka johdonmukaisesti ylittää yksimielisyysarviot, näkee osakekurssinsa palkituksi ajan mittaan, kun taas toistuvat virheet heikentävät sijoittajien luottamusta.
Banco Pan osakkeen marginaalit
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Banco Pan Liikevaihto osaketta kohti, Osakekohtainen tulos
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Banco Pan liiketoimintamalli ja osakeanalyysi
Banco Pan arvostus Fair Valuelta
Yksityiskohdat
Fair Value
ⓘFair Valuen ymmärtäminen
Osakkeen Fair Value tarjoaa näkemyksiä siitä, onko osake tällä hetkellä aliarvostettu tai yliarvostettu. Se lasketaan perustuen voittoon, liikevaihtoon tai osinkoon ja tarjoaa kattavan perspektiivin osakkeen sisäisestä arvosta.
Tuloon perustuva Fair Value
Se lasketaan kertomalla osakekohtainen tulo historiallisen keskiarvoisen P/E-luvun kanssa valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Jos Fair Value on korkeampi kuin nykyinen kurssiarvo, se viittaa siihen, että osake on aliarvostettu.
Esimerkki vuodelta 2022
Fair Value Tulos 2022 = Osakekohtainen tulos 2022 / Keskiarvoinen P/E-luku 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)
Liikevaihtoon perustuva Fair Value
Se lasketaan kertomalla osakekohtainen liikevaihto historiallisen keskiarvoisen P/S-luvun kanssa valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Aliarvostettu osake tunnistetaan, kun Fair Value ylittää nykyisen kurssiarvon.
Esimerkki vuodelta 2022
Fair Value Liikevaihto 2022 = Osakekohtainen liikevaihto 2022 / Keskiarvoinen P/S-luku 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)
Osinkoon perustuva Fair Value
Tämä arvo määritetään jako-osakkeiden osingolla historiallisen keskiarvoisen osinkotuoton avulla valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Korkeampi Fair Value kuin kurssiarvo signaloi aliarvostettua osaketta.
Esimerkki vuodelta 2022
Fair Value Osinko 2022 = Osakekohtainen osinko 2022 * Keskiarvoinen osinkotuotto 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)
Odotukset ja ennusteet
Tulevaisuuden odotukset tarjoavat mahdollisia trajektorioita osakekursseille ja tukevat sijoittajia päätöksenteossa. Odotetut arvot ovat ennustettuja Fair Value -lukuja, ottaen huomioon voiton, liikevaihdon tai osingon kasvu- tai laskusuuntaukset.
Vertaileva analyysi
Fair Valuen vertailu, perustuen voittoon, liikevaihtoon ja osinkoon, antaa kokonaisvaltaisen katsauksen osakkeen taloudelliseen terveyteen. Vuosittaiset ja vuosittain vaihtelut auttavat ymmärtämään osakkeen suorituskyvyn johdonmukaisuutta ja luotettavuutta.
Banco Pan historiallinen P/E-suhde, EBIT-kerroin ja P/S-suhde
Banco Pan osake, vuotuinen tuotto
Yksityiskohdat
Tuotto
ⓘTuottokäyrän ymmärtäminen
Tuottokäyrä tarjoaa kattavan näkymän vuosittaiseen tuottoon kohteelle . Se on jaettu kahteen osaan - kurssituottoon ja osinkotuottoon, ja tarjoaa oivalluksia sijoituksen kokonaistehokkuudesta ja kannattavuudesta.
Kurssituotto
Tämä osa esittää vuotuisen tuoton, joka saadaan :n osakkeen hinnan arvon noususta tai laskusta. Näiden tietojen analysointi voi auttaa sijoittajia ymmärtämään osakkeen historiallista suorituskykyä ja ennustamaan tulevia suuntauksia.
Osinkotuotto
Osinkotuotto näyttää prosentuaalisen tuoton, jonka maksamat osingot tuottavat. Se on keskeinen indikaattori sijoittajille, jotka haluavat saada tuottoja osakkeen arvonnousun lisäksi.
Sijoituspäätökset
Arvioimalla sekä kurssituottoa että osinkotuottoa sijoittajat voivat saada näkemystä sijoituksen kokonaistuotosta. Se auttaa tekemään perusteltuja päätöksiä ja tasapainottamaan kasvu- ja tulosijoitusstrategioiden välillä.
Banco Pan osakkeiden lukumäärä
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Banco Pan osinkohistoria
14 vuoden osinkoja
Banco Pan osinkohistoria ja ennusteet
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Banco Pan osakkeen osinkosuhde
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Banco Pan Tulosennusteet ja tulosyllätykset
| Päivämäärä | EPS-arvio | EPS-toteutuma | Liikevaihdon arvio | Kurssireaktio | Raportointikausi |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.5.2024 | 0,19BRL | - | 2,24 Mrd.BRL | - | 2024 Q1 |
| 6.2.2024 | 0,17BRL | - | 2,29 Mrd.BRL | - | 2023 Q4 |
| 7.8.2023 | 0,19BRL | - | -BRL | - | 2023 Q2 |
| 2.5.2023 | 0,19BRL | - | -BRL | - | 2023 Q1 |
| 6.2.2023 | 0,18BRL | - | -BRL | - | 2022 Q4 |
| 3.11.2022 | 0,16BRL | - | -BRL | - | 2022 Q3 |
| 8.8.2022 | 0,20BRL | - | 2,17 Mrd.BRL | - | 2022 Q2 |
| 3.5.2022 | 0,20BRL | - | -BRL | - | 2022 Q1 |
| 3.11.2021 | 0,18BRL | - | -BRL | - | 2021 Q3 |
| 30.7.2021 | 0,15BRL | - | -BRL | - | 2021 Q2 |
EESG©
Eulerpool ESG -arvio Banco Pan-osakkeelle
EYmpäristö
20
Ympäristö
SSosiaaliset asiat
20
Sosiaaliset asiat
GHallinto (Corporate Governance)
4
Hallinto (Corporate Governance)
Eulerpool ESG -arvio on Eulerpool Research Systemsin tiukasti tekijänoikeudellisuudella suojattu immateriaalinen omaisuus. Kaikki luvaton käyttö, jäljittely tai loukkaus jahditetaan aktiivisesti ja voi johtaa huomattaviin oikeudellisiin seurauksiin. Lisensseihin, yhteistöihin tai käyttöoikeuksiin liittyvissä asioissa ota yhteyttä meihin suoraan Yhteydenottolomake kautta.
Banco Pan osakkeen omistajien rakenne
| % | Nimi |
|---|---|
25,38295% | |
1,81883% | |
0,70435% | |
0,61066% | |
0,39716% | |
0,39332% |
Banco Pan Beneficial Ownership Filings (SEC 13D/G)
Banco Pan Johto ja hallitus
16 members · avg. age 51 · 13 % women
Management
Mr. Andre Calabro (51)
Chief Executive Officer, Member of the Executive Board
Mr. Leonardo Ricci Scutti
Chief Financial and Investor Relations Officer, Member of the Executive Board
Board of Directors
Mr. Roberto Balls Sallouti (52)
Chairman of the Board
Mr. Caio Cassano (43)
Member of the Executive Board
Mr. Bruno Emil Peuker (43)
Member of the Executive Board
Mr. Christian Flemming (50)
Member of the Executive Board
Mr. Bruno Duque Horta Nogueira (46)
Member of the Executive Board
Mr. Alex Sander Moreira Goncalves (53)
Member of the Executive Board
Usein kysytyt kysymykset Banco Pan -osakkeesta
Banco Pan SA is primarily present in Brazil, serving as one of the country's leading financial institutions. With its headquarters located in São Paulo, the bank operates throughout various regions of Brazil, including but not limited to Rio de Janeiro, Minas Gerais, Bahia, and São Paulo itself. This widespread presence allows Banco Pan SA to cater to the diverse financial needs of individuals and businesses across the nation, offering a range of banking and financial services. As a prominent player in the Brazilian market, Banco Pan SA focuses on delivering innovative solutions and excellent customer service to its clients.
The business model of Banco Pan SA revolves around providing financial services and solutions to individuals and corporates in Brazil. As one of the leading banks, Banco Pan SA offers a range of products such as loans, credit cards, investment opportunities, and insurance options. By leveraging its expertise in the financial industry, Banco Pan SA aims to enhance the economic wellbeing of its customers, fostering growth and stability in the Brazilian market. With a customer-centric approach and a focus on delivering innovative and tailored financial solutions, Banco Pan SA strives to be a trusted partner for all banking needs in Brazil.
Banco Pan SA is primarily active in the financial industry.
The main competitors of Banco Pan SA in the market are other leading financial institutions such as Banco do Brasil, Itau Unibanco, Bradesco, and Santander.
Banco Pan SA, short for Banco Panamericano SA, is a notable Brazilian financial institution. Established in 1969, Banco Pan has a rich history and background. Originally founded as a consumer finance company, it gradually expanded its services to become a full-fledged bank. The company primarily focuses on providing various financial solutions such as loans, credit cards, and saving accounts to individuals and small-to-medium enterprises. Over the years, Banco Pan has garnered a strong reputation for its commitment to customer service and extensive branch network. With a dedication to financial inclusion and innovation, Banco Pan SA continues to play a prominent role in the Brazilian banking sector.
Banco Pan SA has achieved several significant milestones throughout its history. One of the notable achievements of Banco Pan SA is its successful merger with Caixa Econômica Federal in 2011, strengthening its position in the financial market. The company also reached a milestone by becoming a publicly traded company in 2017, enhancing its transparency and accountability. Furthermore, Banco Pan SA has consistently expanded its customer base and diversified its product offerings, thereby solidifying its presence in the banking industry. Through these accomplishments, Banco Pan SA has established itself as a reliable and prominent financial institution in Brazil.
Banco Pan SA represents the values of transparency, integrity, and customer-centricity. With a strong focus on providing financial solutions and services, the company aims to foster trust and long-term relationships with its clients. Banco Pan SA believes in delivering innovative, reliable, and personalized banking experiences to its customers. Through its corporate philosophy, the company strives to be a trusted partner, offering accessible and inclusive financial solutions for individuals and businesses alike. Banco Pan SA prioritizes sustainable growth while maintaining the highest levels of ethics and social responsibility within the financial industry.
9 analysts currently rate the Banco Pan stock: 0 recommend buying, 5 holding and 4 selling.
Banco Pan SA is a leading Brazilian financial institution that offers a wide range of financial services to its customers. The company operates in several business areas, including banking, lending, insurance, payment processing, and asset management. It also has several subsidiaries, including a real estate financing company, a convertible bond company, and a debt securities company. Banco Pan SA offers various banking products and services, including savings accounts, checking accounts, credit cards, loans, mortgages, investments, private pension plans, and household and auto insurance. It has also introduced an online banking business to make it easier for customers to manage their banking transactions online. One of Banco Pan SA's main sources of income is lending to customers. The bank offers different types of loans, ranging from personal loans, vehicle loans, real estate loans, and consumer loans. The company has also introduced a special credit for farmers and agricultural companies. Another important business area for Banco Pan SA is insurance. The company offers various insurance policies to ensure the protection and well-being of its customers. This includes accident, health, life, liability, travel, auto, and household insurance. Payment processing is another important pillar of Banco Pan SA. The company offers a wide range of payment processing products, such as debit and credit cards, digital payments, online transfers, and mobile payments. Banco Pan SA is also involved in asset management and offers customers a wide range of investment products, such as investment funds, stocks, bonds, and structured products. The company also has its own research team that assists customers in identifying lucrative investment opportunities. The company has a strong presence in the Brazilian market and serves the needs of retail customers, small businesses, and large corporations. Banco Pan SA is headquartered in Sao Paulo and operates branches in several cities and municipalities. Additionally, it also offers online banking to reach customers throughout Brazil. In summary, Banco Pan SA is a financial services company that specializes in the diversification of banking products, lending, insurance, payment processing, and asset management. The company caters to a wide range of customers and has a strong presence in the Brazilian market.
Liikevaihtoa ei voida laskea Banco Pan:lle tällä hetkellä.
Voittoa ei voida laskea Banco Pan:lle tällä hetkellä.
P/E-suhdetta ei voida laskea Banco Pan:lle tällä hetkellä.
P/S-suhdetta ei voida laskea Banco Pan:lle tällä hetkellä.
Banco Pan:n Eulpool-laatuscore on 1/10.
Banco Pan:n ISIN on BRBPANACNPR1. ISIN (International Securities Identification Number) on maailmanlaajuisesti ainutlaatuinen arvopaperin tunnus.
Banco Pan:n ticker on BPAN4.SA. Tämä pörssinoteeraus käytetään Banco Pan-osakkeiden kauppaan pörssissä.
Banco Pan:n nykyinen osinkotuotto on - %.
Banco Pan kuuluu sektoriin 'Rahoitus'.
Banco Pan:n osingot jaetaan valuutassa BRL.
Banco Pan osake
Banco Pan vertaisryhmä
Banco Pan Ticker
Banco Pan FIGI
Kaikki tunnusluvut ja syvällinen analyysi Banco Pan:sta
Meidän osakeanalyysimme Banco Pan-osakkeesta sisältää tärkeitä taloudellisia tunnuslukuja, kuten liikevaihdon, voiton, P/E-luvun, P/S-luvun, EBIT:n sekä tietoja osingosta. Lisäksi tarkastelemme asioita kuten osakkeet, markkina-arvo, velat, oma pääoma ja vastuut Banco Pan:n yhteydessä. Jos etsit yksityiskohtaisempaa tietoa näistä aiheista, tarjoamme alisivuillamme kattavia analyysejä: