Applus Services (APPS.MC) Osake Kurssi
Applus Services Kurssi
Revenue has compounded at 6,6% per year over the past 13 years to 2,06 Mrd. EUR. Earnings per share have grown at 35,4% per year over the last 10 years. Applus Services's net margin stands at 1,0%, down from 4,3% several years earlier. Applus Services currently offers a dividend yield of about 1,26%. The payout ratio is around 102% of earnings. The dividend has grown at 2,6% per year over the past 8 years.
Applus Services osakekurssi
Tiedot
Osakekurssi
ⓘKuinka lukea tätä kaaviota
Tämä kaavio seuraa Applus Services:n historiallista osakekurssia ajan kuluessa. Voit vaihtaa päivä-, viikko- ja kuukausilähtöisten näkymien välillä ja valita mukautettuja aikavälejä — yhdestä päivästä saatavilla olevaan koko historiaan. Käytä vaihtoehtoa nähdäksesi hinnanmuutokset absoluuttisissa valuuttayksiköissä tai prosentuaalisena muutoksena suhteessa aloituspäivään.
Kokonaistuotto vs. hinnantuotto
"Kokonaistuotto"-vaihtoehdossa on otettu huomioon uudelleensijoistetut osingot puhtaan hinnanmuutoksen lisäksi. Tämä on kriittistä, koska osingot voivat muodostaa merkittävän osan pitkän aikavälin tuotoista. Historiallisesti noin 40 % S&P 500:n kokonaistuotosta on tullut osingoista. Vertaa aina kokonaistuottoja arvioidessasi osakkeen todellista suorituskykyä vertailuindeksiin nähden.
Päivänsisäiset hintatiedot
Kun katselet yhden päivän aikaväliä, kaavio näyttää reaaliaikaiset päivänsisäiset hinnanmuutokset. Tämä on hyödyllista havainnoinnissa, kuinka Applus Services:n osake reagoi markkinoiden avautumiseen, tulosreleaseisiin tai uutistarinoihin koko kaupankäyntiistunnon ajan.
Mitä etsiä
Etsi pitkän aikavälin trendejä (kestävät ylös- tai laskusuuntaiset liikkelyt kuukausien ja vuosien aikana), tuki- ja vastustasoja (hintavyöhykkeet, joissa osake toistuvasti palaa tai kääntyy) ja volatiliteettia (kuinka paljon hinta vaihtelee päivittäin). Applus Services:n hintakaavion vertaaminen markkinaindeksiin, kuten S&P 500:een, voi paljastaa, ylitäyttääkö vai alitäyttääkö osake laajemman markkinan kehitystä.
| Päivämäärä | Applus Services Osakekurssi |
|---|
Applus Services osakkeen liikevaihto, EBIT, voitto
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Applus Services Tuloslaskelma, tase, rahavirtalaskelma
| LIIKEVAIHTOMrd. EUR |
|---|
| LIIKEVAIHDON KASVU% |
| BRUTTOKATE% |
| BRUTTOTULOMrd. EUR |
| EBITM EUR |
| EBIT-MARGINAALI% |
| NETTOTULOM EUR |
| NETTOTULOKSEN KASVU% |
| OSINKOOSINK.EUR |
| OSAKKEETM |
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024e | 2025e | 2026e | 2027e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,19 | 1,58 | 1,62 | 1,70 | 1,59 | 1,58 | 1,68 | 1,78 | 1,56 | 1,78 | 2,05 | 2,06 | 2,13 | 2,24 | 2,33 | 2,56 |
| 21,63 | 32,55 | 2,41 | 5,13 | −6,76 | −0,19 | 5,81 | 6,09 | −12,38 | 14,07 | 15,37 | 0,39 | 3,69 | 4,83 | 4,34 | 9,56 |
| 91,53 | 84,56 | 84,67 | 85,48 | 86,32 | 88,57 | 90,51 | 91,22 | 90,62 | 91,33 | 89,95 | 34,95 | 34,95 | 34,95 | 34,95 | 34,95 |
| 1,09 | 1,34 | 1,37 | 1,45 | 1,37 | 1,40 | 1,52 | 1,62 | 1,41 | 1,62 | 1,84 | 0,72 | 0,75 | 0,78 | 0,82 | 0,89 |
| 30,00 | −42,00 | 76,00 | 90,00 | 77,00 | 82,00 | 104,00 | 130,00 | 49,00 | 111,00 | 125,00 | 110,00 | 227,00 | 77,00 | 80,00 | 88,00 |
| 2,52 | −2,66 | 4,70 | 5,29 | 4,85 | 5,18 | 6,21 | 7,32 | 3,15 | 6,25 | 6,10 | 5,35 | 10,64 | 3,44 | 3,43 | 3,44 |
| −69,00 | 4,00 | 23,00 | 38,00 | 19,00 | 35,00 | 41,00 | 76,00 | −141,00 | 50,00 | 48,00 | 20,00 | 124,00 | 123,00 | 138,00 | – |
| −24,18 | −105,80 | 475,00 | 65,22 | −50,00 | 84,21 | 17,14 | 85,37 | −285,53 | −135,46 | −4,00 | −58,33 | 520,00 | −0,81 | 12,20 | – |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0,16 | 0,16 | 0,16 | 0,16 | – |
| 603,83 | 603,83 | 122,82 | 130,02 | 130,02 | 133,27 | 143,02 | 142,67 | 142,70 | 142,61 | 133,64 | 128,93 | 128,93 | 128,93 | 128,93 | 128,93 |
Tiedot
Tuloslaskelman keskeiset luvut
ⓘLiikevaihto ja liikevaihdon kasvu
Liikevaihto on jokaisen tuloslaskelman lähtökohta — se mittaa kokonaismyynnin, jonka Applus Services tuottaa ydinliiketoiminnastaan. Liikevaihdon kasvu (ilmaistaan vuoden yli vuoden prosentuaalisen muutoksen perusteella) on yksi tärkeimmistä liiketoiminnan vauhdin indikaattoreista. Jatkuva kasvu yli 10 % vuodessa katsotaan yleensä vahvaksi, kun taas liikevaihdon lasku on vakava varoitusmerkki, joka vaatii tutkimista.
Bruttokate
Bruttokate = (Liikevaihto − Myytyjen tuotteiden kustannus) ÷ Liikevaihto. Se osoittaa, kuinka suuri prosenttiosuus kustakin liikevaihtoyksikön dollarista Applus Services säilyttää suorien tuotantokustannusten jälkeen. Korkeat bruttokatteet (yli 50 %) ovat tyypillisiä omaisuuskeveille liiketoiminnoille, kuten ohjelmistoille ja brändeille, kun taas pääomavaltaiset teollisuudenalat, kuten valmistus, toimivat usein alle 30 %:n tasolla. Vertaa Applus Services:n bruttokatetta alan kilpailijoihin ja seuraa sitä ajan mittaan spotting-parantamiseen tai heikkenemiseen hinnoitteluvallassa.
EBIT ja EBIT-kate
EBIT mittaa liikevoittoa — mitä jää jäljelle, kun kaikki liikekustannukset (mukaan lukien T&K, myynti ja hallintokustannukset) vähennetään bruttovoitosta. EBIT-kate näyttää tämän prosenttiosuutena liikevaihdosta. Koska se sulkee pois korot ja verot, EBIT mahdollistaa reilun vertailun yritysten välillä, joilla on eri velkataso ja verotuksellinen lainkäyttöalue. Nouseva EBIT-kate osoittaa parantuvaa toiminnallista tehokkuutta.
Nettotulos ja osakekohtainen tulos (EPS)
Nettotulos on yrityksen lopullinen voitto kaikkien kulujen, korkojen ja verojen jälkeen. Nettotuloksen jakaminen liikkeeseen laskettujen osakkeiden lukumäärällä antaa sinulle EPS:n — yksittäin vaikuttavin arvopapereiden arvostusmetriikka. Johdonmukainen EPS-kasvu on pitkän aikavälin osakekurssin nousun pääasiallinen tekijä. Tarkista aina, perustuuko EPS-kasvu todelliseen voittojen paranemiseen vai osakkeiden takaisinosto, joka pienentää osakkeiden määrää.
Liikkeeseen lasketut osakkeet
Kokonaismäärä osakkeita, jotka Applus Services on laskenut liikkeeseen. Laskeva osakkeiden määrä (takaisinosto) kasvattaa EPS:ää ja signaloi johdon luottamusta. Nouseva osakkeiden määrä (osakeannissa) laimentaa olemassa olevia osakkeenomistajia. Seuraa aina tätä numeroa rinnakkain EPS:n kanssa saadaksesi täydellisen kuvan osakekohtaisesta arvonluonnista.
Analyytikkojen arviot
Ennakoitavat luvut edustavat ammatillisten analyytikoiden yksimielisyysarvioita. Vertaa näitä ennusteita Applus Services:n historiallisiin kasvuihin odotuksien realistisuuden arvioimiseksi. Yritys, joka johdonmukaisesti ylittää yksimielisyysarviot, näkee osakekurssinsa palkituksi ajan mittaan, kun taas toistuvat virheet heikentävät sijoittajien luottamusta.
Applus Services osakkeen marginaalit
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Applus Services osakkeen liikevaihto, EBIT, voitto osaketta kohden
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Applus Services liiketoimintamalli ja osakeanalyysi
Applus Services arvostus Fair Valuelta
Yksityiskohdat
Fair Value
ⓘFair Valuen ymmärtäminen
Osakkeen Fair Value tarjoaa näkemyksiä siitä, onko osake tällä hetkellä aliarvostettu tai yliarvostettu. Se lasketaan perustuen voittoon, liikevaihtoon tai osinkoon ja tarjoaa kattavan perspektiivin osakkeen sisäisestä arvosta.
Tuloon perustuva Fair Value
Se lasketaan kertomalla osakekohtainen tulo historiallisen keskiarvoisen P/E-luvun kanssa valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Jos Fair Value on korkeampi kuin nykyinen kurssiarvo, se viittaa siihen, että osake on aliarvostettu.
Esimerkki vuodelta 2022
Fair Value Tulos 2022 = Osakekohtainen tulos 2022 / Keskiarvoinen P/E-luku 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)
Liikevaihtoon perustuva Fair Value
Se lasketaan kertomalla osakekohtainen liikevaihto historiallisen keskiarvoisen P/S-luvun kanssa valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Aliarvostettu osake tunnistetaan, kun Fair Value ylittää nykyisen kurssiarvon.
Esimerkki vuodelta 2022
Fair Value Liikevaihto 2022 = Osakekohtainen liikevaihto 2022 / Keskiarvoinen P/S-luku 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)
Osinkoon perustuva Fair Value
Tämä arvo määritetään jako-osakkeiden osingolla historiallisen keskiarvoisen osinkotuoton avulla valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Korkeampi Fair Value kuin kurssiarvo signaloi aliarvostettua osaketta.
Esimerkki vuodelta 2022
Fair Value Osinko 2022 = Osakekohtainen osinko 2022 * Keskiarvoinen osinkotuotto 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)
Odotukset ja ennusteet
Tulevaisuuden odotukset tarjoavat mahdollisia trajektorioita osakekursseille ja tukevat sijoittajia päätöksenteossa. Odotetut arvot ovat ennustettuja Fair Value -lukuja, ottaen huomioon voiton, liikevaihdon tai osingon kasvu- tai laskusuuntaukset.
Vertaileva analyysi
Fair Valuen vertailu, perustuen voittoon, liikevaihtoon ja osinkoon, antaa kokonaisvaltaisen katsauksen osakkeen taloudelliseen terveyteen. Vuosittaiset ja vuosittain vaihtelut auttavat ymmärtämään osakkeen suorituskyvyn johdonmukaisuutta ja luotettavuutta.
Applus Services historiallinen P/E-suhde, EBIT-kerroin ja P/S-suhde
Applus Services osake, vuotuinen tuotto
Yksityiskohdat
Tuotto
ⓘTuottokäyrän ymmärtäminen
Tuottokäyrä tarjoaa kattavan näkymän vuosittaiseen tuottoon kohteelle . Se on jaettu kahteen osaan - kurssituottoon ja osinkotuottoon, ja tarjoaa oivalluksia sijoituksen kokonaistehokkuudesta ja kannattavuudesta.
Kurssituotto
Tämä osa esittää vuotuisen tuoton, joka saadaan :n osakkeen hinnan arvon noususta tai laskusta. Näiden tietojen analysointi voi auttaa sijoittajia ymmärtämään osakkeen historiallista suorituskykyä ja ennustamaan tulevia suuntauksia.
Osinkotuotto
Osinkotuotto näyttää prosentuaalisen tuoton, jonka maksamat osingot tuottavat. Se on keskeinen indikaattori sijoittajille, jotka haluavat saada tuottoja osakkeen arvonnousun lisäksi.
Sijoituspäätökset
Arvioimalla sekä kurssituottoa että osinkotuottoa sijoittajat voivat saada näkemystä sijoituksen kokonaistuotosta. Se auttaa tekemään perusteltuja päätöksiä ja tasapainottamaan kasvu- ja tulosijoitusstrategioiden välillä.
Applus Services osakkeiden lukumäärä
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Applus Services osinkohistoria
8 vuoden osinkoja
Applus Services osinkohistoria ja ennusteet
Maksimi
Details
Applus Services osakkeen osinkosuhde
3 vuotta
5 vuotta
10 vuotta
25 vuotta
Maksimi
Details
Applus Services Tulosennusteet ja tulosyllätykset
| Päivämäärä | EPS-arvio | EPS-toteutuma | Liikevaihdon arvio | Kurssireaktio | Raportointikausi |
|---|---|---|---|---|---|
| 27.2.2024 | 0,44EUR | - | -EUR | - | 2023 Q4 |
EESG©
Eulerpool ESG -arvio Applus Services-osakkeelle
EYmpäristö
20
Ympäristö
SSosiaaliset asiat
20
Sosiaaliset asiat
GHallinto (Corporate Governance)
4
Hallinto (Corporate Governance)
Eulerpool ESG -arvio on Eulerpool Research Systemsin tiukasti tekijänoikeudellisuudella suojattu immateriaalinen omaisuus. Kaikki luvaton käyttö, jäljittely tai loukkaus jahditetaan aktiivisesti ja voi johtaa huomattaviin oikeudellisiin seurauksiin. Lisensseihin, yhteistöihin tai käyttöoikeuksiin liittyvissä asioissa ota yhteyttä meihin suoraan Yhteydenottolomake kautta.
Applus Services osakkeen omistajien rakenne
| % | Nimi |
|---|---|
0,81423% | |
0,21515% | |
0,19061% | |
0,15945% | |
0,14692% | |
0,07640% |
Applus Services Beneficial Ownership Filings (SEC 13D/G)
Applus Services Johto ja hallitus
23 members · avg. age 62 · 35 % women
Mr. Joan Amigo i Casas (56)
Chief Executive Officer, Executive Director · vuodesta 2007
994 000,00 EUR
Management
Ms. Cristina Baschwitz Garcia
Head - Corporate Development
Ms. Anna Diaz Orpinell
Head - Compliance · vuodesta 2021
Mr. Jose Delfin Perez Fernandez (56)
Head - Human Resources, Marketing and Communications · vuodesta 2021
Mr. Aston George William Swift
Head - Investor Relations
Mr. Pedro Aguilo Barcelo
Head - Operational Excellence
Ms. Eva Argiles Malonda (49)
Head - Legal
Board of Directors
Mr. Christopher Cole (76)
Independent Chairman of the Board of Directors
Mr. Brendan Wynne Derek Connolly (66)
Independent Director
Ms. Maria Jose Esteruelas Aguirre (50)
Independent Director
Mr. Nicolas Villen Jimenez (73)
Independent Director
Mrs. Marie-Francoise Madeleine Damesin (66)
Independent Director
Mr. Ernesto Gerardo Mata Lopez (82)
Other External Director
Usein kysytyt kysymykset Applus Services -osakkeesta
The business model of Applus Services SA revolves around providing quality and independent testing, inspection, and certification services to various industries worldwide. Applus Services SA specializes in offering technical assistance, regulatory compliance, and risk analysis to ensure the safety and reliability of client operations. With a focus on sectors such as automotive, energy, aerospace, and telecommunications, Applus Services SA utilizes its expertise in engineering, technological innovation, and customer-oriented solutions to support clients in achieving their objectives. By delivering reliable, accurate, and timely results, Applus Services SA contributes to the overall success and efficiency of businesses across diverse industries.
Applus Services SA is primarily active in the industries of automotive, energy, and environmental.
The main competitors of Applus Services SA in the market are SGS SA, Bureau Veritas SA, and Intertek Group PLC.
Applus Services SA is a renowned company with a rich history and background. Founded in 1996, the company has grown to become a leading global provider of testing, inspection, and certification services. Applus Services SA operates in various sectors, including automotive, energy, and industry. With a focus on delivering top-notch solutions, the company has expanded its presence across more than 70 countries worldwide. Applus Services SA prides itself on its strong commitment to innovation, customer satisfaction, and expertise. By offering reliable services and ensuring compliance with international standards, Applus Services SA has established a solid reputation in the market.
Applus Services SA, a leading global testing, inspection, and certification company, has achieved several significant milestones. Over the years, the company has expanded its footprint and diversified its service portfolio. Applus Services SA has successfully established a presence in more than 70 countries and operates through a network of over 350 offices. The company has made strategic acquisitions, enhancing its capabilities and strengthening its market position. It has also achieved recognition for its commitment to quality and excellence, receiving various industry awards and certifications. Applus Services SA's milestones reflect its continuous growth, innovation, and dedication to delivering top-notch services to its clients worldwide.
Applus Services SA is primarily present in over 70 countries and regions worldwide. Some of the key regions where the company has a strong presence include Europe, North America, Latin America, and Asia. With its headquarters in Spain, Applus Services SA operates in various sectors such as automotive, energy, industry, and telecommunications. The company's extensive global presence enables it to deliver its wide range of testing, inspection, and certification services across different industries and markets.
Applus Services SA represents a set of core values and corporate philosophy that drive its business operations. The company believes in delivering excellence, integrity, and innovation in all its services. With a strong focus on customer satisfaction, Applus Services SA strives to provide top-notch quality solutions across the industries it serves. By leveraging its extensive expertise and experienced professionals, the company continuously aims to meet and exceed customer expectations. Applus Services SA also places a great emphasis on sustainability and environmental responsibility. Through its commitment to these values, the company has established a reputable presence in the market.
11 analysts currently rate the Applus Services stock: 0 recommend buying, 4 holding and 7 selling. For 2026, analysts expect Applus Services to generate revenue of 2,33 Mrd. EUR and earnings per share of 1,08 EUR.
The Applus Services share (APPS.MC) is listed on 8 stock exchanges, including: Frankfurt (39A.F), Düsseldorf (39A.DU), London (0QTZ.L), SIX (Zürich) (39A.SW).
Applus Services SA is a leading company in the testing, inspection, and certification industry worldwide. The company operates in over 70 countries and employs more than 24,000 workers. Applus offers its customers a wide range of products and services focused on the highest quality and safety. The different divisions of Applus Services SA are: 1) Automotive Testing: Applus conducts vehicle inspections, vehicle testing, and emissions measurements. The company is capable of conducting vehicle testing for any country and region and works closely with local and national regulatory authorities. 2) Industry: Applus offers inspection, testing, and certification services for the oil and gas industry, energy generation, construction, and infrastructure. The company is capable of conducting complex projects worldwide and provides its customers with data-driven services. 3) Trade: Applus offers services related to the safety of consumer goods and product traceability. The company assists manufacturers and suppliers in delivering high-quality products to their customers. 4) Aviation: Applus provides inspections, testing, and certification for aircraft, airports, and ground services. The company has extensive experience in conducting inspections and audits for the aviation sector. Applus Services SA offers a wide range of tailored products to meet its customers' needs. These products include: 1) Environmental Testing: Applus conducts air, water, and soil testing to ensure that the environmental impacts of industry and other activities are minimized. 2) Electrical Safety: Applus offers electrical safety testing for various sectors, including the automotive industry, construction industry, and energy generation. 3) Food Safety: Applus offers inspections and certifications for the food industry, assisting manufacturers and suppliers in ensuring that their products meet applicable standards. 4) IT Security: Applus offers security testing for IT systems and applications to ensure that they are protected against hacking, data loss, and fraud. Applus Services SA's business model is based on its ability to provide its customers with tailored solutions focused on the highest quality and safety. The company focuses on acquiring and retaining customers through the provision of first-class services and the development of long-term relationships with its customers. Applus strives to strengthen its presence in a rapidly evolving market and expand its product portfolio to meet the changing needs of its customers. In summary, Applus Services SA is a leading company in the testing, inspection, and certification industry with a wide range of products and services. The company is capable of offering tailored solutions to its customers focused on the highest quality and safety. Applus aims to further expand its customer base and strengthen its presence in a rapidly evolving market.
odotettu liikevaihto Applus Services on 2,33 Mrd. EUR. Tämä luku perustuu nykyisiin talousarvoihin ja heijastaa yhtiön liiketoimintasuoritusta.
odotettu voitto Applus Services on 138,93 M EUR. Nettovoitto kuvastaa yhtiön kannattavuutta kaikkien kulujen vähentämisen jälkeen.
Applus Services:n hinta-voitto-suhde (P/E) on tällä hetkellä 11,79. P/E-suhde vertaa nykyistä osakekurssia osakekohtaiseen tulokseen ja auttaa sijoittajia arvioimaan Applus Services-osakkeen arvostusta.
Applus Services:n hinta-myynti-suhde (P/S) on tällä hetkellä 0,70. P/S-suhde vertaa markkina-arvoa vuosittaisiin tuloihin ja toimii Applus Services-osakkeen arvostuskennuslukuna.
Applus Services:n Eulpool-laatuscore on 3/10.
Applus Services:n ISIN on ES0105022000. ISIN (International Securities Identification Number) on maailmanlaajuisesti ainutlaatuinen arvopaperin tunnus.
Applus Services:n WKN on A112NF. WKN (Wertpapierkennnummer) on kuusinumeroinen saksalainen arvopaperin tunnus.
Applus Services:n ticker on APPS.MC. Tämä pörssinoteeraus käytetään Applus Services-osakkeiden kauppaan pörssissä.
Viimeisten 12 kuukauden aikana Applus Services maksoi osinkoa 0,16 EUR . Tämä vastaa osingontuottoa noin 1,26 %. Tulevien 12 kuukauden aikana Applus Services odotetaan maksavan osinkoa 0,16 EUR.
Applus Services:n nykyinen osinkotuotto on 1,26 %.
Applus Services maksaa osinkoa, joka jaetaan kuukausina , , , .
Applus Services maksoi osinkoa joka vuosi viimeisten 0 vuoden aikana.
Tulevien 12 kuukauden aikana odotetaan osinkoja, joiden määrä on 0,16 EUR. Tämä vastaa osingontuottoa 1,26 %.
Applus Services kuuluu sektoriin 'Teollisuus'.
Saadaksesi viimeisen osingon Applus Services:sta päivältä määrässä 0,16 EUR, sinulla piti olla osake portfoliossasi ennen irtoamispäivää .
Viimeinen osinko maksettiin .
Vuonna 2025 Applus Services jakoi 0,16 EUR osinkona.
Applus Services:n osingot jaetaan valuutassa EUR.
Applus Services osake
Applus Services vertaisryhmä
Applus Services Ticker
Applus Services FIGI
Kaikki tunnusluvut ja syvällinen analyysi Applus Services:sta
Meidän osakeanalyysimme Applus Services-osakkeesta sisältää tärkeitä taloudellisia tunnuslukuja, kuten liikevaihdon, voiton, P/E-luvun, P/S-luvun, EBIT:n sekä tietoja osingosta. Lisäksi tarkastelemme asioita kuten osakkeet, markkina-arvo, velat, oma pääoma ja vastuut Applus Services:n yhteydessä. Jos etsit yksityiskohtaisempaa tietoa näistä aiheista, tarjoamme alisivuillamme kattavia analyysejä: