Alior Bank (ALR.WA) Osake Kurssi

Alior Bank Kurssi

GPW·SULJETTU
140,50PLN+2,90 (+2,09 %)
Markkina suljettu

Revenue has compounded at 23,5% per year over the past 16 years to 6,49 Mrd. PLN. Earnings per share have grown at 15,2% per year over the last 14 years. Alior Bank's net margin stands at 36,5%, up from 12,0% several years earlier. Alior Bank currently offers a dividend yield of about 6,54%. The payout ratio is around 51% of earnings. Analysts set a median price target of 127,50 PLN, implying 9,3% below the current price. Of 12 analysts, 11 rate the stock a buy — an overall Buy consensus. The stock trades about 41% above its 52-week low.

Alior Bank osakekurssi

Volyymi
Ex-osinko
Tiedot

Osakekurssi

ⓘ

Kuinka lukea tätä kaaviota

Tämä kaavio seuraa Alior Bank:n historiallista osakekurssia ajan kuluessa. Voit vaihtaa päivä-, viikko- ja kuukausilähtöisten näkymien välillä ja valita mukautettuja aikavälejä — yhdestä päivästä saatavilla olevaan koko historiaan. Käytä vaihtoehtoa nähdäksesi hinnanmuutokset absoluuttisissa valuuttayksiköissä tai prosentuaalisena muutoksena suhteessa aloituspäivään.

Kokonaistuotto vs. hinnantuotto

"Kokonaistuotto"-vaihtoehdossa on otettu huomioon uudelleensijoistetut osingot puhtaan hinnanmuutoksen lisäksi. Tämä on kriittistä, koska osingot voivat muodostaa merkittävän osan pitkän aikavälin tuotoista. Historiallisesti noin 40 % S&P 500:n kokonaistuotosta on tullut osingoista. Vertaa aina kokonaistuottoja arvioidessasi osakkeen todellista suorituskykyä vertailuindeksiin nähden.

Päivänsisäiset hintatiedot

Kun katselet yhden päivän aikaväliä, kaavio näyttää reaaliaikaiset päivänsisäiset hinnanmuutokset. Tämä on hyödyllista havainnoinnissa, kuinka Alior Bank:n osake reagoi markkinoiden avautumiseen, tulosreleaseisiin tai uutistarinoihin koko kaupankäyntiistunnon ajan.

Mitä etsiä

Etsi pitkän aikavälin trendejä (kestävät ylös- tai laskusuuntaiset liikkelyt kuukausien ja vuosien aikana), tuki- ja vastustasoja (hintavyöhykkeet, joissa osake toistuvasti palaa tai kääntyy) ja volatiliteettia (kuinka paljon hinta vaihtelee päivittäin). Alior Bank:n hintakaavion vertaaminen markkinaindeksiin, kuten S&P 500:een, voi paljastaa, ylitäyttääkö vai alitäyttääkö osake laajemman markkinan kehitystä.

Alior Bank Osakekurssin historia
PäivämääräAlior Bank Osakekurssi
4.8.2026140,50 PLN
31.7.2026137,60 PLN
30.7.2026137,70 PLN
29.7.2026135,75 PLN
28.7.2026135,40 PLN
27.7.2026134,95 PLN
24.7.2026133,40 PLN
23.7.2026136,15 PLN
22.7.2026136,50 PLN
21.7.2026138,20 PLN
20.7.2026137,95 PLN
17.7.2026134,55 PLN
16.7.2026135,45 PLN
15.7.2026139,50 PLN
14.7.2026141,20 PLN
13.7.2026142,85 PLN
10.7.2026141,60 PLN
9.7.2026138,75 PLN
8.7.2026135,60 PLN
7.7.2026134,15 PLN
6.7.2026134,65 PLN
3.7.2026133,80 PLN
2.7.2026133,90 PLN
1.7.2026131,85 PLN
30.6.2026130,00 PLN
29.6.2026132,20 PLN
26.6.2026132,55 PLN
25.6.2026133,85 PLN
24.6.2026130,80 PLN
23.6.2026132,75 PLN
22.6.2026133,85 PLN
19.6.2026134,90 PLN
18.6.2026134,75 PLN
17.6.2026139,35 PLN
16.6.2026137,20 PLN
15.6.2026137,65 PLN
12.6.2026136,15 PLN
11.6.2026127,85 PLN
10.6.2026127,65 PLN
9.6.2026128,10 PLN
8.6.2026125,05 PLN
5.6.2026125,15 PLN
3.6.2026125,40 PLN
2.6.2026127,30 PLN
1.6.2026126,80 PLN
29.5.2026126,55 PLN
28.5.2026126,80 PLN
27.5.2026127,80 PLN
26.5.2026126,75 PLN
25.5.2026126,80 PLN
22.5.2026123,90 PLN
21.5.2026123,90 PLN
20.5.2026121,10 PLN
19.5.2026120,00 PLN
18.5.2026121,80 PLN
15.5.2026121,00 PLN
14.5.2026123,50 PLN
13.5.2026119,90 PLN
12.5.2026117,55 PLN
11.5.2026126,10 PLN
8.5.2026123,50 PLN
7.5.2026125,10 PLN
6.5.2026127,40 PLN
5.5.2026122,80 PLN
4.5.2026124,55 PLN
30.4.2026123,75 PLN
29.4.2026121,65 PLN
28.4.2026123,00 PLN
27.4.2026120,95 PLN
24.4.2026119,80 PLN
23.4.2026123,45 PLN
22.4.2026125,50 PLN
21.4.2026126,80 PLN
20.4.2026127,25 PLN
17.4.2026129,80 PLN
16.4.2026126,05 PLN
15.4.2026126,60 PLN
14.4.2026127,65 PLN
13.4.2026126,15 PLN
10.4.2026126,00 PLN
9.4.2026124,35 PLN
8.4.2026123,90 PLN
7.4.2026115,45 PLN
2.4.2026115,25 PLN
1.4.2026115,00 PLN
31.3.2026110,65 PLN
30.3.2026109,60 PLN
27.3.2026109,75 PLN
26.3.2026109,30 PLN
25.3.2026109,35 PLN
24.3.2026107,10 PLN
23.3.2026109,35 PLN
20.3.2026106,45 PLN
19.3.2026109,75 PLN
18.3.2026112,70 PLN
17.3.2026113,15 PLN
16.3.2026109,75 PLN
13.3.2026110,00 PLN
12.3.2026109,55 PLN
11.3.2026111,30 PLN
10.3.2026112,30 PLN
9.3.2026110,20 PLN
6.3.2026110,30 PLN
5.3.2026114,30 PLN
4.3.2026113,85 PLN
3.3.2026109,60 PLN
2.3.2026116,20 PLN
27.2.2026119,55 PLN
26.2.2026121,70 PLN
25.2.2026121,75 PLN
24.2.2026121,60 PLN
23.2.2026123,70 PLN
20.2.2026122,45 PLN
19.2.2026122,10 PLN
18.2.2026121,30 PLN
17.2.2026119,85 PLN
16.2.2026119,35 PLN
13.2.2026119,35 PLN
12.2.2026124,30 PLN
11.2.2026124,30 PLN
10.2.2026125,25 PLN
9.2.2026126,00 PLN
6.2.2026123,45 PLN
5.2.2026124,70 PLN
4.2.2026126,65 PLN
3.2.2026126,80 PLN
2.2.2026118,10 PLN
30.1.2026116,10 PLN
29.1.2026114,20 PLN
28.1.2026115,50 PLN
27.1.2026115,90 PLN
26.1.2026115,00 PLN
23.1.2026113,60 PLN
22.1.2026114,40 PLN
21.1.2026111,80 PLN
20.1.2026109,90 PLN
19.1.2026110,90 PLN
16.1.2026111,40 PLN
15.1.2026112,65 PLN
14.1.2026111,15 PLN
13.1.2026113,55 PLN
12.1.2026113,85 PLN
9.1.2026113,10 PLN
8.1.2026113,80 PLN
7.1.2026115,30 PLN
5.1.2026114,50 PLN
2.1.2026114,10 PLN
30.12.2025110,45 PLN
29.12.2025110,35 PLN
23.12.2025111,05 PLN
22.12.2025111,80 PLN
19.12.2025112,00 PLN
18.12.2025108,55 PLN
17.12.2025108,60 PLN
16.12.2025109,90 PLN
15.12.2025112,00 PLN
12.12.2025108,00 PLN
11.12.2025107,70 PLN
10.12.2025105,55 PLN
9.12.2025105,75 PLN
8.12.2025103,00 PLN
5.12.2025102,20 PLN
4.12.2025102,00 PLN
3.12.2025101,65 PLN
2.12.2025102,20 PLN
1.12.2025104,90 PLN
28.11.2025103,45 PLN
27.11.2025103,95 PLN
26.11.2025104,30 PLN
25.11.2025103,20 PLN
24.11.2025100,55 PLN
21.11.2025100,00 PLN
20.11.2025102,10 PLN
19.11.2025102,80 PLN
18.11.202599,56 PLN
17.11.2025101,00 PLN
14.11.2025102,40 PLN
13.11.2025103,50 PLN
12.11.2025103,45 PLN
10.11.2025103,50 PLN
7.11.2025104,00 PLN
6.11.2025102,95 PLN
5.11.2025102,50 PLN
4.11.2025103,90 PLN
3.11.2025104,55 PLN
31.10.2025102,85 PLN
30.10.2025106,00 PLN
29.10.2025110,00 PLN
28.10.2025109,40 PLN
27.10.2025107,70 PLN
24.10.2025106,75 PLN
23.10.2025108,05 PLN
22.10.2025108,60 PLN
21.10.2025106,20 PLN
20.10.2025104,30 PLN
17.10.2025103,40 PLN
16.10.2025104,70 PLN
15.10.2025106,20 PLN
14.10.2025103,60 PLN
13.10.2025103,20 PLN
10.10.2025104,45 PLN
9.10.2025103,50 PLN
8.10.2025103,20 PLN
7.10.2025104,00 PLN
6.10.2025102,30 PLN
3.10.2025105,80 PLN
2.10.2025105,70 PLN
1.10.2025103,25 PLN
30.9.2025102,60 PLN
29.9.2025103,15 PLN
26.9.2025103,40 PLN
25.9.2025101,90 PLN
24.9.2025104,25 PLN
23.9.2025104,50 PLN
22.9.2025103,10 PLN
19.9.2025105,00 PLN
18.9.2025104,75 PLN
17.9.2025104,05 PLN
16.9.2025104,30 PLN
15.9.2025106,30 PLN
12.9.2025106,00 PLN
11.9.2025107,55 PLN
10.9.2025104,30 PLN
9.9.2025106,85 PLN
8.9.2025107,40 PLN
5.9.2025104,10 PLN
4.9.2025106,85 PLN
3.9.2025103,65 PLN
2.9.2025103,00 PLN
1.9.2025102,50 PLN
29.8.2025103,70 PLN
28.8.2025107,15 PLN
27.8.2025107,35 PLN
26.8.2025109,40 PLN
25.8.2025108,20 PLN
22.8.2025107,00 PLN
21.8.2025118,00 PLN
20.8.2025117,05 PLN
19.8.2025116,85 PLN
18.8.2025115,80 PLN
14.8.2025115,70 PLN
13.8.2025117,75 PLN
12.8.2025117,55 PLN
11.8.2025115,00 PLN
8.8.2025115,60 PLN
7.8.2025114,00 PLN
6.8.2025106,85 PLN
5.8.202599,74 PLN
Access this data via the Eulerpool API
Get Free API Key

Alior Bank Tulot, ennakkovarausvoitto, nettotulo

  • 3 vuotta

  • 5 vuotta

  • 10 vuotta

  • 25 vuotta

  • Maksimi

Liikevaihto
Varainhoitoa edeltävä voitto
Voitto
Details
Date
Liikevaihto
Varainhoitoa edeltävä voitto
Voitto
1.1.2023
6,80 Mrd. PLN
3,37 Mrd. PLN
2,03 Mrd. PLN
1.1.2024
6,68 Mrd. PLN
3,63 Mrd. PLN
2,45 Mrd. PLN
1.1.2025
6,49 Mrd. PLN
3,25 Mrd. PLN
2,37 Mrd. PLN
1.1.2026 (e)
5,90 Mrd. PLN
0,00 PLN
1,81 Mrd. PLN
1.1.2027 (e)
6,20 Mrd. PLN
0,00 PLN
2,07 Mrd. PLN
1.1.2028 (e)
6,40 Mrd. PLN
0,00 PLN
2,26 Mrd. PLN
1.1.2029 (e)
6,61 Mrd. PLN
0,00 PLN
2,08 Mrd. PLN
1.1.2030 (e)
6,48 Mrd. PLN
0,00 PLN
2,03 Mrd. PLN

Alior Bank Tuloslaskelma, tase, rahavirtalaskelma

Viimeksi päivitetty 4.8.2026 klo 15.03
 
LIIKEVAIHTOMrd. PLN
LIIKEVAIHDON KASVU%
NettokorkotulotMrd. PLN
Korottomat tulotMrd. PLN
LainatappiovarauksetMrd. PLN
Pre-Provision Profit (PPOP)Mrd. PLN
NETTOTULOMrd. PLN
NETTOTULOKSEN KASVU%
OSINK.PLN
OSINKO KASVU%
OSAKKEETM
201520162017201820192020202120222023202420252026e2027e2028e2029e2030e
3,244,074,705,165,224,484,247,199,428,738,275,906,206,406,616,48
13,4825,5115,569,741,12−14,18−5,2369,4430,98−7,29−5,27−28,705,193,223,28−2,07
1,501,952,863,083,182,852,803,564,775,185,13–––––
0,841,431,101,201,161,151,211,802,021,501,35–––––
0,650,770,901,121,441,631,040,970,670,440,32–––––
1,041,421,592,111,931,421,822,013,373,633,25–––––
0,310,580,470,710,25−0,310,480,682,032,452,371,812,072,262,082,03
−4,0486,08−18,0951,38−65,22−225,40−254,6642,00197,2220,44−3,19−23,4914,149,43−8,27−2,36
–––––––––4,429,1911,0313,2315,88––
––––––––––107,9220,0219,9520,03––
92,00104,80131,80131,20130,60130,60130,60130,55130,55130,55130,55130,55130,55130,55130,55130,55
Tiedot

Tuloslaskelman keskeiset luvut

ⓘ

Liikevaihto ja liikevaihdon kasvu

Liikevaihto on jokaisen tuloslaskelman lähtökohta — se mittaa kokonaismyynnin, jonka Alior Bank tuottaa ydinliiketoiminnastaan. Liikevaihdon kasvu (ilmaistaan vuoden yli vuoden prosentuaalisen muutoksen perusteella) on yksi tärkeimmistä liiketoiminnan vauhdin indikaattoreista. Jatkuva kasvu yli 10 % vuodessa katsotaan yleensä vahvaksi, kun taas liikevaihdon lasku on vakava varoitusmerkki, joka vaatii tutkimista.

Bruttokate

Bruttokate = (Liikevaihto − Myytyjen tuotteiden kustannus) ÷ Liikevaihto. Se osoittaa, kuinka suuri prosenttiosuus kustakin liikevaihtoyksikön dollarista Alior Bank säilyttää suorien tuotantokustannusten jälkeen. Korkeat bruttokatteet (yli 50 %) ovat tyypillisiä omaisuuskeveille liiketoiminnoille, kuten ohjelmistoille ja brändeille, kun taas pääomavaltaiset teollisuudenalat, kuten valmistus, toimivat usein alle 30 %:n tasolla. Vertaa Alior Bank:n bruttokatetta alan kilpailijoihin ja seuraa sitä ajan mittaan spotting-parantamiseen tai heikkenemiseen hinnoitteluvallassa.

EBIT ja EBIT-kate

EBIT mittaa liikevoittoa — mitä jää jäljelle, kun kaikki liikekustannukset (mukaan lukien T&K, myynti ja hallintokustannukset) vähennetään bruttovoitosta. EBIT-kate näyttää tämän prosenttiosuutena liikevaihdosta. Koska se sulkee pois korot ja verot, EBIT mahdollistaa reilun vertailun yritysten välillä, joilla on eri velkataso ja verotuksellinen lainkäyttöalue. Nouseva EBIT-kate osoittaa parantuvaa toiminnallista tehokkuutta.

Nettotulos ja osakekohtainen tulos (EPS)

Nettotulos on yrityksen lopullinen voitto kaikkien kulujen, korkojen ja verojen jälkeen. Nettotuloksen jakaminen liikkeeseen laskettujen osakkeiden lukumäärällä antaa sinulle EPS:n — yksittäin vaikuttavin arvopapereiden arvostusmetriikka. Johdonmukainen EPS-kasvu on pitkän aikavälin osakekurssin nousun pääasiallinen tekijä. Tarkista aina, perustuuko EPS-kasvu todelliseen voittojen paranemiseen vai osakkeiden takaisinosto, joka pienentää osakkeiden määrää.

Liikkeeseen lasketut osakkeet

Kokonaismäärä osakkeita, jotka Alior Bank on laskenut liikkeeseen. Laskeva osakkeiden määrä (takaisinosto) kasvattaa EPS:ää ja signaloi johdon luottamusta. Nouseva osakkeiden määrä (osakeannissa) laimentaa olemassa olevia osakkeenomistajia. Seuraa aina tätä numeroa rinnakkain EPS:n kanssa saadaksesi täydellisen kuvan osakekohtaisesta arvonluonnista.

Analyytikkojen arviot

Ennakoitavat luvut edustavat ammatillisten analyytikoiden yksimielisyysarvioita. Vertaa näitä ennusteita Alior Bank:n historiallisiin kasvuihin odotuksien realistisuuden arvioimiseksi. Yritys, joka johdonmukaisesti ylittää yksimielisyysarviot, näkee osakekurssinsa palkituksi ajan mittaan, kun taas toistuvat virheet heikentävät sijoittajien luottamusta.

Alior Bank osakkeen marginaalit

Alior Bank Margenanalyysi näyttää bruttomarginaalin, EBIT-marginaalin sekä voittomarginaalin Alior Bank osalta. EBIT-marginaali (EBIT/liikevaihto) kertoo, kuinka suuri osuus liikevaihdosta jää operatiivisena voittona. Voittomarginaali näyttää, kuinka suuri osuus Alior Bank liikevaihdosta säilyy.

  • 3 vuotta

  • 5 vuotta

  • 10 vuotta

  • 25 vuotta

  • Maksimi

Kustannus-tulosuhde
Voittomarginaali
Details
Date
Kustannus-tulosuhde
Voittomarginaali
1.1.2021
54,54 %
12,03 %
1.1.2022
62,59 %
12,74 %
1.1.2023
50,35 %
29,87 %
1.1.2024
45,64 %
36,59 %
1.1.2025
49,89 %
36,48 %
1.1.2026 (e)
0,00 %
30,71 %
1.1.2027 (e)
0,00 %
33,32 %
1.1.2028 (e)
0,00 %
35,32 %

Alior Bank Liikevaihto osaketta kohti, Osakekohtainen tulos

Alior Bank-liikevaihto osaketta kohti osoittaa siis, kuinka paljon liikevaihtoa Alior Bank on kauden aikana kohdistunut jokaiseen osakkeeseen. EBIT osaketta kohti näyttää, kuinka paljon operatiivisesta voitosta kohdistuu jokaiseen osakkeeseen. Voitto osaketta kohti kertoo, kuinka paljon voittoa on kohdistunut jokaiseen osakkeeseen.

  • 3 vuotta

  • 5 vuotta

  • 10 vuotta

  • 25 vuotta

  • Maksimi

Liikevaihto osaketta kohti
Osakekohtainen tulos
Details
Date
Liikevaihto osaketta kohti
Osakekohtainen tulos
1.1.2021
30,67 PLN
3,69 PLN
1.1.2022
41,07 PLN
5,23 PLN
1.1.2023
52,06 PLN
15,55 PLN
1.1.2024
51,19 PLN
18,73 PLN
1.1.2025
49,71 PLN
18,13 PLN
1.1.2026 (e)
45,18 PLN
13,88 PLN
1.1.2027 (e)
47,52 PLN
15,84 PLN
1.1.2028 (e)
49,05 PLN
17,33 PLN

Alior Bank liiketoimintamalli ja osakeanalyysi

The Alior Bank SA is a Polish bank that was established in 2008. The bank is one of the youngest and most innovative banks in Poland and has experienced steady growth in recent years. Alior Bank is a joint stock company and is listed on the Warsaw Stock Exchange. The business model of Alior Bank is focused on retail customers, small and medium-sized enterprises, and institutional customers. The bank offers a wide range of products and services, including accounts, credit cards, loans, deposits, insurance, ATMs, internet banking, mobile apps, and other financial products. Alior Bank is a 100% subsidiary of PZU Group, one of the largest financial institutions in Poland. Alior Bank has various business units, such as retail customers, business customers, and institutional customers. The retail customer segment offers various products and services such as deposit accounts, credit cards, personal loans, and mortgages. The business customer segment offers various products and services such as business accounts, loans, trade finance, and treasury services. The institutional customer segment offers various products and services such as investment fund management, asset management, capital markets, and treasury services. Alior Bank entered the market to offer modern banking services with a wide range of products and services to the Polish people. The bank has also made a name for itself in the Polish market through the introduction of innovative products and services, as well as the establishment of modern banking, including internet banking, mobile banking, and digital banking. Alior Bank has received various awards and recognition for its innovative products and services. The bank won the competition for the best banks and financial institutions in 2017. In 2016, the bank ranked first in the Innovation Index and was awarded the Best Digital Bank Brand Award. In recent years, Alior Bank has achieved strong growth and has strengthened its presence in Poland through expanding its branches, opening new branches, and forming partnerships with other banks, as well as expanding its business models. Alior Bank also operates in other European countries such as Germany, France, the United Kingdom, Italy, and Spain. Overall, Alior Bank is one of the most innovative and fastest-growing banks in Poland, focusing on the needs of various customers. With its wide range of products and services and its innovative approaches to digital banking, Alior Bank has become an important brand in the banking market.

Alior Bank arvostus Fair Valuelta

Yksityiskohdat

Fair Value

ⓘ

Fair Valuen ymmärtäminen

Osakkeen Fair Value tarjoaa näkemyksiä siitä, onko osake tällä hetkellä aliarvostettu tai yliarvostettu. Se lasketaan perustuen voittoon, liikevaihtoon tai osinkoon ja tarjoaa kattavan perspektiivin osakkeen sisäisestä arvosta.

Tuloon perustuva Fair Value

Se lasketaan kertomalla osakekohtainen tulo historiallisen keskiarvoisen P/E-luvun kanssa valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Jos Fair Value on korkeampi kuin nykyinen kurssiarvo, se viittaa siihen, että osake on aliarvostettu.

Esimerkki vuodelta 2022

Fair Value Tulos 2022 = Osakekohtainen tulos 2022 / Keskiarvoinen P/E-luku 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)

Liikevaihtoon perustuva Fair Value

Se lasketaan kertomalla osakekohtainen liikevaihto historiallisen keskiarvoisen P/S-luvun kanssa valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Aliarvostettu osake tunnistetaan, kun Fair Value ylittää nykyisen kurssiarvon.

Esimerkki vuodelta 2022

Fair Value Liikevaihto 2022 = Osakekohtainen liikevaihto 2022 / Keskiarvoinen P/S-luku 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)

Osinkoon perustuva Fair Value

Tämä arvo määritetään jako-osakkeiden osingolla historiallisen keskiarvoisen osinkotuoton avulla valituilta, laskennassa mukana olevilta vuosilta (tasoitus). Korkeampi Fair Value kuin kurssiarvo signaloi aliarvostettua osaketta.

Esimerkki vuodelta 2022

Fair Value Osinko 2022 = Osakekohtainen osinko 2022 * Keskiarvoinen osinkotuotto 2019 - 2021 (tasoitus 3 vuotta)

Odotukset ja ennusteet

Tulevaisuuden odotukset tarjoavat mahdollisia trajektorioita osakekursseille ja tukevat sijoittajia päätöksenteossa. Odotetut arvot ovat ennustettuja Fair Value -lukuja, ottaen huomioon voiton, liikevaihdon tai osingon kasvu- tai laskusuuntaukset.

Vertaileva analyysi

Fair Valuen vertailu, perustuen voittoon, liikevaihtoon ja osinkoon, antaa kokonaisvaltaisen katsauksen osakkeen taloudelliseen terveyteen. Vuosittaiset ja vuosittain vaihtelut auttavat ymmärtämään osakkeen suorituskyvyn johdonmukaisuutta ja luotettavuutta.

Alior Bank historiallinen P/E-suhde, EBIT-kerroin ja P/S-suhde

Alior Bank osake, vuotuinen tuotto

Yksityiskohdat

Tuotto

ⓘ

Tuottokäyrän ymmärtäminen

Tuottokäyrä tarjoaa kattavan näkymän vuosittaiseen tuottoon kohteelle . Se on jaettu kahteen osaan - kurssituottoon ja osinkotuottoon, ja tarjoaa oivalluksia sijoituksen kokonaistehokkuudesta ja kannattavuudesta.

Kurssituotto

Tämä osa esittää vuotuisen tuoton, joka saadaan :n osakkeen hinnan arvon noususta tai laskusta. Näiden tietojen analysointi voi auttaa sijoittajia ymmärtämään osakkeen historiallista suorituskykyä ja ennustamaan tulevia suuntauksia.

Osinkotuotto

Osinkotuotto näyttää prosentuaalisen tuoton, jonka maksamat osingot tuottavat. Se on keskeinen indikaattori sijoittajille, jotka haluavat saada tuottoja osakkeen arvonnousun lisäksi.

Sijoituspäätökset

Arvioimalla sekä kurssituottoa että osinkotuottoa sijoittajat voivat saada näkemystä sijoituksen kokonaistuotosta. Se auttaa tekemään perusteltuja päätöksiä ja tasapainottamaan kasvu- ja tulosijoitusstrategioiden välillä.

Alior Bank osakkeiden lukumäärä

Yhtiön Alior Bank osakkeiden lukumäärä oli 130,55 M vuonna 2025. Tämä ilmoittaa, kuinka moneen osakkeeseen Alior Bank jakautuu. Koska osakkeenomistajat ovat yrityksen omistajia, jokainen osake todistaa pienen osuuden yrityksen omistuksesta.

  • 3 vuotta

  • 5 vuotta

  • 10 vuotta

  • 25 vuotta

  • Maksimi

Osakkeiden lukumäärä
Details
Date
Osakkeiden lukumäärä
1.1.2021
130,60 M Osakkeet
1.1.2022
130,55 M Osakkeet
1.1.2023
130,55 M Osakkeet
1.1.2024
130,55 M Osakkeet
1.1.2025
130,55 M Osakkeet
1.1.2026 (e)
130,55 M Osakkeet
1.1.2027 (e)
130,55 M Osakkeet
1.1.2028 (e)
130,55 M Osakkeet

Alior Bank osinkohistoria

2 vuoden osinkoja

VuosiVuotuinen osinkoMuutos ed. vuodestaMaksut
20259,19PLN↑ 107,9%1×
27.6.20259,19PLN↑ 107,9%1/1
20244,42PLN—1×

Alior Bank osinkohistoria ja ennusteet

Vuonna 2025 Alior Bank maksoi osinkoa 9,19 PLN. Osinko tarkoittaa sitä, että Alior Bank jakaa osan voitostaan omistajilleen.

  • 3 vuotta

  • 5 vuotta

  • 10 vuotta

  • 25 vuotta

  • Maksimi

Osinko
Osinko (ennuste)
Details
Date
Osinko
Osinko (ennuste)
1.1.2024
4,42 PLN
0,00 PLN
1.1.2025
9,19 PLN
0,00 PLN
1.1.2026 (e)
0,00 PLN
11,03 PLN
1.1.2027 (e)
0,00 PLN
13,23 PLN
1.1.2028 (e)
0,00 PLN
15,88 PLN

Alior Bank osakkeen osinkosuhde

Vuonna 2025 Alior Bank:n osingonmaksusuhde oli 50,69 %. Osingonmaksusuhde osoittaa, kuinka suuri osuus yhtiön voitosta Alior Bank jakaa osinkoina.

  • 3 vuotta

  • 5 vuotta

  • 10 vuotta

  • 25 vuotta

  • Maksimi

Osingonmaksusuhde
Details
Date
Osingonmaksusuhde
1.1.2021
37,14 %
1.1.2022
37,14 %
1.1.2023
37,14 %
1.1.2024
23,60 %
1.1.2025
50,69 %
1.1.2026 (e)
79,48 %
1.1.2027 (e)
83,56 %
1.1.2028 (e)
91,65 %

Nykyiset Alior Bank ennusteet ja hintatavoitteet Elokuu 2026

Analyytikkojen kursstavoitteet 2026
Δ Tavoitehinta edullisesta kuukaudesta
0,00 %
Osta
91,67 % (11)
Pidä
8,33 % (1)
Myydä
0,00 % (0)
12 kk TAVOITEHINTA
127,50
Viimeksi noteerattu kurssi
137,60
Valuutta
PLN
12 kk tuottopotentiaali
−7,34 %
LTM Tuotto
0 %

Alior Bank tulosraportit

2025

Alior Bank Tulosennusteet ja tulosyllätykset

PäivämääräEPS-arvioEPS-toteutumaLiikevaihdon arvioKurssireaktioRaportointikausi
28.2.20231,76PLN--PLN-2022 Q4
3.11.20222,88PLN-1,28 Mrd.PLN-2022 Q3
3.8.20221,91PLN-1,22 Mrd.PLN-2022 Q2
3.8.2021-PLN-902,33 MPLN-2021 Q2
6.5.2020-PLN-927,71 MPLN-2020 Q1
28.2.2020-PLN-943,19 MPLN-2019 Q4
5.11.2019-PLN-1,08 Mrd.PLN-2019 Q3
7.5.2019-PLN-1,01 Mrd.PLN-2019 Q1
28.2.20191,40PLN-1,03 Mrd.PLN-2018 Q4
8.11.20181,68PLN-1,02 Mrd.PLN-2018 Q3

EESG©

Eulerpool ESG -arvio Alior Bank-osakkeelle

60/100
76
Environment
87
Social
19
Governance
E

Ympäristö

20
Suorat emissiot—
Epäsuorat päästöt ostetusta energiasta—
Epäsuorat päästöt arvoketjussa—
Hiilidioksidipäästöt—
CO₂-vähennysstrategia
Hiilivoima
Ydinvoima
Eläinkokeita
Pelz & Leder—
Torjunta-aineet—
Palmuöljy—
Tupakka
Geenitekniikka
Ilmastosuunnitelma—
Kestävä metsänhoito—
Kierrätysmääräykset
Ympäristöystävällinen pakkaus
Vaaralliset aineet
Polttoaineen kulutus ja tehokkuus
Vedenkäyttö ja tehokkuus
S

Sosiaaliset asiat

20
Naisten työntekijöiden osuus62
Naisten osuus johdossa—
Aasialaisten työntekijöiden osuus—
Aasialaisten johtajien osuus—
Hispanaalaisten/latinoamerikkalaisten työntekijöiden osuus—
Hispanaalaisten/latinoamerikkalaisten johtajien osuus—
Mustien työntekijöiden osuus—
Mustien johtajien osuus—
Valkoisten työntekijöiden osuus—
Valkoisten johtajien osuus—
Aikuissisältö
Alkoholi
Asevarustus—
Aseet
Uhkapeli
sotilassopimukset
Ihmisoikeuksien käsittelyperiaate
Tietosuojaperiaate—
Työturvallisuus ja terveyden suojelu
Katolinen
G

Hallinto (Corporate Governance)

4
Kestävyysraportti
Sidosryhmien sitouttaminen
Palautuskäytännöt
Kilpailuoikeus

Eulerpool ESG -arvio on Eulerpool Research Systemsin tiukasti tekijänoikeudellisuudella suojattu immateriaalinen omaisuus. Kaikki luvaton käyttö, jäljittely tai loukkaus jahditetaan aktiivisesti ja voi johtaa huomattaviin oikeudellisiin seurauksiin. Lisensseihin, yhteistöihin tai käyttöoikeuksiin liittyvissä asioissa ota yhteyttä meihin suoraan Yhteydenottolomake kautta.

Alior Bank osakkeen omistajien rakenne

% Nimi
31,90929%
Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA
Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA
9,64810%
Nationale-Nederlanden Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.
Nationale-Nederlanden Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.
8,82887%
PTE Allianz Polska S.A.
PTE Allianz Polska S.A.
5,06591%
Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A
Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A
2,15679%
The Vanguard Group, Inc.
The Vanguard Group, Inc.
1,47278%
Dimensional Fund Advisors, L.P.
Dimensional Fund Advisors, L.P.
...

Alior Bank Beneficial Ownership Filings (SEC 13D/G)

Free Float
68,1%
Float Shares
-
Shares Outstanding
-

Alior Bank Johto ja hallitus

15 members · avg. age 61 · 13 % women

Management

MC

Mr. Marcin Ciszewski

Vice President of the Management Board

–
WP

Mr. Wojciech Przybyl

Vice President of the Management Board

–
BS

Ms. Beata Stawiarska

Vice President of the Management Board

–
PZ

Mr. Piotr Zabski

Vice President of the Management Board

–

Board of Directors

AK

Mr. Artur Kucharski (57)

Member of the Supervisory Board

182 000,00 PLN
RP

Mr. Robert Pusz

Member of the Supervisory Board

102 000,00 PLN
RG

Mr. Radoslaw Grabowski

Member of the Supervisory Board

–
MG

Mr. Maciej Gutowski

Member of the Supervisory Board

–
RJ

Mr. Rafal Janczura

Member of the Supervisory Board

–
WK

Mr. Wojciech Kostrzewa (65)

Member of the Supervisory Board

–

Usein kysytyt kysymykset Alior Bank -osakkeesta

Alior Bank SA is primarily active in the financial services industry, offering a wide range of banking products and services. As one of the leading banks in Poland, Alior Bank SA caters to individual customers, businesses, and corporate clients, providing various financial solutions including banking accounts, loans, mortgages, investments, insurance, and more. With a strong focus on innovation and customer satisfaction, Alior Bank SA constantly adapts to market trends, contributing to the growth and stability of the financial sector.

The main competitors of Alior Bank SA in the market include other leading banks in Poland such as PKO Bank Polski, Bank Pekao SA, and mBank SA. These prominent financial institutions compete with Alior Bank SA to attract customers and provide similar banking services and products. Alior Bank SA's strong position in the market leads to intense competition among these key players, driving innovation and enhancing customer experiences in the banking sector.

The business model of Alior Bank SA revolves around being a universal bank that provides a comprehensive range of financial products and services to individual and business customers. Alior Bank SA operates both traditional branch banking as well as digital banking solutions, allowing customers to access their accounts and conduct transactions through various channels. The bank offers services such as retail and private banking, corporate and investment banking, as well as leasing and factoring. Through its diversified business activities, Alior Bank SA aims to deliver innovative banking solutions and meet the diverse financial needs of its customers in Poland and internationally.

Alior Bank SA is a renowned Polish financial institution that has a rich history and background. Established in 2008, the bank has rapidly grown to become one of the largest banks in Poland. As a universal bank, Alior Bank SA offers a wide range of financial products and services to both individual and business customers. With a strong focus on providing innovative and convenient banking solutions, Alior Bank SA has gained a solid reputation for its customer-centric approach. The bank continuously strives to adapt to the evolving needs of its clients and has been successful in maintaining a strong presence in the Polish banking sector.

Over the years, Alior Bank SA has achieved significant milestones that have reinforced its position in the financial market. The company successfully completed its IPO in 2012 and became listed on the Warsaw Stock Exchange, marking a significant step in its growth and expansion. Alior Bank SA has also demonstrated impressive financial performance, consistently delivering robust earnings and demonstrating resilience in a challenging economic environment. Moreover, the bank's commitment to innovation is evident through the introduction of various digital banking solutions and the establishment of strategic partnerships. These milestones collectively highlight Alior Bank SA's success and its continuous efforts to provide excellent banking services to its customers.

Alior Bank SA is primarily present in Poland.

Alior Bank SA represents values of innovation, transparency, and customer-centricity. With a strong focus on technological advancements, Alior Bank SA aims to provide innovative banking solutions and services to its customers. The bank is committed to maintaining transparent relationships with its clients and stakeholders, fostering trust and reliability. Alior Bank SA prioritizes customer satisfaction and strives to meet their evolving needs and expectations by offering personalized and user-friendly products. Through its corporate philosophy, the bank aims to build long-term relationships based on mutual respect, professionalism, and ethical practices. Alior Bank SA consistently works towards enhancing customer experience and financial well-being.

Analysts currently set an average price target of 129,48 PLN for the Alior Bank stock (median: 127,50 PLN), implying −5,9 % versus the latest price. The consensus is based on 12 analyst ratings.

Alior Bank Analyytikkojen kursstavoitteet 2026

12 analysts currently rate the Alior Bank stock: 11 recommend buying, 1 holding and 0 selling. For 2026, analysts expect Alior Bank to generate revenue of 5,90 Mrd. PLN and earnings per share of 13,88 PLN.

Alior Bank Analyytikkojen kursstavoitteet 2026

Converted at the current exchange rate, the Alior Bank share trades at 32,61 EUR (140,50 PLN).

The Alior Bank share (ALR.WA) is listed on 5 stock exchanges, including: Frankfurt (A6O.F), München (A6O.MU), London (0QBM.L).

Alior Bank SA is a Polish financial company that offers a wide range of financial services. With over 130 branches and 1.8 million customers, the company is one of the main players in the Polish financial market. Its business model consists of several divisions that offer different products and services. These include credit services, deposit services, securities services, insurance services, and asset management. The bank also provides online banking services through a mobile app. The company aims to serve customers in all areas of the financial market and strives to create a seamless and user-friendly experience through innovative technologies and digital solutions.

odotettu liikevaihto Alior Bank on 5,90 Mrd. PLN. Tämä luku perustuu nykyisiin talousarvoihin ja heijastaa yhtiön liiketoimintasuoritusta.

odotettu voitto Alior Bank on 1,81 Mrd. PLN. Nettovoitto kuvastaa yhtiön kannattavuutta kaikkien kulujen vähentämisen jälkeen.

Alior Bank:n hinta-voitto-suhde (P/E) on tällä hetkellä 10,13. P/E-suhde vertaa nykyistä osakekurssia osakekohtaiseen tulokseen ja auttaa sijoittajia arvioimaan Alior Bank-osakkeen arvostusta.

Alior Bank:n hinta-myynti-suhde (P/S) on tällä hetkellä 3,11. P/S-suhde vertaa markkina-arvoa vuosittaisiin tuloihin ja toimii Alior Bank-osakkeen arvostuskennuslukuna.

Alior Bank:n Eulpool-laatuscore on 3/10.

Alior Bank:n ISIN on PLALIOR00045. ISIN (International Securities Identification Number) on maailmanlaajuisesti ainutlaatuinen arvopaperin tunnus.

Alior Bank:n WKN on A1J9PZ. WKN (Wertpapierkennnummer) on kuusinumeroinen saksalainen arvopaperin tunnus.

Alior Bank:n ticker on ALR.WA. Tämä pörssinoteeraus käytetään Alior Bank-osakkeiden kauppaan pörssissä.

Viimeisten 12 kuukauden aikana Alior Bank maksoi osinkoa 9,19 PLN . Tämä vastaa osingontuottoa noin 6,54 %. Tulevien 12 kuukauden aikana Alior Bank odotetaan maksavan osinkoa 13,23 PLN.

Alior Bank:n nykyinen osinkotuotto on 6,54 %.

Alior Bank maksoi osinkoa joka vuosi viimeisten 2 vuoden aikana.

Tulevien 12 kuukauden aikana odotetaan osinkoja, joiden määrä on 13,23 PLN. Tämä vastaa osingontuottoa 9,62 %.

Alior Bank kuuluu sektoriin 'Rahoitus'.

Saadaksesi viimeisen osingon Alior Bank:sta päivältä määrässä 9,19 PLN, sinulla piti olla osake portfoliossasi ennen irtoamispäivää .

Viimeinen osinko maksettiin .

Vuonna 2025 Alior Bank jakoi 4,42 PLN osinkona.

Alior Bank:n osingot jaetaan valuutassa PLN.

Kaikki tunnusluvut ja syvällinen analyysi Alior Bank:sta

Meidän osakeanalyysimme Alior Bank-osakkeesta sisältää tärkeitä taloudellisia tunnuslukuja, kuten liikevaihdon, voiton, P/E-luvun, P/S-luvun, EBIT:n sekä tietoja osingosta. Lisäksi tarkastelemme asioita kuten osakkeet, markkina-arvo, velat, oma pääoma ja vastuut Alior Bank:n yhteydessä. Jos etsit yksityiskohtaisempaa tietoa näistä aiheista, tarjoamme alisivuillamme kattavia analyysejä:

Alior Bank Osake
Alior Bank Liikevaihto→
Alior Bank Osake
Alior Bank Nettotulos→
Alior Bank Osake
Alior Bank P/E→
Alior Bank Osake
Alior Bank P/S→
Alior Bank Osake
Alior Bank EBIT→
Alior Bank Osake
Alior Bank Osinko→
Alior Bank Osake
Alior Bank Johtajien liiketoimet→
Alior Bank Osake
Alior Bank Osakkeet→
Alior Bank Osake
Alior Bank Markkina-arvo→
Alior Bank Osake
Alior Bank Velka→
Alior Bank Osake
Alior Bank Velat→
Alior Bank Osake
Alior Bank Oma pääoma→
Alior Bank Osake
Alior Bank AAQS→
Alior Bank Osake
Alior Bank Työntekijät→
Alior Bank Osake
Alior Bank ROE→
Alior Bank Osake
Alior Bank ROA→
Alior Bank Osake
Alior Bank ROCE→
Alior Bank Osake
Alior Bank News→
Alior Bank Osake
Alior Bank Analyytikkojen kursstavoitteet→

Rahoitus Osakkeet

Alisa Pankki OyjAlinma Bank SJSCAljazira Takaful Taawuni Company SJSCAlimtiaz Investment Group Co KSCPAllerthal WerkeAlgoquant FintechAllfunds GroupAlfa HoldingsAlliance International Education Leasing HoldingsAlexandria Group OyjAllianzAlexander Forbes Group HoldingsKaikki osakkeet A–Z →