Wise, Londoni börsil noteeritud finantstehnoloogiaettevõte, seisab silmitsi karmistatud regulatiivse kontrolliga pärast seda, kui Belgia keskpank (NBB) tuvastas 2022. aastal ettevõtte rahapesu ennetamise meetmetes märkimisväärseid puudujääke. See kriitika viis ametliku saneerimisplaani koostamiseni, nagu teatavad mitmed asjaga kursis olevad isikud.

NBB uuring näitas 2022. aasta alguses, et Wise ei suutnud sadade tuhandete klientide puhul esitada kehtivaid aadressitõendeid. Nende lünkade täitmiseks töötas ettevõte välja saneerimiskava, mille NBB kiitis heaks. Kava kohustas Wise'i kutsuma kõiki mõjutatud kliente mõne nädala jooksul esitama aadressitõendeid. Kontod, mille jaoks ei esitatud vastavaid dokumente, tuli külmutada.

Die Prüfung verdeutlicht die Schwierigkeiten, mit denen schnell wachsende Fintech-Unternehmen konfrontiert sind, wenn es darum geht, Skalierung und Benutzerfreundlichkeit mit robusten Risiko- und Kontrollmaßnahmen zu vereinbaren. Wise, ehemals TransferWise, bietet grenzüberschreitende Zahlungen zu günstigen Tarifen an und wird häufig von Kunden genutzt, die hohe Summen für Immobilienkäufe transferieren.

Uuring toob esile väljakutsed, millega kiiresti kasvavad finantstehnoloogia ettevõtted silmitsi seisavad, püüdes ühendada skaleeritavust ja kasutajasõbralikkust tugevate riski- ja kontrollimeetmetega. Wise, endise nimega TransferWise, pakub soodsate hindadega piiriüleseid makseid ja seda kasutavad sageli kliendid, kes kannavad üle suuri summasid kinnisvara ostmiseks.

Wise rõhutas, et nad võtavad „oma vastutust klientide kaitsmisel ja rahapesu ennetamisel väga tõsiselt“. „2021. aastal viis Belgia keskpank Wise Europe’i läbi rutiinse ülevaatuse, mis oli osa Brexiti järgsetest turupõhistest uurimistest. Oleme tihedalt teinud koostööd oma reguleerijaga ja rakendanud kõik nende soovitused täielikult.

Saneerimiskava rakendamine langes Ukraina-vastase Venemaa rünnaku algusjärku, millega kaasnesid ELi sanktsioonide karmistamine Putini lähikonna isikute suhtes. Sellega paralleelselt määras Araabia Ühendemiraatide finantsjärelevalve Wise'ile 2022. aastal 360 000 USA dollari suuruse rahatrahvi rahapesu kontrolli puudujääkide, eriti kõrge riskiga klientide osas.

Järgmisel aastal paljastas Suurbritannia rahandusministeeriumi sanktsioonide rakendamise osakond, et Wise oli lubanud ühe Venemaa sanktsioonide nimekirjas oleva ettevõtte tehingu üle 250 naela. Peale selle peatas Wise ajutiselt uute äri- ja Euroopa äriklientide värbamise, kuna suurenenud sanktsiooninõuded nõudsid ulatuslikumaid kontrolliprotsesse.

Wise, mis viidi 2021. aastal Londonis börsile hinnanguliselt 9 miljardi naelaga, peeti usalduse sümboliks Briti turu vastu. Kuid korduvad reguleerimisalased kaebused tekitavad küsimusi ettevõtte sisekontrollimehhanismide ja võime kohta toime tulla kasvavate vastavusnõuetega.