Η Silvergate Bank, με έδρα την Καλιφόρνια, γνωστή για την έντονη ανάπτυξή της μέσω πελατών κρύπτο, συμφώνησε να πληρώσει 63 εκατομμύρια δολάρια για την επίλυση αστικών κατηγοριών από ομοσπονδιακές και κρατικές ρυθμιστικές αρχές. Αυτές οι κατηγορίες συνδέονται με την κατάρρευση της τράπεζας μετά την μαζική απάτη που έφερε την κρυπτο-ανταλλακτική πλατφόρμα FTX στο χείλος της καταστροφής.
Τα 63 εκατομμύρια δολάρια περιλαμβάνουν πρόστιμα που επιβλήθηκαν από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC), την Ομοσπονδιακή Τράπεζα και το Τμήμα Προστασίας και Καινοτομίας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Καλιφόρνιας (DFPI).
Η SEC υπέβαλε καταγγελία τη Δευτέρα, στην οποία ισχυρίζεται ότι η Silvergate και τρία ανώτατα στελέχη εξαπάτησαν τους επενδυτές σχετικά με τη νομική συμμόρφωση και την παρακολούθηση πελατών, συμπεριλαμβανομένης της FTX.
«Οι εταιρείες και τα στελέχη τους πρέπει να παρέχουν αληθείς πληροφορίες στο κοινό σε περιόδους κρίσης», δήλωσε ο Gurbir Grewal, Διευθυντής του Τμήματος Επιβολής της SEC, σε μια δήλωση. Ο Grewal τόνισε πως η τράπεζα και δύο ηγετικά στελέχη της, ο πρώην CEO Alan Lane και η πρώην Chief Risk Officer Kathleen Fraher, «δεν ενήργησαν μόνο ανεπαρκώς αλλά και δόλια». Η τράπεζα και τα δύο στελέχη συμφώνησαν σε έναν συμβιβασμό με τις κατηγορίες της SEC, χωρίς να παραδεχτούν ή να αρνηθούν τις κατηγορίες.
Σίλβεργκεϊτ κατέβαλε 20 εκατομμύρια δολάρια στη DFPI και 43 εκατομμύρια δολάρια στη Fed. Μια ξεχωριστή συμφωνία με την SEC για 50 εκατομμύρια δολάρια εξισορροπείται με αυτές τις πληρωμές, σύμφωνα με την DFPI. Ο Λέιν συμφώνησε με την SEC για 1 εκατομμύριο δολάρια και ο Φράχερ για 250.000 δολάρια.
Σίλβεργκέιτ και ένα τρίτο στέλεχος κατηγορούνται επίσης από την SEC για απάτη απέναντι σε επενδυτές. Το τρίτο στέλεχος, ο πρώην CFO Αντόνιο Μαρτίνο, δήλωσε μέσω του δικηγόρου του ότι θα αμφισβητήσει τις κατηγορίες.
Σίλβεργκεϊτ ήταν για πάνω από 30 χρόνια ένας μικρός δανειστής ακινήτων με τρία υποκαταστήματα στη Νότια Καλιφόρνια, πριν ακολουθήσει μια γρήγορη στρατηγική ανάπτυξης το 2019 και γίνει η μεγαλύτερη κρυπτοτράπεζα στις ΗΠΑ. Μέχρι το 2021, ήταν μια σημαντική τράπεζα πίσω από την κρυπτο-αυτοκρατορία του Σαμ Μπάνκμαν-Φριντ, με τις καταθέσεις να αυξάνονται από 2 δισεκατομμύρια σε πάνω από 10 δισεκατομμύρια δολάρια.
Τον Μάρτιο του 2023, η Silvergate ανακοίνωσε ότι θα σταματήσει τη λειτουργία της, επικαλούμενη «εξελίξεις στη βιομηχανία και τη νομοθεσία». Οι πελάτες είχαν αποσύρει περίπου 8 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις, μετά την κατάρρευση της FTX, του μεγαλύτερου πελάτη της τράπεζας, η οποία προκάλεσε πτώση των τιμών των κρυπτονομισμάτων.
Η αγωγή της SEC ισχυρίζεται ότι η Silvergate απέτυχε να παρακολουθήσει σωστά ύποπτες δραστηριότητες ύψους περίπου 1 τρισεκατομμυρίου δολαρίων σε τραπεζικές συναλλαγές στο Silvergate Exchange Network της, ένα προϊόν που επέτρεπε μεταφορές σε πραγματικό χρόνο για επενδυτές κρυπτονομισμάτων. «Η τράπεζα επίσης δεν εντόπισε σχεδόν 9 δισεκατομμύρια δολάρια σε ύποπτες μεταφορές από την FTX και τις συνδεδεμένες με αυτή οντότητες» αναφέρεται. Η FTX δήλωσε πτώχευση τον Νοέμβριο του 2022. Ο Bankman-Fried καταδικάστηκε για ποινικές κατηγορίες, συμπεριλαμβανομένων των κατηγοριών για απάτη, και καταδικάστηκε σε 25 χρόνια φυλάκισης.
Ο Lane, ο οποίος ήταν Διευθύνων Σύμβουλος από το 2008 και ηγήθηκε της εισόδου της Silvergate στην κρυπτονομισματική οικονομία, και ο Fraher «παρέστησαν ψευδώς τους επιχειρησιακούς και νομικούς κινδύνους της τράπεζας», σύμφωνα με την αγωγή. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ισχυρίστηκε ότι ο Martino «διεξήγαγε ένα απατηλό σχήμα για την παραπλάνηση των επενδυτών σχετικά με τη χρηματοοικονομική κατάσταση της τράπεζας». Είχε εγκρίνει δηλώσεις στην αγορά που υποβάθμιζαν τον υψηλό όγκο τίτλων που έπρεπε να πουλήσει η τράπεζα για να αποπληρώσει δισεκατομμύρια δολάρια σε χρέη.
Here is the heading translated into Modern Greek:
Η Silvergate και ο Alan Lane δεν ήταν διαθέσιμοι για σχολιασμό. Ο Fraher αρνήθηκε να σχολιάσει μέσω δικηγόρου. Ο Martino αρνήθηκε τις κατηγορίες εναντίον του. Είπε: «Οι κατηγορίες της SEC είναι αβάσιμες και ανεύθυνες, και ανυπομονώ να παρουσιάσω την υπόθεσή μου στο δικαστήριο και να καθαρίσω το όνομά μου.»
