ميريل لينش وويلز فارجو: غرامة قدرها 60 مليون دولار لانتهاكات الامتثال

وافقت المؤسستان الماليتان البارزتان ميريل لينش وويلز فارجو على دفع غرامات مالية مدنية مجموعها 60 مليون دولار لتسوية اتهامات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. السبب في ذلك هو انتهاكات الامتثال المتعلقة ببرامج التحويل النقدي الخاصة بهما. ووفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصات، فقد فشلت المؤسستان في تطوير وتنفيذ سياسات تراعي مصالح العملاء في هذه البرامج الاستثمارية، مما أدى إلى انتهاكات لقوانين وأنظمة الأوراق المالية. عرضت المؤسستان الودائع المصرفية كخيار نقدي وحيد لمعظم العملاء واستفادتا منها ماليًا دون اتخاذ إجراءات مناسبة لصالح العميل. لم تعترف أي من المؤسستين الماليتين بملاحظات هيئة الأوراق المالية والبورصات أو تنكرها. أكد متحدث باسم ويلز فارجو، الذي وافق على دفع 35 مليون دولار من خلال اثنتين من شركاته، أن التسوية مع الهيئة عالجت هذه المشكلة لصالح الشريحة بأكملها في الصناعة، وأشار إلى أن الإجراءات اتخذت لحل المشاكل. أيضًا، اتخذت "بنك أوف أمريكا"، الشركة الأم لميريل لينش، خطوات شاملة لحل المشكلة حتى قبل معرفتها بالتحقيقات من قبل الهيئة. التزمت ميريل لينش نفسها بدفع 25 مليون دولار كجزء من التسوية بعد أن أظهر التحقيق أن الشركة قدمت خيار تحويل نقدي بفائدة أعلى لعملاء المستشار مقارنة بما هو متعارف عليه في الصناعة.