البنك سيلفرغيت المقيم في كاليفورنيا، والذي اشتهر بنموه القوي بفضل عملاء العملات الرقمية، وافق على دفع 63 مليون دولار لتسوية الشكاوى المدنية من الهيئات التنظيمية الفيدرالية والولائية. هذه الشكاوى مرتبطة بانهيار البنك بعد الاحتيال الضخم الذي أدى إلى سقوط بورصة العملات الرقمية إف تي إكس.
تشمل الـ 63 مليون دولار غرامات فرضتها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) والاحتياطي الفيدرالي وإدارة حماية الابتكار المالي بولاية كاليفورنيا (DFPI).
رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات يوم الاثنين دعوى قضائية تدعي فيها أن سيلفرغيت وثلاثة من المسؤولين التنفيذيين قد خدعوا المستثمرين بشأن الامتثال القانوني ومراقبة العملاء، بما في ذلك FTX.
قال جوربير جريوال، مدير قسم التنفيذ في لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، "يجب على الشركات ومديريها التنفيذيين أن يقدموا معلومات صادقة للجمهور في أوقات الأزمات". وأكد جريوال أن البنك ورئيسين تنفيذيين، الرئيس التنفيذي السابق ألان لين والرئيسة السابقة للمخاطر كاثلين فراهير، "لم يتصرفوا فقط بشكل غير كاف، بل بشكل احتيالي أيضًا". واتفق البنك والمديران التنفيذيان على تسوية اتهامات لجنة الأوراق المالية والبورصات دون الاعتراف أو إنكار الادعاءات.
سيلفرغيت دفعت 20 مليون دولار إلى إدارة الحماية المالية والابتكار و43 مليون دولار إلى الاحتياطي الفيدرالي. يتم تعويض تسوية منفصلة مع هيئة الأوراق المالية والبورصات بقيمة 50 مليون دولار من خلال هذه المدفوعات، وفقًا لإدارة الحماية المالية والابتكار. اتفقت لين مع هيئة الأوراق المالية والبورصات على مليون دولار وفرهر على 250 ألف دولار.
سيليفرغيت ومسؤول تنفيذي ثالث تم اتهامهما أيضًا من قِبَل هيئة الأوراق المالية والبورصات بالاحتيال على المستثمرين. وقد أعلن المدير التنفيذي الثالث، المدير المالي السابق أنطونيو مارتينو، من خلال محاميه أنه سيطعن في التهم الموجهة ضده.
سيلفرغيت كانت على مدى 30 عامًا مقرضًا عقاريًا صغيرًا بثلاثة فروع في جنوب كاليفورنيا، قبل أن تتبع البنوك في عام 2019 استراتيجية نمو سريعة وتصبح أكبر بنك للعملات الرقمية في الولايات المتحدة. حتى عام 2021 كانت بنكًا هامًا وراء إمبراطورية العملات الرقمية التي يملكها سام بانكمان-فرايد، حيث زادت الودائع من 2 مليار دولار إلى أكثر من 10 مليارات دولار.
في مارس 2023، أعلنت شركة سيلفرغيت عن إيقاف العمليات، مشيرة إلى "التطورات الصناعية والتنظيمية". سحب العملاء نحو 8 مليارات دولار من الودائع بعد انهيار إف تي إكس، أكبر عميل للبنك، مما أدى إلى تراجع الأسعار في العملات الرقمية.
تزعم دعوى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أن سيلفرغيت فشلت في مراقبة الأنشطة المشبوهة التي تبلغ حوالي تريليون دولار في معاملات مصرفية على شبكتها Silvergate Exchange Network، وهو منتج يتيح التحويلات الفورية للمستثمرين في العملات المشفرة. "كما أن البنك لم يكتشف ما يقرب من 9 مليارات دولار من التحويلات المشبوهة من FTX وشركاتها التابعة"، وفقًا لما ورد. أعلنت FTX إفلاسها في نوفمبر 2022. وقد حُكم على بانكمان-فرايد بتهم جنائية، بما في ذلك الاحتيال، بالسجن لمدة 25 عامًا.
العنوان: قَالتِ الدَّعْوَى أَنَّ "لِين"، الذِي شَغَلَ مَنْصِبَ الرَّئِيسِ التَّنْفِيذِيّ مُنْذُ عَامِ 2008 وقَادَ دُخُول "سِلْفِرْجِيت" إِلَى الاقْتِصَادِ الرَّقْمِي، وَ"فْرَاهَر" "قَدَّمَا تَصَوُّراً خَاطِئاً لمَخَاطِرِ التَّشْغِيلِ وَالقَانُونِ لِلْبَنكِ". وَزَعَمَتِ "لِجْنَةُ الأَوْرَاقِ المَالِيَّةِ وَالبُورْصَات" أَنَّ "مَارْتِينُو" قَامَ "بِمُخَطَّطٍ احْتِيَالِي لِتَضْلِيل الْمُسْتَثْمِرِينَ حَولَ الوَضْعِ الْمَالِيّ لِلْبَنكِ". وَقَدْ أَقَرَّ تَصْرِيحَاتٍ سُوقِيَّة تَقْلِلُ مِنْ حَجْمِ الأَوْرَاقِ المَالِيَّةِ الَّتِي اضْطُرَّ البَنكُ إِلَى بَيْعِهَا لِدَفْعِ مِلْيَارَاتِ الدُّولَارَاتِ كَسِدَادٍ للدُّيُون.
لم تتمكن شركة سيلفرغيت وألان لين من التعليق على الأمر. رفض فراهر الإدلاء بأي تصريح عبر محاميه. أنكر مارتينو الاتهامات الموجهة إليه. قال: "اتهامات لجنة الأوراق المالية والبورصات لا أساس لها من الصحة وغير مسؤولة، وأتطلع إلى تقديم قضيتي أمام المحكمة لتبرئة اسمي.
