เงินปันผลเป็นแรงขับเคลื่อนการเติบโต: รายงานการลงทุนจากภาคปฏิบัติ

การลงทุนด้วยความระมัดระวังและความมุ่งมั่นในระยะยาวมักนำไปสู่ความสำเร็จที่ยั่งยืน – เป็นสัจธรรมที่ถูกยืนยันด้วยผลกระทบของดอกเบี้ยทบต้นอย่างน่าทึ่ง รายงานฉบับใหม่จาก Anchor Capital Advisors แสดงให้เห็นถึงพลังของเงินปันผล: หากผู้ลงทุนในปี 2001 ใช้เงิน 100 ดอลลาร์สหรัฐลงทุนในดัชนี S&P 500 และนำผลตอบแทนกลับมาลงทุนซ้ำ จนถึงปี 2020 จะมีจำนวนเงินสะสม 350 ดอลลาร์สหรัฐ ตัวอย่างจากผู้ลงทุนจริงคือชายวัย 35 ปีที่เผยแพร่สถิติรายได้และภาพหน้าจอของพอร์ตการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม r/Dividends แนวทางของเขามอบรายได้จากเงินปันผลต่อปีราว 30,043 ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งต่อเดือนประมาณ 2,503 ดอลลาร์สหรัฐ – ด้วยอัตราผลตอบแทนที่น่าประทับใจถึง 29 เปอร์เซ็นต์ ส่วนสำคัญของพอร์ตการลงทุนของเขาคือหุ้น 312 หุ้นของ JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) ซึ่งมีมูลค่า ณ เวลารายงานประมาณ 18,230 ดอลลาร์สหรัฐ JEPI ใช้กลยุทธ์ที่ผสมผสานหุ้นขนาดใหญ่มูลค่าเชิงป้องกันและออปชั่น Call ซึ่งเป็นที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการปกป้องทรัพย์สินในช่วงเวลาที่ตลาดผันผวน ในบรรดาตำแหน่งหลักของกองทุนประกอบด้วยชื่อที่รู้จักกันดีอย่าง Trane Technologies, Southern Co และ Progressive นอกจากนี้ นักลงทุนยังใช้ JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) ที่มีกำไรเกินคาดด้วยอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 9.6 เปอร์เซ็นต์ แม้ว่าจะมีการเติบโตประจำปีที่น่าประทับใจราว 16 เปอร์เซ็นต์ แต่ ETF ยังคงดึงดูดผู้ล่ารายได้ด้วยนโยบายการจ่ายเงิน อีกตัวเลือกที่โปรดปรานคือ Realty Income Corp หนึ่งในหุ้นปันผลรายเดือนที่มีชื่อเสียงที่สุด ด้วยอัตราผลตอบแทน 5.5 เปอร์เซ็นต์และการเพิ่มขึ้นของเงินปันผลอย่างต่อเนื่องติดต่อกัน 30 ปี อย่างไรก็ดี หุ้นของบริษัทอสังหาริมทรัพย์นี้จำเป็นต้องฟื้นตัว: ในช่วง 30 วันที่ผ่านมา ราคาหุ้นลดลงประมาณ 9 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งเกิดจากการประเมินใหม่โดย Mizuho Securities นักวิเคราะห์ชี้ถึงอัตราภาษีที่ประกาศโดยทรัมป์และผลกระทบต่อผู้เช่ารายใหญ่ที่สุดของ Realty Income ที่นำเข้าสินค้าระหว่างประเทศ