ธนาคารคอมเมิร์ซแบงก์ถูกวิพากษ์วิจารณ์อีกครั้งเนื่องจากมีข้อบกพร่องในการป้องกันการฟอกเงิน หน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของสหพันธ์ (Bafin) ได้กำหนดค่าปรับให้กับสถาบันเครดิตเยอรมันเป็นจำนวน 1.45 ล้านยูโร สาเหตุของการลงโทษคือการผสานรวมบริษัทลูกออนไลน์คอมไดเร็คที่ไม่น่าพอใจ ซึ่งถูกคอมเมิร์ซแบงก์เข้าซื้อกิจการอย่างสมบูรณ์ในปี 2020.
บาฟินกล่าวหาธนาคารคอมเมิร์ซแบงค์และคอมไดเร็กต์ ที่ไม่ปฏิบัติหน้าที่กำกับดูแลในด้านการป้องกันการฟอกเงินได้อย่างเพียงพอ ปัญหาหลักคือการไม่อัปเดตข้อมูลลูกค้าอย่างทันเวลาหรือไม่ครบถ้วน รวมถึงขาดมาตรการป้องกันภายในที่ไม่เหมาะสม การละเมิดเหล่านี้ถือเป็นความผิดทางกฎหมายและถูกลงโทษด้วยค่าปรับที่ได้มีการบังคับใช้แล้ว คำสั่งค่าปรับดังกล่าวมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 28 มีนาคมแล้ว.
คอมเมิร์ซแบงก์จากนั้นได้ทำการตอบโต้ โฆษกหญิงของบริษัทได้อธิบายว่าการปรับแต่งกระบวนการที่จำเป็นและการปรับปรุงข้อมูลได้จบสิ้นไปแล้วในปี 2022 ในขณะที่การรวมกิจการของคอมไดเร็กต์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อกำหนดสำหรับการตรวจสอบการจดทะเบียนของลูกค้าใหม่และกระบวนการการปรับปรุงข้อมูลของลูกค้าได้ถูกปรับให้เข้ากัน.
ธนาคารยืนยันว่า หลังจากพบข้อบกพร่องได้เริ่มการแก้ไขทันที และอยู่ในการติดต่ออย่างต่อเนื่องกับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ธนาคาร Commerzbank รับรองว่าได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Bafin และได้ดำเนินการตามมาตรการที่จำเป็นเพื่อปรับปรุงการป้องกันการฟอกเงินแล้ว
แม้จะมีปัญหาที่เกิดขึ้นและค่าปรับที่เกิดจากผลพวง ยังคงต้องรอดูว่าเหตุการณ์เหล่านี้จะมีผลกระทบต่อความเชื่อมั่นในธนาคารและกลยุทธ์ด้านการปฏิบัติตามกฎหมายในระยะยาวอย่างไร
