Wise, det börsnoterade fintech-företaget i London, står inför skärpt regulatorisk kontroll efter att den belgiska centralbanken (NBB) 2022 upptäckt betydande brister i företagets åtgärder mot penningtvätt. Denna kritik ledde till en formell saneringsplan, enligt flera personer som är insatta i ärendet.

En granskning av NBB visade i början av 2022 att Wise inte kunde tillhandahålla giltiga adressbevis för hundratusentals kunder. För att täppa till dessa luckor utvecklade företaget en återhämtningsplan som godkändes av NBB. Planen ålade Wise att uppmana alla berörda kunder att inom några veckor skicka in adressbevis. Konton utan motsvarande dokumentation måste frysas.

Granskningen belyser de svårigheter som snabbt växande fintech-företag ställs inför när det gäller att förena skalbarhet och användarvänlighet med robusta risk- och kontrollåtgärder. Wise, tidigare TransferWise, erbjuder gränsöverskridande betalningar till förmånliga priser och används ofta av kunder som överför stora summor för fastighetsköp.

Wise betonade att det "tar sitt ansvar för att skydda kunderna och förhindra penningtvätt mycket seriöst". "2021 genomförde Belgiens centralbank en rutinmässig översyn av Wise Europe, vilket var en del av en landsomfattande undersökning till följd av Brexit. Vi har samarbetat nära med vår regleringsmyndighet och fullt ut genomfört deras rekommendationer.

Genomförandet av saneringsplanen föll under tiden efter Rysslands angrepp på Ukraina, vilket ledde till en skärpning av EU:s sanktioner mot personer i Putins omgivning. Samtidigt fick Wise 2022 böta 360 000 US-dollar av Förenade Arabemiratens finansinspektion för brister i penningtvättskontrollerna, särskilt gällande högriskkunder.

Året därpå avslöjade det brittiska Office of Financial Sanctions Implementation att Wise hade godkänt en transaktion på £250 för ett företag på den ryska sanktionslistan. Dessutom stoppade Wise tillfälligt anskaffningen av nya kunder för brittiska och europeiska företagskunder, eftersom de ökade sanktionskraven krävde mer omfattande granskningsprocesser.

Wise, som gick på börsen i London 2021 med en värdering på 9 miljarder pund, betraktades som en symbol för förtroendet för den brittiska marknaden. Men de upprepade regleringsanmärkningarna väcker frågor om de interna kontrollmekanismerna och företagets förmåga att hålla jämna steg med ökande efterlevnadskrav.