State Auto Financial (STFC) Aktie Kurs
State Auto Financial Kurs
Intäkterna har vuxit med 4,7 % per år under de senaste 19 åren till 1,48 Mrd USD. Vinst per aktie har minskat med 2,9 % per år under de senaste 19 åren. State Auto Financials nettovinstmarginal ligger på 0,9 %, i stort sett stabil från 1,5 % för några år sedan. Utdelningsandelen är omkring 134 % av vinsten. Utdelningen har vuxit med 6,3 % per år under de senaste 19 åren.
State Auto Financial aktiekurs
Detaljer
Aktiekurs
ⓘHur man läser detta diagram
Detta diagram spårar den historiska aktiekursen för State Auto Financial över tid. Du kan växla mellan dagliga, veckovisa och månatliga vyer och välja anpassade tidsintervall – från en enda dag till hela tillgänglig historia. Använd växeln för att se prisförändringar i absoluta valutatermer eller som en procentuell förändring i förhållande till startdatumet.
Total avkastning kontra prisavkastning
Växeln "Total avkastning" inkluderar återinvesterad dividend ovanpå den rena prisrörelsen. Detta är kritiskt eftersom dividend kan utgöra en betydande del av långsiktig avkastning. Historiskt har ungefär 40 % av S&P 500:s totalavkastning kommit från dividend. Jämför alltid total avkastning när du utvärderar en akties verkliga prestation mot ett jämförelseindex.
Intradagsprisdata
Vid visning av en endagsram visar diagrammet prisrörelser i realtid under dagen. Detta är användbart för att observera hur State Auto Financial-aktien reagerar på marknadsöppningar, vinstrapporter eller brydande nyheter under hela handelssessionen.
Vad du ska leta efter
Leta efter långsiktiga trender (varaktiga uppåt- eller nedåtrörelser under månader och år), stöd- och motståndsnivåer (prisområden där aktien återrepetitivt studsar eller vänder) och volatilitet (hur mycket priset fluktuerar dag för dag). Genom att jämföra State Auto Financial:s prisdiagram med ett marknadsindex som S&P 500 kan du avslöja om aktien överträffar eller underträffar den bredare marknaden.
| Datum | State Auto Financial Pris |
|---|
State Auto Financial intäkter, EBIT, nettoinkomst
3 år
5 år
10 år
25 år
Max
Detaljer
State Auto Financial Resultaträkning, balansräkning, kassaflödesanalys
| INTÄKTERMrd USD |
|---|
| OMSÄTTNINGSTILLVÄXT% |
| BRUTTOMARGINAL% |
| BRUTTOINKOMSTMrd USD |
| EBITM USD |
| EBIT-MARGINAL% |
| NETTOINKOMSTM USD |
| VINSTTILLVÄXT% |
| UTDELNINGUTD.USD |
| AKTIERM |
| 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021e | 2022e | 2023e | 2024e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,26 | 1,36 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,27 | 1,41 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,92 |
| 6,35 | 7,88 | 14,61 | −25,95 | 0,26 | 1,65 | 16,72 | 2,70 | 1,14 | −10,42 | 10,53 | 5,19 | 9,53 | 1,91 | 7,87 | 7,91 |
| 1,35 | 3,10 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,16 | 160,20 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 |
| 0,02 | 0,04 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,28 | 2,25 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,93 |
| 6,00 | 33,00 | −109,00 | 10,00 | 61,00 | 26,00 | 67,00 | 22,00 | 39,00 | 24,00 | 951,00 | 19,00 | – | – | – | – |
| 0,48 | 2,44 | −7,02 | 0,87 | 5,29 | 2,22 | 4,90 | 1,57 | 2,74 | 1,89 | 67,59 | 1,28 | – | – | – | – |
| 10,00 | 24,00 | −146,00 | 10,00 | 60,00 | 107,00 | 51,00 | 21,00 | −10,00 | 12,00 | 87,00 | 13,00 | −33,00 | 20,00 | 77,00 | 158,00 |
| −132,26 | 140,00 | −708,33 | −106,85 | 500,00 | 78,33 | −52,34 | −58,82 | −147,62 | −220,00 | 625,00 | −85,06 | −353,85 | −160,61 | 285,00 | 105,19 |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0,40 | – | – | – |
| 40,00 | 40,00 | 40,00 | 41,00 | 41,00 | 41,00 | 42,00 | 42,00 | 42,00 | 43,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 |
Detaljer
Resultaträkning – Nyckeltalen
ⓘIntäkter och intäktstillväxt
Intäkter är utgångspunkten för varje resultaträkning – den mäter total försäljning som State Auto Financial genererar från sin kärnverksamhet. Intäktstillväxt (uttryckt som årlig procentuell förändring) är en av de viktigaste indikatorerna på affärsmomentet. Hållbar tillväxt över 10 % årligen betraktas generellt som stark, medan minskande intäkter är ett allvarligt varningstecken som kräver granskning.
Bruttomarginal
Bruttomarginal = (Intäkter − Kostnad för sålda varor) ÷ Intäkter. Den visar vilken procentandel av varje intäktskrona som State Auto Financial behåller efter direkta produktionskostnader. Höga bruttomarginalerna (över 50 %) är typiska för tillgångslätta verksamheter som mjukvara och varumärken, medan kapitalintensiva industrier som tillverkning ofta arbetar under 30 %. Jämför State Auto Financials bruttomarginal med branschkonkurrenter och spåra den över tid för att upptäcka förbättrad eller försämrad prissättningskraft.
EBIT och EBIT-marginal
EBIT mäter rörelsevinst – vad som återstår efter att ha dragit av alla rörelsekostnader (inklusive F&U, försäljning och administrativa kostnader) från bruttovinstens. EBIT-marginalen visar detta som en procentandel av intäkterna. Eftersom den exkluderar räntor och skatter möjliggör EBIT rättvisa jämförelser mellan företag med olika skuldnivåer och skattejurisdiktioner. En stigande EBIT-marginal indikerar förbättrad operativ effektivitet.
Nettoinkomst och vinst per aktie (EPS)
Nettoinkomst är företagets slutliga vinst efter alla kostnader, räntor och skatter. Genom att dividera nettoinkomsten med antalet utestående aktier får du EPS – det enda mest inflytelserika måttet på aktieras värdering. Konsekvent EPS-tillväxt är den primära drivkraften för långsiktig aktiekursuppskattning. Kontrollera alltid om EPS-tillväxt kommer från genuin vinstförbättring eller från aktieåterköp som minskar aktieantalet.
Utestående aktier
Det totala antalet aktier som State Auto Financial har emitterat. Ett sjunkande aktieantal (genom återköp) ökar EPS och signalerar ledningens förtroende. Ett stigande aktieantal (genom aktieemission) späder ut befintliga aktieägare. Övervaka alltid detta tal tillsammans med EPS för att få en fullständig bild av värdeskapandet per aktie.
Analytikeruppskattningar
De prognostiserade siffrorna representerar konsensusuppskattningar från professionella analytiker. Jämför dessa prognoser mot State Auto Financials historiska tillväxttakt för att bedöma om förväntningarna är realistiska. Ett företag som konsekvent överträffar konsensusuppskattningar tenderar att se sin aktiekurs belönad över tid, medan upprepade felsteg urholkar investerarnas förtroende.
State Auto Financial aktie marginaler
3 år
5 år
10 år
25 år
Max
Detaljer
State Auto Financial aktie intäkter, EBIT, vinst per aktie
3 år
5 år
10 år
25 år
Max
Detaljer
State Auto Financial affärsmodell och aktieanalys
State Auto Financial Employees
3 år
5 år
10 år
25 år
Max
Detaljer
State Auto Financial värdering enligt rättvisevärde
Detaljer
Fair Value-uppskattning
ⓘVad är Fair Value?
Fair Value är en uppskattning av vad en aktie verkligen "är värd" baserat på dess finansiella fundamentala faktorer, oberoende av det aktuella marknadspriset. Om det beräknade fair value-värdet är högre än det aktuella aktiekursen, kan aktien vara undervärderad — och vice versa. Detta diagram visar tre olika fair value-metoder så att du kan krysskontrollera dem mot varandra.
Vinstbaserad Fair Value
Beräknad genom att multiplicera den aktuella vinsten per aktie (EPS) med det genomsnittliga historiska P/E-talet över en vald flerårsperiod. Utjämningen över flera år filtrerar bort temporära toppar eller dalar. Om detta fair value överskrider marknadspriset tyder det på att aktien är billig i förhållande till sin vinstkapacitet.
Exempel: Fair Value (Vinst) 2022 = EPS 2022 × Medelvärde P/E 2019–2021
Intäktsbaserad Fair Value
Härledd genom att multiplicera intäkt per aktie med det genomsnittliga historiska pris-till-försäljningsförhållandet. Denna metod är särskilt användbar för företag med volatil eller temporärt pressad vinst, eftersom intäkterna tenderar att vara mer stabila än vinster. Den svarar på: "Till vilket pris har marknaden historiskt värderat varje dollar av detta företags försäljning?"
Exempel: Fair Value (Intäkter) 2022 = Intäkt per aktie 2022 × Medelvärde P/S 2019–2021
Utdelningsbaserad Fair Value
Beräknad genom att dividera utdelningen per aktie med den genomsnittliga historiska utdelningsavkastningen. Denna metod är mest relevant för mogna, konsekvent utdelningsbetalande företag. Om det resulterande fair value-värdet är högre än det aktuella priset innebär det att aktien erbjuder en bättre avkastning än sitt historiska genomsnitt.
Exempel: Fair Value (Utdelning) 2022 = Utdelning per aktie 2022 ÷ Medelvärde avkastning 2019–2021
Hur du använder detta diagram
När alla tre fair value-linjer konvergerar över det aktuella priset stärker det argumentet för att aktien är undervärderad. När de divergerar, undersök varför — det kan indikera en strukturell förändring i marginaler, utdelningspolicy eller tillväxthastighet. De framåtblickande uppskattningarna på höger sida utökar analysen med hjälp av prognostiserade fundamentala faktorer, vilket hjälper dig att bedöma om det aktuella priset redan reflekterar framtida tillväxtförväntningar.
State Auto Financial värdering enligt historiskt P/E-tal, EBIT-multipel och P/S-tal
State Auto Financial årlig avkastning
Detaljer
Årlig avkastning
ⓘVad visar detta diagram?
Detta diagram bryter ned State Auto Financial:s totala årliga avkastning i två komponenter: prisavkastning (vinster eller förluster från aktiekursrörelse) och utdelningsavkastning (inkomst från utdelningsbetalningar). Tillsammans representerar de den totala avkastningen en investerare skulle ha tjänat under varje kalenderår.
Prisavkastning
Prisavkastning mäter den procentuella förändringen i State Auto Financial:s aktiekurs från 1 januari till 31 december varje år. Positiva staplar indikerar att aktien steg i värde; negativa staplar visar en nedgång. Detta är den komponent som de flesta investerare fokuserar på, men den berättar bara en del av historien — särskilt för utdelningsbetalande aktier.
Utdelningsavkastning
Utdelningsavkastning representerar inkomsten från utdelningar som betalats under året, uttryckt som en procentandel av startaktiekursen. Även om det kan verka liten under ett enskilt år (typiskt 1–4 % för etablerade företag), växer utdelningar betydligt över årtionden och har historiskt bidragit med ungefär 40 % av den totala avkastningen på aktiemarknaden.
Vad du ska leta efter
Undersök hur många år som visade positiv kontra negativ avkastning för att bedöma konsistens. En aktie med huvudsakligen positiva år och små nedgångar tyder på lägre risk. Jämför också State Auto Financial:s årliga avkastning med ett jämförelseindex — konsekvent överpresterande av marknaden är ett hallmärke för en stark investering. Var uppmärksam på de värsta åren: att förstå nedåtgående risk är lika viktigt som att jaga uppåtgående potential.
State Auto Financial utestående aktier
3 år
5 år
10 år
25 år
Max
Detaljer
State Auto Financial aktiesplittar
Sedan 1993 har totalt 6 aktier konverterats från en State Auto Financial-aktie.
State Auto Financial utdelningshistorik
22 år av utdelningar
State Auto Financial aktie utdelningskvot
3 år
5 år
10 år
25 år
Max
Detaljer
State Auto Financial Analyst Rating Actions
| Date | Firm | Action | Rating | Tillförlitlighet |
|---|---|---|---|---|
| 2020-04-06 | Maintained | Neutral | 54 | |
| 2016-12-07 | Downgrade | BuyNeutral | 62 | |
| 2015-08-03 | Maintained | Market PerformPerform | 57 | |
| 2015-04-13 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 2015-02-23 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 2015-01-21 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 2014-06-03 | Maintained | Buy | – | |
| 2013-04-18 | Upgrade | UnderperformPerform | 53 | |
| 2012-10-09 | Downgrade | Market PerformUnderperform | 53 | |
| 2012-07-09 | Upgrade | SellHold | – |
Eulerpool Reliability Score (0–100): mäter hur ofta ett bolags hausse- eller baisse-rekommendationer var riktningmässigt korrekta tre månader senare, kombinerat med den genomsnittliga avkastningen efter rekommendationerna. Varje rating sparas permanent och poängen uppdateras löpande; bolag med färre än 3 mätta rekommendationer poängsätts ännu inte.
State Auto Financial Vinstprognoser och vinstöverraskningar
| Datum | EPS-uppskattning | EPS-faktiskt | Omsättningsuppskattning | Kursreaktion | Rapportperiod |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022-11-29 | −0,44USD | - | 421,22 MUSD | - | 2022 Q3 |
| 2022-09-23 | −0,06USD | - | 417,16 MUSD | - | 2022 Q2 |
| 2022-05-04 | −0,06USD | - | 413,41 MUSD | - | 2022 Q1 |
| 2022-03-03 | 0,30USD | - | 403,50 MUSD | - | 2021 Q4 |
| 2021-11-04 | 0,05USD | −0,18USD | 395,45 MUSD | - | 2021 Q3 |
| 2021-08-05 | −0,01USD | −0,47USD | 388,90 MUSD | - | 2021 Q2 |
| 2021-05-06 | −0,62USD | −0,61USD | 383,37 MUSD | - | 2021 Q1 |
| 2021-02-18 | 0,60USD | 0,66USD | 396,63 MUSD | - | 2020 Q4 |
| 2020-11-05 | 0,20USD | −0,10USD | 784,00 MUSD | - | 2020 Q3 |
| 2020-08-06 | −0,76USD | −0,59USD | 439,51 MUSD | - | 2020 Q2 |
State Auto Financial-aktie aktieägarstruktur
| % | Namn |
|---|---|
58,29089% | |
4,53670% | |
3,86066% | |
2,84597% | |
2,72310% | |
2,55951% |
State Auto Financial Styrelse och ledning
59 ledamöter · snittålder 61 · 20 % kvinnor
Mr. Michael Larocco
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · sedan 2015
4,45 M USD
Ledning
Mark Blackburn (59)
Chief Operating Officer, Executive Vice President · sedan 2006
Mr. Robert Moone (68)
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · sedan 2001
Mr. Steven Johnston (61)
Chief Financial Officer, Senior Vice President, Treasurer · sedan 1999
Mr. Steven English (60)
Chief Financial Officer, Senior Vice President · sedan 2012
John Lowther (60)
Senior Vice President, General Counsel, Secretary · sedan 2006
Mr. Kim Garland (55)
Senior Vice President - Personal & Commercial Lines and State Auto Labs · sedan 2020
Styrelse
Mr. Robert Restrepo (70)
Chairman of the Board · sedan 2015
Robert Bailey (71)
Chairman of the Board · sedan 1999
Ms. Setareh Pouraghabagher (50)
Independent Director · sedan 2017
Mr. Thomas Markert (60)
Independent Director · sedan 2007
Mr. Michael Fiorile (66)
Independent Director · sedan 2015
Mr. David Meuse (75)
Lead Independent Director · sedan 2015
State Auto Financial Leveranskedja
Vanliga frågor om State Auto Financial-aktien
The business model of State Auto Financial Corp is focused on providing property and casualty insurance products and services. As a leading insurance provider, State Auto offers a wide range of coverage options for individuals, businesses, and specialty markets. With a strong emphasis on customer satisfaction, State Auto aims to deliver tailored insurance solutions to meet the unique needs of their clients. Through strategic underwriting, risk management, and innovative insurance solutions, State Auto strives to protect individuals and businesses against potential risks and provide financial security. State Auto Financial Corp's business model revolves around being a reliable and customer-centric insurance provider.
State Auto Financial Corp is primarily active in the insurance industry.
The main competitors of State Auto Financial Corp in the market include other insurance companies such as Progressive Corporation, The Travelers Companies Inc., and The Hanover Insurance Group.
State Auto Financial Corp. is an American insurance holding company founded in 1921. With headquarters in Columbus, Ohio, it offers a range of property and casualty insurance products. State Auto Financial Corp. has a rich history of over 100 years, ensuring the financial security and protection of its policyholders. It has achieved significant growth and success, evolving into a trusted name within the insurance industry. State Auto Financial Corp. is renowned for its dedication to customer service, innovation, and commitment to meeting the evolving needs of individuals and businesses. Continuously adapting to changing market dynamics, State Auto Financial Corp. has positioned itself as a leading player in the insurance sector.
State Auto Financial Corp has achieved several significant milestones throughout its history. Some notable accomplishments include the company's initial public offering in 1991, which marked a major step towards expanding its market presence. Additionally, State Auto Financial Corp has consistently demonstrated strong financial performance, with consecutive years of profitable results and growing revenue. The company's dedication to providing exceptional customer service has been recognized through numerous awards and acknowledgments in the insurance industry. State Auto Financial Corp's commitment to innovation is evident in its investment in advanced technology and data analytics, enabling it to offer cutting-edge insurance products and enhance operational efficiency.
State Auto Financial Corp primarily operates in the United States.
State Auto Financial Corp represents a set of core values and a corporate philosophy centered around integrity, innovation, and relationships. The company prioritizes honesty and ethical behavior in all its dealings, striving for excellence and transparency. State Auto Financial Corp fosters a culture of continuous improvement and encourages innovative thinking to adapt to evolving market dynamics. Additionally, the company values strong relationships with its customers, shareholders, and employees, focusing on mutual trust and respect. By embodying these values and corporate philosophy, State Auto Financial Corp aims to provide exceptional financial services and solutions to its clients while maintaining a strong reputation in the industry.
7 analytiker betygsätter för närvarande State Auto Financial-aktien: 0 rekommenderar köp, 4 behåll och 3 sälj.
State Auto Financial-aktien (STFC) är noterad på 1 börser, bland annat: NASDAQ (STFC).
State Auto Financial Corporation is a diversified insurance company based in Columbus, Ohio. The company offers a wide range of insurance products and services for individuals and businesses, divided into three business segments: Personal Insurance, Commercial Insurance, and Specialty Insurance. - Personal Insurance includes auto insurance, home insurance, accident insurance, renter's insurance, and boat insurance. These products are designed for individuals and aim to minimize the costs of potential damages, accidents, or issues in everyday life, with a strong focus on customer service. - Commercial Insurance offers various types of insurance for businesses, including business interruption insurance, general liability insurance, workers' compensation insurance, and professional liability insurance. These products aim to protect businesses from unexpected damages or claims, minimizing risks. - Specialty Insurance offers specialized insurance for niche markets, such as construction contractors, farmers, and transportation companies. These products cater to specific groups of businesses and professionals to provide better protection. For example, the company offers construction contractor insurance, ensuring no financial difficulties arise in case of accidents. In addition to insurance, State Auto also provides services that go beyond insurance coverage. One example is their prevention programs, which help customers avoid problems before they occur. State Auto offers websites and tools to improve home or business security, among other services. State Auto's business model is characterized by high diversification across multiple business segments, enabling the company to offer a wide range of insurance products and services. The model also emphasizes customer service and prevention to avoid potential problems, helping State Auto build a loyal customer base and expand its business. In summary, State Auto Financial Corp offers a variety of insurance products and services tailored to the needs of individuals and businesses. Prevention and high-quality customer service are central elements of their business model, allowing the company to rely on a loyal clientele and continue to be successful.
Omsättningen kan för närvarande inte beräknas för State Auto Financial.
Vinsterna kan för närvarande inte beräknas för State Auto Financial.
P/E-talet kan för närvarande inte beräknas för State Auto Financial.
P/S-talet kan för närvarande inte beräknas för State Auto Financial.
Eulerpool Quality Score för State Auto Financial är 1/10.
ISIN för State Auto Financial är US8557071052. ISIN (International Securities Identification Number) är en globalt unik identifierare för värdepapper.
WKN för State Auto Financial är 882860. WKN (Wertpapierkennnummer) är ett sexsiffrigt tyskt identifieringsnummer för värdepapper.
Tickern för State Auto Financial är STFC. Tickersymbolen används för att handla State Auto Financial-aktier på börsen.
Dividendavkastningen för State Auto Financial är för närvarande - %.
State Auto Financial tillhör sektorn 'Finans'.
År 2020 utdelades State Auto Financial 0,4 USD i utdelningar.
Utdelningarna från State Auto Financial distribueras i USD.
State Auto Financial aktie
State Auto Financial Jämförbar grupp
State Auto Financial Ticker
Alla nyckeltal och djupgående analys av State Auto Financial
Vår aktieanalys av State Auto Financial-aktien innehåller viktiga finansiella nyckeltal som omsättning, vinst, P/E-tal, P/S-tal, EBIT samt information om utdelningen. Dessutom granskar vi aspekter såsom aktier, börsvärde, skulder, eget kapital och skuldförbindelser hos State Auto Financial. Om du söker mer detaljerad information om dessa ämnen erbjuder vi på våra undersidor ingående analyser: