State Auto Financial (STFC) Akcija Цена
State Auto Financial Цена
Prihod je rastao 4,7 % godišnje u poslednjih 19 godina na 1,48 Млрд USD. Zarada po akciji padala je 2,9 % godišnje u poslednjih 19 godina. neto marža kompanije State Auto Financial sada iznosi 0,9 %, uglavnom stabilna sa 1,5 % pre nekoliko godina. Odnos isplate je oko 134 % dobiti. Dividenda je rasla 6,3 % godišnje u poslednjih 19 godina.
Cena akcije State Auto Financial
Детаљи
Цена акције
ⓘКако читати овај графикон
Овај графикон прати историјску цену акције компаније State Auto Financial кроз време. Можете пребацивати између дневног, недељног и месечног приказа и одабрати прилагођене временске опсеге — од једног дана до целокупне доступне историје. Користите пребацивач да видите промене цене у апсолутним валутним износима или као процентуалну промену у односу на почетни датум.
Укупан повраћај наспрам повраћаја цене
Пребацивач "Укупан повраћај" укључује реинвестиране дивиденде поред чистог кретања цене. Ово је критично јер дивиденде могу представљати значајан део дугорочних повраћаја. Историјски, отприлике 40% укупног повраћаја S&P 500 је дошло од дивиденди. Увек упоредите укупан повраћај при процени реалне перформансе акције наспрам референтне вредности.
Интрадневни подаци о ценама
При прегледу временског оквира од једног дана, графикон приказује кретање цене у реалном времену интрадневно. Ово је корисно за посматрање како акција компаније State Auto Financial реагује на отварање тржишта, пријаву добити или разбијајуће вести током трговачке сесије.
Шта потражити
Потражите дугорочне трендове (одржана кретања нагоре или наниже кроз месеце и године), нивое подршке и отпора (зоне цена где се акција редовно одбива или враћа), и волатилност (колико цена флуктуира дан по дан). Поређење графикона цена акције State Auto Financial са индексом тржишта као S&P 500 може открити да ли акција надмашује или сузостаје ширег тржишта.
| Datum | State Auto Financial Cena |
|---|
State Auto Financial prihod, EBIT, neto dohodak
3 године
5 година
10 година
25 godina
Максимално
Detalji
State Auto Financial Izveštaj o dobitku, Bilans stanja, Izveštaj o toku gotovine
| PRIHODМлрд USD |
|---|
| RAST PRIHODA% |
| BRUTO MARŽA% |
| BRUTO DOHODAKМлрд USD |
| EBITМ USD |
| EBIT MARŽA% |
| NETO DOHODAKМ USD |
| RAST NETO DOHOTKA% |
| DIVIDENDADIV.USD |
| AKCIJEМ |
| 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021e | 2022e | 2023e | 2024e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,26 | 1,36 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,27 | 1,41 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,92 |
| 6,35 | 7,88 | 14,61 | -25,95 | 0,26 | 1,65 | 16,72 | 2,70 | 1,14 | -10,42 | 10,53 | 5,19 | 9,53 | 1,91 | 7,87 | 7,91 |
| 1,35 | 3,10 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,16 | 160,20 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 |
| 0,02 | 0,04 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,28 | 2,25 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,93 |
| 6,00 | 33,00 | -109,00 | 10,00 | 61,00 | 26,00 | 67,00 | 22,00 | 39,00 | 24,00 | 951,00 | 19,00 | – | – | – | – |
| 0,48 | 2,44 | -7,02 | 0,87 | 5,29 | 2,22 | 4,90 | 1,57 | 2,74 | 1,89 | 67,59 | 1,28 | – | – | – | – |
| 10,00 | 24,00 | -146,00 | 10,00 | 60,00 | 107,00 | 51,00 | 21,00 | -10,00 | 12,00 | 87,00 | 13,00 | -33,00 | 20,00 | 77,00 | 158,00 |
| -132,26 | 140,00 | -708,33 | -106,85 | 500,00 | 78,33 | -52,34 | -58,82 | -147,62 | -220,00 | 625,00 | -85,06 | -353,85 | -160,61 | 285,00 | 105,19 |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0,40 | – | – | – |
| 40,00 | 40,00 | 40,00 | 41,00 | 41,00 | 41,00 | 42,00 | 42,00 | 42,00 | 43,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 |
Detalji
Ključne figure izveštaja o dobitku
ⓘPrihod i rast prihoda
Prihod je početna tačka svakog izveštaja o dobitku — on meri ukupnu prodaju koju State Auto Financial generiše iz svoje osnovne delatnosti. Rast prihoda (izražen kao godišnja procentualna promena) je jedan od najvažnijih pokazatelja momentum-a poslovanja. Održavan rast iznad 10% godišnje se generalno smatra jakim, dok se opadajući prihod smatra ozbiljnim znakom upozorenja koji zahteva istraživanje.
Bruto marža
Bruto marža = (Prihod − Troškovi prodanih dobara) ÷ Prihod. Ona otkriva koliki procenat svakog dolara prihoda State Auto Financial zadržava nakon direktnih troškova proizvodnje. Visoke bruto marže (iznad 50%) su tipične za poslovanja sa malom imovinom poput softvera i brendova, dok kapitalno intenzivne industrije poput proizvodnje često prate ispod 30%. Uporedite bruto maržu State Auto Financial sa konkurentima iz industrije i pratite je tokom vremena da biste identifikovali poboljšanu ili pogoršanu moć određivanja cene.
EBIT i EBIT marža
EBIT meri operativni profit — ono što ostaje nakon oduzimanja svih operativnih rashoda (uključujući R&D, prodaju i administrativne troškove) od bruto profita. EBIT marža pokazuje ovo kao procenat od prihoda. Pošto isključuje kamate i poreze, EBIT omogućava fer poređenja između preduzeća sa različitim nivoima duga i poreskih jurisdikcija. Rastući EBIT marža ukazuje na poboljšanu operativnu efikasnost.
Neto dohodak i zarada po akciji (EPS)
Neto dohodak je finalni profit preduzeća nakon svih rashoda, kamata i poreza. Deljenje neto dohotka sa brojem izdatih akcija daje vam EPS — najuticajniju metriku u valuaciji akcija. Konzistentna EPS rast je primarni pokretač dugoročne apresijacije cene akcija. Uvek proverite da li EPS rast dolazi od genujnog poboljšanja profita ili od otkupa akcija koji smanjuju broj akcija.
Akcije u cirkulaciji
Ukupan broj akcija koje je State Auto Financial izdao. Opadajući broj akcija (kroz otkupe) povećava EPS i signalizira poverenje menadžmenta. Rastući broj akcija (kroz izdavanje akcija) razvodnjava postojeće akcionare. Uvek pratite ovaj broj zajedno sa EPS-om da biste dobili potpunu sliku kreiranja vrednosti po akciji.
Procene analitičara
Projicirane figure predstavljaju konsenzus procene stručnjaka iz oblasti analitike. Uporedite ove prognoze sa istorijskim stopama rasta State Auto Financial da biste procenili da li su očekivanja realna. Preduzeće koje konzistentno prekoračuje konsenzus prognoze ima tendenciju da vidi nagradu cene svojih akcija tokom vremena, dok ponovljene greške eroduju poverenje investitora.
State Auto Financial marže akcija
3 године
5 година
10 година
25 godina
Максимално
Detalji
State Auto Financial akcija prihod, EBIT, zarada po akciji
3 године
5 година
10 година
25 godina
Максимално
Detalji
State Auto Financial poslovni model i analiza akcije
State Auto Financial Employees
3 године
5 година
10 година
25 godina
Максимално
Detalji
State Auto Financial procene po Fair Value modelu
Detalji
Procena fer vrednosti
ⓘŠta je fer vrednost?
Fer vrednost je procena od čega je akcija zaista "vredna" zasnovana na njenim finansijskim fundamentalnim faktorima, nezavisno od trenutne tržišne cene. Ako je izračunata fer vrednost viša od trenutne cene akcije, akcija može biti potcenjena — i obrnuto. Ovaj grafikon prikazuje tri različita pristupa fer vrednosti kako biste mogli da ih međusobno proverite.
Fer vrednost zasnovana na zaradama
Izračunava se množenjem trenutne zarade po akciji (EPS) sa prosečnim istorijskim P/E odnosom tokom odabranog perioda od više godina. Glađenje tokom nekoliko godina filtrira privremene skokove ili padove. Ako ova fer vrednost premašuje tržišnu cenu, to sugeriše da je akcija jeftina u odnosu na svoju snagu zarade.
Primer: Fer vrednost (zarade) 2022 = EPS 2022 × Prosečan P/E 2019–2021
Fer vrednost zasnovana na prihodu
Izvedena množenjem prihoda po akciji sa prosečnim istorijskim price-to-sales odnosom. Ovaj metod je posebno koristan za kompanije sa volatilnom ili privremeno depresiranom zaradom, jer je prihod obično stabilniji od profita. Odgovara na pitanje: "Po kojoj ceni je tržište istorijski vrednilo svaki dolar prihoda ove kompanije?"
Primer: Fer vrednost (prihod) 2022 = Prihod po akciji 2022 × Prosečan P/S 2019–2021
Fer vrednost zasnovana na dividendi
Izračunava se deljenjem dividende po akciji sa prosečnim istorijskim prinosom od dividendi. Ovaj pristup je najozbiljniji za zrele, konzistentne kompanije koje plaćaju dividende. Ako je rezultirajuća fer vrednost viša od trenutne cene, to implicira da akcija nudi bolji prinos od njene istorijske srednje vrednosti.
Primer: Fer vrednost (dividenda) 2022 = Dividenda po akciji 2022 ÷ Prosečan prinos 2019–2021
Kako koristiti ovaj grafikon
Kada se sve tri linije fer vrednosti konverguju iznad trenutne cene, to pojačava slučaj da je akcija potcenjena. Kada se diverguju, istražite zašto — to može ukazati na strukturne promene u marginama, politici isplate ili stopi rasta. Buduće procene na desnoj strani proširuju analizu koristeći projektovane fundamentalne faktore, pomažući vam da procieniete da li trenutna cena već odražava očekivanja budućeg rasta.
State Auto Financial istorijski KGV, EBIT multiplikator i KUV
State Auto Financial godišnji prinosi
Detalji
Godišnji prinos
ⓘŠta ovaj grafikon prikazuje
Ovaj grafikon rastavi State Auto Financial ukupan godišnji prinos u dve komponente: prinos od cene (dobici ili gubici od kretanja cene akcije) i prinos od dividendi (dohodak primljen od plaćanja dividendi). Zajedno, oni predstavljaju ukupan prinos koji bi investor zaradio u svakoj godini kalendara.
Prinos od cene
Prinos od cene meri procentualnu promenu State Auto Financial cene akcije od 1. januara do 31. decembra svake godine. Pozitivne trake pokazuju da je akcija aprecirana; negativne trake pokazuju pad. Ovo je komponenta na koju se većina investitora fokusira, ali to samo deo priče govori — posebno za akcije koje plaćaju dividende.
Prinos od dividendi
Prinos od dividendi predstavlja dohodak generisan od dividendi plaćenih tokom godine, izražen kao procenat početne cene akcije. Iako može da izgleda mali u bilo kojoj godini (tipično 1–4% za uspostavljene kompanije), dividende se značajno složaju tokom decenija i istorijski su doprinele otprilike 40% ukupnih prinosa tržišta akcija.
Šta treba da tražite
Ispitajte koliko je godina pokazalo pozitivne nasuprot negativnih prinosa da biste procieniete konzistentnost. Akcija sa uglavnom pozitivnim godinama i manjim padovima sugeriše manji rizik. Takođe uporedite State Auto Financial godišnje prinose sa benchmark indeksom — konzistentno nadmašivanje tržišta je karakteristika snažne investicije. Obratite pažnju na najgore godine: razumevanje rizika pada je jednako važno kao i lovljenje potencijala rasta.
State Auto Financial akcija u opticaju
3 године
5 година
10 година
25 godina
Максимално
Detalji
State Auto Financial dioničke podele
Od 1993, ukupno je 6 akcija konvertovano iz jedne State Auto Financial akcije.
State Auto Financial Istorija Dividendi
22 godina isplate dividendi
State Auto Financial odnos isplate dividendi
3 године
5 година
10 година
25 godina
Максимално
Detalji
State Auto Financial Analyst Rating Actions
| Date | Firm | Action | Rating | Pouzdanost |
|---|---|---|---|---|
| 6. 4. 2020. | Maintained | Neutral | 54 | |
| 7. 12. 2016. | Downgrade | BuyNeutral | 62 | |
| 3. 8. 2015. | Maintained | Market PerformPerform | 57 | |
| 13. 4. 2015. | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 23. 2. 2015. | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 21. 1. 2015. | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 3. 6. 2014. | Maintained | Buy | – | |
| 18. 4. 2013. | Upgrade | UnderperformPerform | 53 | |
| 9. 10. 2012. | Downgrade | Market PerformUnderperform | 53 | |
| 9. 7. 2012. | Upgrade | SellHold | – |
Eulerpool Reliability Score (0–100): meri koliko su često bullish ili bearish preporuke firme bile smerom tačne tri meseca kasnije, u kombinaciji sa prosečnim prinosom posle preporuka. Svaku ocenu trajno čuvamo, a skorovi se stalno ažuriraju; firme sa manje od 3 izmerene preporuke još nisu ocenjene.
State Auto Financial Procene dobiti i iznenađenja
| Датум | EPS процена | EPS стварно | Процена прихода | Reakcija akcije | Извештајни квартал |
|---|---|---|---|---|---|
| 29. 11. 2022. | -0,44USD | - | 421,22 МUSD | - | 2022 Q3 |
| 23. 9. 2022. | -0,06USD | - | 417,16 МUSD | - | 2022 Q2 |
| 4. 5. 2022. | -0,06USD | - | 413,41 МUSD | - | 2022 Q1 |
| 3. 3. 2022. | 0,30USD | - | 403,50 МUSD | - | 2021 Q4 |
| 4. 11. 2021. | 0,05USD | -0,18USD | 395,45 МUSD | - | 2021 Q3 |
| 5. 8. 2021. | -0,01USD | -0,47USD | 388,90 МUSD | - | 2021 Q2 |
| 6. 5. 2021. | -0,62USD | -0,61USD | 383,37 МUSD | - | 2021 Q1 |
| 18. 2. 2021. | 0,60USD | 0,66USD | 396,63 МUSD | - | 2020 Q4 |
| 5. 11. 2020. | 0,20USD | -0,10USD | 784,00 МUSD | - | 2020 Q3 |
| 6. 8. 2020. | -0,76USD | -0,59USD | 439,51 МUSD | - | 2020 Q2 |
Struktura akcionara State Auto Financial
| % | Naziv |
|---|---|
58,29089% | |
4,53670% | |
3,86066% | |
2,84597% | |
2,72310% | |
2,55951% |
State Auto Financial Извршни директори и управни одбор
59 članova · prosečna starost 61 · 20 % žena
Mr. Michael Larocco
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · од 2015
4,45 М USD
Menadžment
Mark Blackburn (59)
Chief Operating Officer, Executive Vice President · од 2006
Mr. Robert Moone (68)
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · од 2001
Mr. Steven Johnston (61)
Chief Financial Officer, Senior Vice President, Treasurer · од 1999
Mr. Steven English (60)
Chief Financial Officer, Senior Vice President · од 2012
John Lowther (60)
Senior Vice President, General Counsel, Secretary · од 2006
Mr. Kim Garland (55)
Senior Vice President - Personal & Commercial Lines and State Auto Labs · од 2020
Odbor direktora
Mr. Robert Restrepo (70)
Chairman of the Board · од 2015
Robert Bailey (71)
Chairman of the Board · од 1999
Ms. Setareh Pouraghabagher (50)
Independent Director · од 2017
Mr. Thomas Markert (60)
Independent Director · од 2007
Mr. Michael Fiorile (66)
Independent Director · од 2015
Mr. David Meuse (75)
Lead Independent Director · од 2015
State Auto Financial lanac snabdevanja
Često postavljana pitanja o akciji State Auto Financial
The business model of State Auto Financial Corp is focused on providing property and casualty insurance products and services. As a leading insurance provider, State Auto offers a wide range of coverage options for individuals, businesses, and specialty markets. With a strong emphasis on customer satisfaction, State Auto aims to deliver tailored insurance solutions to meet the unique needs of their clients. Through strategic underwriting, risk management, and innovative insurance solutions, State Auto strives to protect individuals and businesses against potential risks and provide financial security. State Auto Financial Corp's business model revolves around being a reliable and customer-centric insurance provider.
State Auto Financial Corp is primarily active in the insurance industry.
The main competitors of State Auto Financial Corp in the market include other insurance companies such as Progressive Corporation, The Travelers Companies Inc., and The Hanover Insurance Group.
State Auto Financial Corp. is an American insurance holding company founded in 1921. With headquarters in Columbus, Ohio, it offers a range of property and casualty insurance products. State Auto Financial Corp. has a rich history of over 100 years, ensuring the financial security and protection of its policyholders. It has achieved significant growth and success, evolving into a trusted name within the insurance industry. State Auto Financial Corp. is renowned for its dedication to customer service, innovation, and commitment to meeting the evolving needs of individuals and businesses. Continuously adapting to changing market dynamics, State Auto Financial Corp. has positioned itself as a leading player in the insurance sector.
State Auto Financial Corp has achieved several significant milestones throughout its history. Some notable accomplishments include the company's initial public offering in 1991, which marked a major step towards expanding its market presence. Additionally, State Auto Financial Corp has consistently demonstrated strong financial performance, with consecutive years of profitable results and growing revenue. The company's dedication to providing exceptional customer service has been recognized through numerous awards and acknowledgments in the insurance industry. State Auto Financial Corp's commitment to innovation is evident in its investment in advanced technology and data analytics, enabling it to offer cutting-edge insurance products and enhance operational efficiency.
State Auto Financial Corp primarily operates in the United States.
State Auto Financial Corp represents a set of core values and a corporate philosophy centered around integrity, innovation, and relationships. The company prioritizes honesty and ethical behavior in all its dealings, striving for excellence and transparency. State Auto Financial Corp fosters a culture of continuous improvement and encourages innovative thinking to adapt to evolving market dynamics. Additionally, the company values strong relationships with its customers, shareholders, and employees, focusing on mutual trust and respect. By embodying these values and corporate philosophy, State Auto Financial Corp aims to provide exceptional financial services and solutions to its clients while maintaining a strong reputation in the industry.
7 analitičara trenutno ocenjuje akciju State Auto Financial: 0 preporučuje kupovinu, 4 držanje i 3 prodaju.
Akcija State Auto Financial (STFC) kotira na 1 berze, uključujući: NASDAQ (STFC).
State Auto Financial Corporation is a diversified insurance company based in Columbus, Ohio. The company offers a wide range of insurance products and services for individuals and businesses, divided into three business segments: Personal Insurance, Commercial Insurance, and Specialty Insurance. - Personal Insurance includes auto insurance, home insurance, accident insurance, renter's insurance, and boat insurance. These products are designed for individuals and aim to minimize the costs of potential damages, accidents, or issues in everyday life, with a strong focus on customer service. - Commercial Insurance offers various types of insurance for businesses, including business interruption insurance, general liability insurance, workers' compensation insurance, and professional liability insurance. These products aim to protect businesses from unexpected damages or claims, minimizing risks. - Specialty Insurance offers specialized insurance for niche markets, such as construction contractors, farmers, and transportation companies. These products cater to specific groups of businesses and professionals to provide better protection. For example, the company offers construction contractor insurance, ensuring no financial difficulties arise in case of accidents. In addition to insurance, State Auto also provides services that go beyond insurance coverage. One example is their prevention programs, which help customers avoid problems before they occur. State Auto offers websites and tools to improve home or business security, among other services. State Auto's business model is characterized by high diversification across multiple business segments, enabling the company to offer a wide range of insurance products and services. The model also emphasizes customer service and prevention to avoid potential problems, helping State Auto build a loyal customer base and expand its business. In summary, State Auto Financial Corp offers a variety of insurance products and services tailored to the needs of individuals and businesses. Prevention and high-quality customer service are central elements of their business model, allowing the company to rely on a loyal clientele and continue to be successful.
Prihod se trenutno ne može izračunati za State Auto Financial.
Dobit se trenutno ne može izračunati za State Auto Financial.
KGV se trenutno ne može izračunati za State Auto Financial.
KUV se trenutno ne može izračunati za State Auto Financial.
Eulpool score kvaliteta za State Auto Financial je 1/10.
ISIN za State Auto Financial je US8557071052. ISIN (International Securities Identification Number) je globalno jedinstveni identifikator za hartije od vrednosti.
WKN za State Auto Financial je 882860. WKN (Wertpapierkennnummer) je šestocifreni nemački broj za identifikaciju hartija od vrednosti.
Ticker za State Auto Financial je STFC. Simbol tikera se koristi za trgovinu akcijama State Auto Financial na berzanskom tržištu.
Дивидендна приносна норма од State Auto Financial износи тренутно - %.
State Auto Financial је додељена сектору 'Finansije'.
У години 2020, State Auto Financial је исплатила 0,4 USD као дивиденде.
Дивиденде компаније State Auto Financial се расподељују у USD.
State Auto Financial акција
State Auto Financial Peer grupa
State Auto Financial Тикер
Sve ključne metrke i detaljne analize State Auto Financial u dubinskoj analizi
Naša analiza akcija za akciju State Auto Financial uključuje važne finansijske pokazatelje kao što su prihod, profit, P/E odnos, P/S odnos, EBIT, kao i informacije o dividendama. Takođe, razmatramo aspekte poput akcija, tržišne kapitalizacije, dugova, kapitala i obaveza kompanije State Auto Financial. Ako tražite detaljnije informacije o ovim temama, na našim podstranicama vam nudimo opsežne analize: