Commerzbank je opäť v centre kritiky kvôli nedostatkom v prevencii prania špinavých peňazí. Federálny úrad pre finančný dohľad (Bafin) uložil nemeckému kreditnému ústavu pokuty vo výške 1,45 milióna eur. Dôvodom sankcií je nedostatočná integrácia online dcérskej spoločnosti Comdirect, ktorú Commerzbank v roku 2020 úplne prevzala.

Bafin obviňuje Commerzbank a Comdirect z nedostatočného plnenia dohľadných povinností v oblasti prevencie prania špinavých peňazí. Obzvlášť problematické bolo nevčasné alebo nedostatočné aktualizovanie údajov o zákazníkoch, ako aj nedostatočné interné bezpečnostné opatrenia. Tieto porušenia predstavujú priestupok, ktorý je teraz sankcionovaný uvalenými pokutami. Príslušné rozhodnutie o pokute je právoplatné od 28. marca.

Reakcia zo strany Commerzbanky. Hovorkyňa spoločnosti vysvetlila, že potrebné úpravy procesov a aktualizácia údajov boli dokončené už v roku 2022. V rámci integrácie Comdirect boli zvlášť upravené predpisy pre overovanie legitimity nových zákazníkov a procesy aktualizácie údajov zákazníkov.

Banka zdôraznila, že po zistení nedostatkov okamžite začala s následnými opravami a nachádza sa v neustálom dialógu s príslušným dohľadovým orgánom. Commerzbank ubezpečila, že splnila požiadavky Bafin a implementovala potrebné opatrenia na zlepšenie prevencie prania špinavých peňazí.

Napriek vzniknutým problémom a vyplývajúcim pokutám zostáva otázne, ako sa tieto incidenty dlhodobo dotknú dôvery v banku a jej stratégií dodržiavania predpisov.