Binance, największa na świecie giełda kryptowalutowa, przyznała się do winy w Stanach Zjednoczonych i zapłaci rekordową karę w wysokości ponad czterech miliardów dolarów amerykańskich. Jak poinformowało władze amerykańskie Ministerstwo Sprawiedliwości we wtorek, firma dopuściła się naruszeń przepisów antyprania pieniędzy i nie zarejestrowała się odpowiednio jako usługodawca przekazów pieniężnych. Ponadto założyciel i dyrektor generalny Binance, Changpeng Zhao, będzie musiał opuścić firmę na trzy lata i zapłacić grzywnę w wysokości 50 milionów dolarów amerykańskich.

Powodem nałożenia kary jest naruszenie przepisów dotyczących walki z praniem brudnych pieniędzy i prawa sankcyjnego. Według Departamentu Skarbu USA, Binance zaniedbało zgłaszanie transakcji związanych z terrorystami, cyberprzestępcami i pedofilami. Nie zgłoszono również płatności związanych z atakami hakerskimi i pornografią dziecięcą. Ponadto, Binance miało umożliwiać transakcje z użytkownikami z krajów podlegających sankcjom USA, w tym Iranem.

Amerykańska sekretarz skarbu Janet Yellen stwierdziła, że Binance zaniedbało swoje prawne zobowiązania w poszukiwaniu zysków. Spowodowało to przepływ pieniędzy do niebezpiecznych grup za pośrednictwem platformy. Wyłącznie kary w wysokości 4,3 miliarda dolarów stanowią największe porozumienia w historii organów w walce przeciwko przestępczości finansowej i kontroli zagranicznych aktywów.

Sukces Binance jako największej na świecie platformy kryptowalutowej jest również wynikiem popełnionych przestępstw, według ministra sprawiedliwości USA Merricka Garlanda. Teraz następuje jedna z najwyższych kar firmowych w historii USA. Założyciel Binance, Changpeng Zhao, przyznał się, że nie wprowadził skutecznego programu zwalczania prania pieniędzy - twierdzi Ministerstwo Sprawiedliwości. Pomimo kar finansowych, Binance nadal będzie działać w USA, jednak podlegać pięcioletniemu nadzorowi.

Dla minister finansów Yellen porozumienie to kamień milowy dla branży kryptowalut. Założyciel Binance, znany również jako CZ, założył firmę w 2017 roku w Chinach i uczynił ją największą platformą kryptowalutową na świecie. Zhao urodził się w Chinach i jest obywatelem Kanady, dzięki czemu stał się miliarderem. Chwilowo uważany był za rywala założyciela upadłej w ubiegłym roku platformy FTX, Sama Bankman-Frieda, który niedawno został uznany winnym oszustwa.

W wyniku zaostrzenia działań amerykańskich organów regulacyjnych wobec giełd kryptowalutowych w ostatnich latach dochodziło do kolejnych wstrząsów, jak na przykład bankructwo FTX w listopadzie 2022 roku. W odrębnym postępowaniu amerykański nadzór giełdowy SEC pozwał Binance i Zhao w czerwcu z powodu naruszenia amerykańskiego prawa rynku finansowego. O ugodzie po raz pierwszy poinformował "Wall Street Journal". Sam Zhao oświadczył, że w przyszłości nie będzie już pełnił funkcji szefa startupu i przekaże stanowisko Richardowi Tengowi, dotychczasowemu odpowiedzialnemu za lokalne rynki.