Commerzbank ponownie pod krytyką z powodu braków w zapobieganiu praniu pieniędzy. Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (Bafin) nałożył na niemiecki instytut kredytowy grzywny w wysokości 1,45 miliona euro. Powodem kar jest niesatysfakcjonująca integracja internetowego oddziału Comdirect, który w 2020 roku został w całości przejęty przez Commerzbank.

BaFin zarzuca Commerzbankowi i Comdirect, że nie wypełniają należycie obowiązków nadzorczych w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy. Szczególnie problematyczne było nieterminowe lub niewystarczające aktualizowanie danych klientów oraz brak odpowiednich wewnętrznych środków zabezpieczających. Te naruszenia stanowią wykroczenie, za które nałożono teraz kary pieniężne. Odpowiedni mandat grzywny stał się prawomocny dnia 28 marca.

Commerzbank odpowiedziała na to. Rzeczniczka firmy wyjaśniła, że niezbędne dostosowania procesów i aktualizacja danych zostały już zakończone w 2022 roku. W ramach integracji Comdirect zostały przede wszystkim dostosowane wytyczne dotyczące weryfikacji tożsamości nowych klientów oraz procesy aktualizacji danych klientów.

Bank podkreśliła, że po wykryciu braków niezwłocznie przystąpiła do poprawek i jest w stałym kontakcie z odpowiednim organem nadzorczym. Commerzbank zapewniła, że spełniła wymogi Bafin i wdrożyła niezbędne środki na rzecz poprawy prewencji prania pieniędzy.

Pomimo napotkanych problemów i wynikających z nich grzywien, pozostaje kwestią otwartą, jak te incydenty wpłyną na długoterminowe zaufanie do banku oraz jego strategie zgodności z przepisami.