Citigroup kļūdas dēļ ieskaitīja klienta kontā 81 miljardu dolāru, lai gan faktiski bija jāpārskaita tikai 280 dolāru. Negadījums, kas notika 2024. gada aprīlī un līdz šim nebija publiski zināms, rada jaunus jautājumus par bankas spēju novērst operacionālas kļūdas, īpaši tāpēc, ka tā joprojām atrodas pastiprinātā ASV regulatoru uzraudzībā.

Kļūda radās, veicot manuālu ievades darbību novecojušā rezerves kopijas sistēmā, pēc tam, kad sākotnēji plānotais maksājums tika bloķēts sankciju pārbaudes dēļ. Darbinieks, kuram tika uzdots manuāli atkārtoti ievadīt transakciju, nepamanīja 15 nulles iepriekš ievadītajā skaitlī, kā rezultātā izveidojās nepareizs apjoms.

Nepareizā transakcija sākotnēji tika ignorēta no divu darbinieku puses, pirms trešais atklāja kļūdu 90 minūtes pēc ierakstīšanas. Vairākas stundas vēlāk gan kredīts tika atcelts. Neviens naudas līdzeklis neatstāja banku, un Citigroup ziņoja par incidentu Federālajai rezervju sistēmai, kā arī Valūtas kontroliera birojam (OCC).

Ein Banksprecher erklärte, dass "die internen Kontrollmechanismen den Fehler schnell erkannt und die Buchung rückgängig gemacht wurde". Zudem betonte er, dass die bestehenden Mechanismen auch verhindert hätten, dass Geld tatsächlich abfließt.

Citigroup pēdējos gados ir cīnījies ar atkārtotiem operatīviem traucējumiem. Saskaņā ar iekšēju ziņojumu, vien 2024. gadā bija desmit tā sauktās "gandrīz kļūdainas grāmatošanas" vairāk nekā 1 miljarda dolāru apmērā, salīdzinot ar 13 šādiem gadījumiem iepriekšējā gadā. Šādas kļūdas nav jāziņo regulatoriem, kas apgrūtina līdzīgu gadījumu biežuma novērtēšanu nozarē.

Der Vorfall verdeutlicht anhaltende Schwachstellen in den internen Abläufen der Bank. Bereits 2020 sorgte Citigroup mit einer versehentlichen Überweisung von 900 Millionen Dollar an Gläubiger des Kosmetikkonzerns Revlon für Aufsehen. Diese Panne führte zu hohen Bußgeldern, regulatorischen Auflagen und letztlich zum Rücktritt des damaligen CEOs Michael Corbat.

Kopš Džeina Freizere 2021. gadā pārņēma vadību, viņa pasludināja risku kontroles uzlabošanu par galveno prioritāti. Tomēr 2023. gadā bankai tika uzlikts 136 miljonu dolāru sods par to, ka tā nebija laikus ieviesusi regulatorās prasības.

Nesenais incidents atkal uzsver, ka Citi ir grūtības modernizēt savas novecojušās maksājumu sistēmas. Kļūda radās pēc tam, kad četras mazākas maksas vispirms tika bloķētas un pēc tam manuāli jāievada. Pēc avotu teiktā, izmantotā rezerves sistēma, kas reti tiek lietota, ir grūti izmantojama un tehniski novecojusi.

Während die Citigroup betont, dass keine finanziellen Schäden entstanden sind, könnte der Vorfall die regulatorischen Bedenken verstärken. Die anhaltenden operativen Probleme der Bank könnten den Restrukturierungsplan von CEO Fraser gefährden und dazu führen, dass die Regulierungsbehörden härtere Maßnahmen gegen Citi ergreifen.