コメルツ銀行、資金洗浄防止の不備で再び批判される。連邦金融監督局（Bafin）はドイツの銀行に145万ユーロの罰金を科す。罰金の理由は、2020年にコメルツ銀行が完全に買収したオンライン子会社、コムダイレクトの統合が不十分だったためである。

BaFinはコメルツ銀行とコメディレクトが資金洗浄防止に関する監督義務を十分に果たしていないと主張している。特に、顧客データの更新が不適切に遅れたり不十分だったりすること、そして不足している内部の保安対策が問題だった。これらの違反は違反行為であり、今回課された罰金で処罰される。該当する罰金通知書は3月28日から法的効力を持っている。

コメルツバンクからの反応がありました。企業のスポークスウーマンは、必要なプロセスの調整とデータの更新が既に2022年に完了したと説明しました。コムディレクトの統合の過程で、特に新規顧客の正当性確認の要件や顧客データの更新プロセスが調整されました。

銀行は、指摘された欠陥を発見した直後に、ただちに後処理を開始し、関連する監督当局と継続して協議していると強調しました。コメルツバンクは、BaFinの要件を満たし、マネーロンダリング防止のための必要な措置を実施したことを保証しました。

発生した問題とそれに伴う罰金にも関わらず、これらの事件が長期的に銀行への信頼とコンプライアンス戦略にどのような影響を及ぼすかは今後の見通しです。