La Commerzbank sotto critica nuovamente per carenze nella prevenzione del riciclaggio di denaro. L'Autorità Federale di Vigilanza sui Servizi Finanziari (Bafin) ha imposto multe alla banca tedesca per un totale di 1,45 milioni di euro. La ragione delle sanzioni è l'integrazione non soddisfacente della filiale online Comdirect, acquisita completamente dalla Commerzbank nel 2020.

La BaFin accusa Commerzbank e Comdirect di non aver adeguatamente adempiuto ai loro doveri di vigilanza nella prevenzione del riciclaggio di denaro. In particolare, problematica è stata l'aggiornamento non tempestivo o insufficiente dei dati dei clienti, così come le inadeguate misure di sicurezza interne. Queste infrazioni costituiscono una violazione amministrativa, punita con le multe ora imposte. Il relativo decreto di multa è diventato esecutivo dal 28 marzo.

La Commerzbank ha reagito di conseguenza. Una portavoce dell'azienda ha dichiarato che le necessarie modifiche dei processi e l'aggiornamento dei dati sono stati completati già nel 2022. In particolare, nell'ambito dell'integrazione di Comdirect, sono state modificate le direttive per la verifica di legittimazione dei nuovi clienti e i processi per l'aggiornamento dei dati dei clienti.

La banca ha sottolineato di aver iniziato immediatamente le revisioni dopo aver riscontrato le carenze e di essere in costante comunicazione con l'autorità di vigilanza competente. La Commerzbank ha assicurato di aver adempiuto ai requisiti della Bafin e di aver attuato le misure necessarie per migliorare la prevenzione del riciclaggio di denaro.

Nonostante i problemi insorti e le relative multe, resta da vedere come questi incidenti influiranno a lungo termine sulla fiducia nella banca e sulle sue strategie di conformità.