State Auto Financial (STFC) Saham Harga
State Auto Financial Harga
Pendapatan tumbuh 4,7% per tahun selama 19 tahun terakhir menjadi 1,48 miliar USD. Laba per saham turun 2,9% per tahun selama 19 tahun terakhir. margin bersih State Auto Financial saat ini 0,9%, umumnya stabil dari 1,5% beberapa tahun lalu. Rasio pembayaran sekitar 134% dari laba. Dividen tumbuh 6,3% per tahun selama 19 tahun terakhir.
Harga saham State Auto Financial
Detail
Kurs
ⓘTinjauan
Diagram kurs saham memberikan wawasan terperinci dan dinamis tentang kinerja saham State Auto Financial dan menampilkan harga yang teragregasi harian, mingguan atau bulanan. Pengguna dapat beralih antar kerangka waktu yang berbeda untuk menganalisis sejarah saham secara hati-hati dan mengambil keputusan investasi yang berbasis data.
Fungsi Intraday
Fungsi Intraday menyediakan data waktu nyata dan memungkinkan investor untuk melihat fluktuasi harga saham State Auto Financial selama hari perdagangan, agar dapat mengambil keputusan investasi yang tepat waktu dan strategis.
Total Return dan Perubahan Harga Relatif
Lihat total return dari saham State Auto Financial untuk menilai profitabilitasnya seiring waktu. Perubahan harga relatif, berdasarkan harga tersedia pertama dalam kerangka waktu yang dipilih, memberikan wawasan dalam kinerja saham dan membantu dalam mengevaluasi potensi investasinya.
Interpretasi dan Investasi
Gunakan data komprehensif yang disajikan dalam diagram kurs saham untuk menganalisis tren pasar, pergerakan harga, dan potensi return dari State Auto Financial. Ambil keputusan investasi yang berinformasi dengan membandingkan berbagai kerangka waktu dan mengevaluasi data intraday untuk manajemen portofolio yang dioptimalkan.
| Tanggal | State Auto Financial Harga |
|---|
Pendapatan State Auto Financial, EBIT, Laba Bersih
3 tahun
5 tahun
10 tahun
25 Tahun
Maks
Detail
State Auto Financial Saham Kennzahlen
| OMSETmiliar USD |
|---|
| PERTUMBUHAN PENDAPATAN% |
| MARGIN KOTOR% |
| PENDAPATAN KOTORmiliar USD |
| EBITJuta. USD |
| MARGIN EBIT% |
| LABA BERSIHJuta. USD |
| PERTUMBUHAN LABA BERSIH% |
| DIVIDENDIV.USD |
| JUMLAH SAHAMJuta. |
| 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021e | 2022e | 2023e | 2024e |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,26 | 1,36 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,27 | 1,41 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,92 |
| 6,35 | 7,88 | 14,61 | -25,95 | 0,26 | 1,65 | 16,72 | 2,70 | 1,14 | -10,42 | 10,53 | 5,19 | 9,53 | 1,91 | 7,87 | 7,91 |
| 1,35 | 3,10 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,00 | 100,16 | 160,20 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 | 100,14 |
| 0,02 | 0,04 | 1,55 | 1,15 | 1,15 | 1,17 | 1,37 | 1,41 | 1,42 | 1,28 | 2,25 | 1,48 | 1,62 | 1,65 | 1,78 | 1,93 |
| 6,00 | 33,00 | -109,00 | 10,00 | 61,00 | 26,00 | 67,00 | 22,00 | 39,00 | 24,00 | 951,00 | 19,00 | – | – | – | – |
| 0,48 | 2,44 | -7,02 | 0,87 | 5,29 | 2,22 | 4,90 | 1,57 | 2,74 | 1,89 | 67,59 | 1,28 | – | – | – | – |
| 10,00 | 24,00 | -146,00 | 10,00 | 60,00 | 107,00 | 51,00 | 21,00 | -10,00 | 12,00 | 87,00 | 13,00 | -33,00 | 20,00 | 77,00 | 158,00 |
| -132,26 | 140,00 | -708,33 | -106,85 | 500,00 | 78,33 | -52,34 | -58,82 | -147,62 | -220,00 | 625,00 | -85,06 | -353,85 | -160,61 | 285,00 | 105,19 |
| – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 0,40 | – | – | – |
| 40,00 | 40,00 | 40,00 | 41,00 | 41,00 | 41,00 | 42,00 | 42,00 | 42,00 | 43,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 | 44,00 |
Detail
GuV
ⓘPendapatan dan Pertumbuhan
Pendapatan State Auto Financial dan pertumbuhan pendapatan merupakan hal penting untuk pemahaman kesehatan finansial dan efisiensi operasional sebuah perusahaan. Peningkatan pendapatan yang konstan menunjukkan kemampuan perusahaan untuk memasarkan dan menjual produk atau jasanya secara efektif, sementara persentase pertumbuhan pendapatan memberikan gambaran tentang kecepatan pertumbuhan perusahaan dari tahun ke tahun.
Margin Bruto
Margin bruto adalah faktor penting yang menunjukkan persentase pendapatan yang melebihi biaya produksi. Margin bruto yang lebih tinggi menunjukkan efisiensi sebuah perusahaan dalam mengendalikan biaya produksinya serta menjanjikan potensi rentabilitas dan stabilitas finansial.
EBIT dan Margin EBIT
EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) dan margin EBIT memberikan wawasan mendalam tentang rentabilitas sebuah perusahaan, tanpa memperhitungkan dampak dari bunga dan pajak. Investor sering menilai metrik ini untuk mengevaluasi efisiensi operasional dan rentabilitas yang inheren dari perusahaan, terlepas dari struktur keuangannya dan lingkungan perpajakannya.
Pendapatan dan Pertumbuhan
Pendapatan bersih dan pertumbuhan yang diikuti sangat penting bagi investor yang ingin memahami rentabilitas sebuah perusahaan. Pertumbuhan pendapatan yang konstan menegaskan kemampuan perusahaan untuk meningkatkan rentabilitasnya dari waktu ke waktu dan mencerminkan efisiensi operasional, daya saing strategis, dan kesehatan finansial.
Saham yang Beredar
Saham yang beredar merujuk pada jumlah total saham yang dikeluarkan oleh perusahaan. Ini penting untuk menghitung metrik utama seperti laba per saham (EPS), yang sangat penting bagi investor untuk mengevaluasi rentabilitas perusahaan berdasarkan per saham dan menyediakan gambaran yang lebih terinci tentang kesehatan finansial dan penilaian.
Interpretasi Perbandingan Tahunan
Membandingkan data tahunan memungkinkan investor untuk mengidentifikasi tren, mengevaluasi pertumbuhan perusahaan, dan memprediksi kinerja potensial di masa depan. Menganalisis bagaimana metrik seperti pendapatan, pendapatan, dan margin berubah dari tahun ke tahun dapat memberikan wawasan berharga tentang efisiensi operasional, daya saing, dan kesehatan finansial perusahaan.
Ekspektasi dan Prakiraan
Investor sering membandingkan data finansial saat ini dan masa lalu dengan ekspektasi pasar. Perbandingan ini membantu dalam menilai apakah kinerja State Auto Financial sesuai ekspektasi, di bawah rata-rata atau di atas rata-rata dan menyediakan data krusial untuk keputusan investasi.
Margin saham State Auto Financial
3 tahun
5 tahun
10 tahun
25 Tahun
Maks
Detail
Pendapatan Saham State Auto Financial, EBIT, Laba Per Saham
3 tahun
5 tahun
10 tahun
25 Tahun
Maks
Detail
Model bisnis dan analisis saham State Auto Financial
State Auto Financial Employees
3 tahun
5 tahun
10 tahun
25 Tahun
Maks
Detail
Penilaian State Auto Financial berdasarkan Fair Value
Detail
Estimasi Nilai Wajar
ⓘApa Itu Nilai Wajar?
Nilai wajar adalah estimasi dari apa yang benar-benar "bernilai" dari saham berdasarkan fundamental keuangannya, terlepas dari harga pasar saat ini. Jika nilai wajar yang dihitung berada di atas harga saham saat ini, saham mungkin dinilai terlalu rendah — dan sebaliknya. Grafik ini menunjukkan tiga pendekatan nilai wajar yang berbeda sehingga Anda dapat saling memeriksa mereka.
Nilai Wajar Berbasis Laba
Dihitung dengan mengalikan laba per saham (EPS) saat ini dengan rata-rata rasio P/E historis selama periode multi-tahun yang dipilih. Perataan selama beberapa tahun menyaring lonjakan atau penurunan sementara. Jika nilai wajar ini melebihi harga pasar, ini menunjukkan bahwa saham murah relatif terhadap kekuatan penghasilannya.
Contoh: Nilai Wajar (Laba) 2022 = EPS 2022 × Rata-rata P/E 2019–2021
Nilai Wajar Berbasis Pendapatan
Diturunkan dengan mengalikan pendapatan per saham dengan rata-rata rasio harga-ke-penjualan historis. Metode ini sangat berguna untuk perusahaan dengan laba yang volatil atau sementara tertekan, karena pendapatan cenderung lebih stabil daripada laba. Ini menjawab: "Pada harga berapa pasar secara historis menilai setiap dolar penjualan perusahaan ini?"
Contoh: Nilai Wajar (Pendapatan) 2022 = Pendapatan per Saham 2022 × Rata-rata P/S 2019–2021
Nilai Wajar Berbasis Dividen
Dihitung dengan membagi dividen per saham dengan rata-rata hasil dividen historis. Pendekatan ini paling relevan untuk perusahaan matang yang secara konsisten membayar dividen. Jika nilai wajar yang dihasilkan lebih tinggi dari harga saat ini, ini menyiratkan bahwa saham menawarkan hasil yang lebih baik daripada rata-rata historisnya.
Contoh: Nilai Wajar (Dividen) 2022 = Dividen per Saham 2022 ÷ Rata-rata Hasil 2019–2021
Cara Menggunakan Grafik Ini
Ketika ketiga garis nilai wajar bertemu di atas harga saat ini, ini memperkuat kasus bahwa saham dinilai terlalu rendah. Ketika mereka divergen, selidiki mengapa — ini mungkin menunjukkan perubahan struktural dalam margin, kebijakan pembayaran, atau tingkat pertumbuhan. Estimasi maju di sisi kanan memperluas analisis menggunakan fundamental yang diproyeksikan, membantu Anda menilai apakah harga saat ini sudah mencerminkan harapan pertumbuhan masa depan.
Penilaian State Auto Financial berdasarkan PER historis, EBIT multiple, dan PSR
Pengembalian tahunan State Auto Financial
Detail
Pengembalian Tahunan
ⓘApa yang Grafik Ini Tunjukkan
Grafik ini memecah pengembalian tahunan total State Auto Financial menjadi dua komponen: pengembalian harga (keuntungan atau kerugian dari pergerakan harga saham) dan pengembalian dividen (pendapatan yang diterima dari pembayaran dividen). Bersama-sama, mereka mewakili total pengembalian yang akan diperoleh investor di setiap tahun kalender.
Pengembalian Harga
Pengembalian harga mengukur perubahan persentase dalam harga saham State Auto Financial dari 1 Januari hingga 31 Desember setiap tahun. Batang positif menunjukkan saham dihargai; batang negatif menunjukkan penurunan. Ini adalah komponen yang paling difokuskan oleh investor, tetapi itu hanya menceritakan sebagian dari cerita — terutama untuk saham pembayar dividen.
Pengembalian Dividen
Pengembalian dividen mewakili pendapatan yang dihasilkan dari dividen yang dibayarkan selama tahun tersebut, dinyatakan sebagai persentase dari harga saham awal. Meskipun mungkin tampak kecil dalam satu tahun apa pun (biasanya 1–4% untuk perusahaan yang sudah mapan), dividen menggabungkan secara signifikan selama beberapa dekade dan secara historis telah berkontribusi sekitar 40% dari total pengembalian pasar saham.
Apa yang Perlu Dicari
Periksa berapa banyak tahun yang menunjukkan pengembalian positif vs. negatif untuk mengukur konsistensi. Saham dengan sebagian besar tahun positif dan drawdown kecil menunjukkan risiko yang lebih rendah. Juga bandingkan pengembalian tahunan State Auto Financial dengan indeks benchmark — secara konsisten melampaui pasar adalah ciri investasi yang kuat. Perhatikan tahun-tahun terburuk: memahami risiko penurunan sama pentingnya dengan mengejar potensi naik.
Saham beredar State Auto Financial
3 tahun
5 tahun
10 tahun
25 Tahun
Maks
Detail
State Auto Financial pemecahan saham
Sejak 1993, total 6 saham telah dikonversi dari satu saham State Auto Financial.
Riwayat Dividen State Auto Financial
22 tahun pembayaran dividen
Rasio pembayaran dividen saham State Auto Financial
3 tahun
5 tahun
10 tahun
25 Tahun
Maks
Detail
State Auto Financial Analyst Rating Actions
| Date | Firm | Action | Rating | Keandalan |
|---|---|---|---|---|
| 6/4/2020 | Maintained | Neutral | 54 | |
| 7/12/2016 | Downgrade | BuyNeutral | 62 | |
| 3/8/2015 | Maintained | Market PerformPerform | 57 | |
| 13/4/2015 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 23/2/2015 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 21/1/2015 | Maintained | Market PerformPerform | 53 | |
| 3/6/2014 | Maintained | Buy | – | |
| 18/4/2013 | Upgrade | UnderperformPerform | 53 | |
| 9/10/2012 | Downgrade | Market PerformUnderperform | 53 | |
| 9/7/2012 | Upgrade | SellHold | – |
Eulerpool Reliability Score (0–100): mengukur seberapa sering rekomendasi bullish atau bearish suatu firma benar secara arah tiga bulan kemudian, digabung dengan imbal hasil rata-rata setelah rekomendasi. Setiap peringkat disimpan permanen dan skor diperbarui terus-menerus; firma dengan kurang dari 3 rekomendasi terukur belum dinilai.
State Auto Financial Estimasi dan Kejutan Laba
| Tanggal | Perkiraan EPS | EPS Aktual | Perkiraan Pendapatan | Reaksi harga | Kuartal Laporan |
|---|---|---|---|---|---|
| 29/11/2022 | -0,44USD | - | 421,22 Juta.USD | - | 2022 Q3 |
| 23/9/2022 | -0,06USD | - | 417,16 Juta.USD | - | 2022 Q2 |
| 4/5/2022 | -0,06USD | - | 413,41 Juta.USD | - | 2022 Q1 |
| 3/3/2022 | 0,30USD | - | 403,50 Juta.USD | - | 2021 Q4 |
| 4/11/2021 | 0,05USD | -0,18USD | 395,45 Juta.USD | - | 2021 Q3 |
| 5/8/2021 | -0,01USD | -0,47USD | 388,90 Juta.USD | - | 2021 Q2 |
| 6/5/2021 | -0,62USD | -0,61USD | 383,37 Juta.USD | - | 2021 Q1 |
| 18/2/2021 | 0,60USD | 0,66USD | 396,63 Juta.USD | - | 2020 Q4 |
| 5/11/2020 | 0,20USD | -0,10USD | 784,00 Juta.USD | - | 2020 Q3 |
| 6/8/2020 | -0,76USD | -0,59USD | 439,51 Juta.USD | - | 2020 Q2 |
Struktur pemegang saham State Auto Financial
| % | Nama |
|---|---|
58,29089% | |
4,53670% | |
3,86066% | |
2,84597% | |
2,72310% | |
2,55951% |
State Auto Financial Dewan Direksi dan Dewan Komisaris
59 anggota · usia rata-rata 61 · 20 % perempuan
Mr. Michael Larocco
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · sejak 2015
4,45 Juta. USD
Manajemen
Mark Blackburn (59)
Chief Operating Officer, Executive Vice President · sejak 2006
Mr. Robert Moone (68)
Chairman of the Board, President, Chief Executive Officer · sejak 2001
Mr. Steven Johnston (61)
Chief Financial Officer, Senior Vice President, Treasurer · sejak 1999
Mr. Steven English (60)
Chief Financial Officer, Senior Vice President · sejak 2012
John Lowther (60)
Senior Vice President, General Counsel, Secretary · sejak 2006
Mr. Kim Garland (55)
Senior Vice President - Personal & Commercial Lines and State Auto Labs · sejak 2020
Dewan direksi
Mr. Robert Restrepo (70)
Chairman of the Board · sejak 2015
Robert Bailey (71)
Chairman of the Board · sejak 1999
Ms. Setareh Pouraghabagher (50)
Independent Director · sejak 2017
Mr. Thomas Markert (60)
Independent Director · sejak 2007
Mr. Michael Fiorile (66)
Independent Director · sejak 2015
Mr. David Meuse (75)
Lead Independent Director · sejak 2015
State Auto Financial Rantai pasokan
Pertanyaan yang sering diajukan tentang saham State Auto Financial
The business model of State Auto Financial Corp is focused on providing property and casualty insurance products and services. As a leading insurance provider, State Auto offers a wide range of coverage options for individuals, businesses, and specialty markets. With a strong emphasis on customer satisfaction, State Auto aims to deliver tailored insurance solutions to meet the unique needs of their clients. Through strategic underwriting, risk management, and innovative insurance solutions, State Auto strives to protect individuals and businesses against potential risks and provide financial security. State Auto Financial Corp's business model revolves around being a reliable and customer-centric insurance provider.
State Auto Financial Corp is primarily active in the insurance industry.
The main competitors of State Auto Financial Corp in the market include other insurance companies such as Progressive Corporation, The Travelers Companies Inc., and The Hanover Insurance Group.
State Auto Financial Corp. is an American insurance holding company founded in 1921. With headquarters in Columbus, Ohio, it offers a range of property and casualty insurance products. State Auto Financial Corp. has a rich history of over 100 years, ensuring the financial security and protection of its policyholders. It has achieved significant growth and success, evolving into a trusted name within the insurance industry. State Auto Financial Corp. is renowned for its dedication to customer service, innovation, and commitment to meeting the evolving needs of individuals and businesses. Continuously adapting to changing market dynamics, State Auto Financial Corp. has positioned itself as a leading player in the insurance sector.
State Auto Financial Corp has achieved several significant milestones throughout its history. Some notable accomplishments include the company's initial public offering in 1991, which marked a major step towards expanding its market presence. Additionally, State Auto Financial Corp has consistently demonstrated strong financial performance, with consecutive years of profitable results and growing revenue. The company's dedication to providing exceptional customer service has been recognized through numerous awards and acknowledgments in the insurance industry. State Auto Financial Corp's commitment to innovation is evident in its investment in advanced technology and data analytics, enabling it to offer cutting-edge insurance products and enhance operational efficiency.
State Auto Financial Corp primarily operates in the United States.
State Auto Financial Corp represents a set of core values and a corporate philosophy centered around integrity, innovation, and relationships. The company prioritizes honesty and ethical behavior in all its dealings, striving for excellence and transparency. State Auto Financial Corp fosters a culture of continuous improvement and encourages innovative thinking to adapt to evolving market dynamics. Additionally, the company values strong relationships with its customers, shareholders, and employees, focusing on mutual trust and respect. By embodying these values and corporate philosophy, State Auto Financial Corp aims to provide exceptional financial services and solutions to its clients while maintaining a strong reputation in the industry.
7 analis saat ini menilai saham State Auto Financial: 0 merekomendasikan beli, 4 tahan, dan 3 jual.
Saham State Auto Financial (STFC) tercatat di 1 bursa, termasuk: NASDAQ (STFC).
State Auto Financial Corporation is a diversified insurance company based in Columbus, Ohio. The company offers a wide range of insurance products and services for individuals and businesses, divided into three business segments: Personal Insurance, Commercial Insurance, and Specialty Insurance. - Personal Insurance includes auto insurance, home insurance, accident insurance, renter's insurance, and boat insurance. These products are designed for individuals and aim to minimize the costs of potential damages, accidents, or issues in everyday life, with a strong focus on customer service. - Commercial Insurance offers various types of insurance for businesses, including business interruption insurance, general liability insurance, workers' compensation insurance, and professional liability insurance. These products aim to protect businesses from unexpected damages or claims, minimizing risks. - Specialty Insurance offers specialized insurance for niche markets, such as construction contractors, farmers, and transportation companies. These products cater to specific groups of businesses and professionals to provide better protection. For example, the company offers construction contractor insurance, ensuring no financial difficulties arise in case of accidents. In addition to insurance, State Auto also provides services that go beyond insurance coverage. One example is their prevention programs, which help customers avoid problems before they occur. State Auto offers websites and tools to improve home or business security, among other services. State Auto's business model is characterized by high diversification across multiple business segments, enabling the company to offer a wide range of insurance products and services. The model also emphasizes customer service and prevention to avoid potential problems, helping State Auto build a loyal customer base and expand its business. In summary, State Auto Financial Corp offers a variety of insurance products and services tailored to the needs of individuals and businesses. Prevention and high-quality customer service are central elements of their business model, allowing the company to rely on a loyal clientele and continue to be successful.
Pendapatan tidak dapat dihitung untuk State Auto Financial saat ini.
Laba tidak dapat dihitung untuk State Auto Financial saat ini.
PER tidak dapat dihitung untuk State Auto Financial saat ini.
PSR tidak dapat dihitung untuk State Auto Financial saat ini.
Skor Kualitas AlleAktien untuk State Auto Financial adalah 1/10.
ISIN dari State Auto Financial adalah US8557071052. ISIN (International Securities Identification Number) adalah identifikasi unik global untuk sekuritas.
WKN dari State Auto Financial adalah 882860. WKN (Wertpapierkennnummer) adalah kode identifikasi sekuritas Jerman enam digit.
Ticker dari State Auto Financial adalah STFC. Simbol ticker digunakan untuk memperdagangkan saham State Auto Financial di bursa saham.
Imbal hasil dividen dari State Auto Financial saat ini adalah - %.
State Auto Financial dikelompokkan dalam sektor 'Keuangan'.
Pada tahun 2020, State Auto Financial 0,4 USD telah dibayarkan sebagai dividen.
Dividen dari State Auto Financial dibayarkan dalam USD.
Saham State Auto Financial
Kelompok Peer State Auto Financial
State Auto Financial Ticker
Semua metrik fundamental dan analisis mendalam State Auto Financial
Analisis saham kami untuk saham State Auto Financial mencakup kalkulasi keuangan penting seperti pendapatan, keuntungan, P/E ratio (P/E), P/S ratio (P/S), EBIT, serta informasi tentang dividen. Selain itu, kami juga mengamati aspek-aspek seperti saham, kapitalisasi pasar, utang, ekuitas, dan kewajiban dari State Auto Financial. Jika Anda mencari informasi lebih rinci tentang topik-topik ini, kami menawarkan analisis terperinci di subhalaman kami.