עשה את ההשקעות הטובות ביותר של חייך
מתחילים מ-2 אירו 
פולין יחס רזרבה نقدית
שער
הערך הנוכחי של יחס רזרבה نقدית ב-פולין הוא 3.5 %. יחס רזרבה نقدית ב-פולין ירד ל-3.5 % בתאריך 1.4.2024, לאחר שהיה 3.5 % בתאריך 1.3.2024. מ-1.9.1999 עד 1.5.2024, ה-GDP הממוצע ב-פולין היה 3.47 %. השיא כל הזמנים הושג בתאריך 1.9.1999 עם 5 %, בעוד הערך הנמוך ביותר נרשם בתאריך 1.4.2020 עם 0.5 %.
יחס רזרבה نقدית ·
שלוש שנים
חמש שנים
עשר שנים
25 שנה
מקס
| שיעור המזומן הרזרבי | |
|---|---|
| 1.9.1999 | 5 % |
| 1.10.1999 | 5 % |
| 1.11.1999 | 5 % |
| 1.12.1999 | 5 % |
| 1.1.2000 | 5 % |
| 1.2.2000 | 5 % |
| 1.3.2000 | 5 % |
| 1.4.2000 | 5 % |
| 1.5.2000 | 5 % |
| 1.6.2000 | 5 % |
| 1.7.2000 | 5 % |
| 1.8.2000 | 5 % |
| 1.9.2000 | 5 % |
| 1.10.2000 | 5 % |
| 1.11.2000 | 5 % |
| 1.12.2000 | 5 % |
| 1.1.2001 | 5 % |
| 1.2.2001 | 5 % |
| 1.3.2001 | 5 % |
| 1.4.2001 | 5 % |
| 1.5.2001 | 5 % |
| 1.6.2001 | 5 % |
| 1.7.2001 | 5 % |
| 1.8.2001 | 5 % |
| 1.9.2001 | 5 % |
| 1.10.2001 | 5 % |
| 1.11.2001 | 5 % |
| 1.12.2001 | 5 % |
| 1.1.2002 | 5 % |
| 1.2.2002 | 4.5 % |
| 1.3.2002 | 4.5 % |
| 1.4.2002 | 4.5 % |
| 1.5.2002 | 4.5 % |
| 1.6.2002 | 4.5 % |
| 1.7.2002 | 4.5 % |
| 1.8.2002 | 4.5 % |
| 1.9.2002 | 4.5 % |
| 1.10.2002 | 4.5 % |
| 1.11.2002 | 4.5 % |
| 1.12.2002 | 4.5 % |
| 1.1.2003 | 4.5 % |
| 1.2.2003 | 4.5 % |
| 1.3.2003 | 4.5 % |
| 1.4.2003 | 4.5 % |
| 1.5.2003 | 4.5 % |
| 1.6.2003 | 4.5 % |
| 1.7.2003 | 4.5 % |
| 1.8.2003 | 4.5 % |
| 1.9.2003 | 4.5 % |
| 1.10.2003 | 3.5 % |
| 1.11.2003 | 3.5 % |
| 1.12.2003 | 3.5 % |
| 1.1.2004 | 3.5 % |
| 1.2.2004 | 3.5 % |
| 1.3.2004 | 3.5 % |
| 1.4.2004 | 3.5 % |
| 1.5.2004 | 3.5 % |
| 1.6.2004 | 3.5 % |
| 1.7.2004 | 3.5 % |
| 1.8.2004 | 3.5 % |
| 1.9.2004 | 3.5 % |
| 1.10.2004 | 3.5 % |
| 1.11.2004 | 3.5 % |
| 1.12.2004 | 3.5 % |
| 1.1.2005 | 3.5 % |
| 1.2.2005 | 3.5 % |
| 1.3.2005 | 3.5 % |
| 1.4.2005 | 3.5 % |
| 1.5.2005 | 3.5 % |
| 1.6.2005 | 3.5 % |
| 1.7.2005 | 3.5 % |
| 1.8.2005 | 3.5 % |
| 1.9.2005 | 3.5 % |
| 1.10.2005 | 3.5 % |
| 1.11.2005 | 3.5 % |
| 1.12.2005 | 3.5 % |
| 1.1.2006 | 3.5 % |
| 1.2.2006 | 3.5 % |
| 1.3.2006 | 3.5 % |
| 1.4.2006 | 3.5 % |
| 1.5.2006 | 3.5 % |
| 1.6.2006 | 3.5 % |
| 1.7.2006 | 3.5 % |
| 1.8.2006 | 3.5 % |
| 1.9.2006 | 3.5 % |
| 1.10.2006 | 3.5 % |
| 1.11.2006 | 3.5 % |
| 1.12.2006 | 3.5 % |
| 1.1.2007 | 3.5 % |
| 1.2.2007 | 3.5 % |
| 1.3.2007 | 3.5 % |
| 1.4.2007 | 3.5 % |
| 1.5.2007 | 3.5 % |
| 1.6.2007 | 3.5 % |
| 1.7.2007 | 3.5 % |
| 1.8.2007 | 3.5 % |
| 1.9.2007 | 3.5 % |
| 1.10.2007 | 3.5 % |
| 1.11.2007 | 3.5 % |
| 1.12.2007 | 3.5 % |
| 1.1.2008 | 3.5 % |
| 1.2.2008 | 3.5 % |
| 1.3.2008 | 3.5 % |
| 1.4.2008 | 3.5 % |
| 1.5.2008 | 3.5 % |
| 1.6.2008 | 3.5 % |
| 1.7.2008 | 3.5 % |
| 1.8.2008 | 3.5 % |
| 1.9.2008 | 3.5 % |
| 1.10.2008 | 3.5 % |
| 1.11.2008 | 3.5 % |
| 1.12.2008 | 3.5 % |
| 1.1.2009 | 3.5 % |
| 1.2.2009 | 3.5 % |
| 1.3.2009 | 3.5 % |
| 1.4.2009 | 3.5 % |
| 1.5.2009 | 3.5 % |
| 1.6.2009 | 3 % |
| 1.7.2009 | 3 % |
| 1.8.2009 | 3 % |
| 1.9.2009 | 3 % |
| 1.10.2009 | 3 % |
| 1.11.2009 | 3 % |
| 1.12.2009 | 3 % |
| 1.1.2010 | 3 % |
| 1.2.2010 | 3 % |
| 1.3.2010 | 3 % |
| 1.4.2010 | 3 % |
| 1.5.2010 | 3 % |
| 1.6.2010 | 3 % |
| 1.7.2010 | 3 % |
| 1.8.2010 | 3 % |
| 1.9.2010 | 3 % |
| 1.10.2010 | 3 % |
| 1.11.2010 | 3 % |
| 1.12.2010 | 3.5 % |
| 1.1.2011 | 3.5 % |
| 1.2.2011 | 3.5 % |
| 1.3.2011 | 3.5 % |
| 1.4.2011 | 3.5 % |
| 1.5.2011 | 3.5 % |
| 1.6.2011 | 3.5 % |
| 1.7.2011 | 3.5 % |
| 1.8.2011 | 3.5 % |
| 1.9.2011 | 3.5 % |
| 1.10.2011 | 3.5 % |
| 1.11.2011 | 3.5 % |
| 1.12.2011 | 3.5 % |
| 1.1.2012 | 3.5 % |
| 1.2.2012 | 3.5 % |
| 1.3.2012 | 3.5 % |
| 1.4.2012 | 3.5 % |
| 1.5.2012 | 3.5 % |
| 1.6.2012 | 3.5 % |
| 1.7.2012 | 3.5 % |
| 1.8.2012 | 3.5 % |
| 1.9.2012 | 3.5 % |
| 1.10.2012 | 3.5 % |
| 1.11.2012 | 3.5 % |
| 1.12.2012 | 3.5 % |
| 1.1.2013 | 3.5 % |
| 1.2.2013 | 3.5 % |
| 1.3.2013 | 3.5 % |
| 1.4.2013 | 3.5 % |
| 1.5.2013 | 3.5 % |
| 1.6.2013 | 3.5 % |
| 1.7.2013 | 3.5 % |
| 1.8.2013 | 3.5 % |
| 1.9.2013 | 3.5 % |
| 1.10.2013 | 3.5 % |
| 1.11.2013 | 3.5 % |
| 1.12.2013 | 3.5 % |
| 1.1.2014 | 3.5 % |
| 1.2.2014 | 3.5 % |
| 1.3.2014 | 3.5 % |
| 1.4.2014 | 3.5 % |
| 1.5.2014 | 3.5 % |
| 1.6.2014 | 3.5 % |
| 1.7.2014 | 3.5 % |
| 1.8.2014 | 3.5 % |
| 1.9.2014 | 3.5 % |
| 1.10.2014 | 3.5 % |
| 1.11.2014 | 3.5 % |
| 1.12.2014 | 3.5 % |
| 1.1.2015 | 3.5 % |
| 1.2.2015 | 3.5 % |
| 1.3.2015 | 3.5 % |
| 1.4.2015 | 3.5 % |
| 1.5.2015 | 3.5 % |
| 1.6.2015 | 3.5 % |
| 1.7.2015 | 3.5 % |
| 1.8.2015 | 3.5 % |
| 1.9.2015 | 3.5 % |
| 1.10.2015 | 3.5 % |
| 1.11.2015 | 3.5 % |
| 1.12.2015 | 3.5 % |
| 1.1.2016 | 3.5 % |
| 1.2.2016 | 3.5 % |
| 1.3.2016 | 3.5 % |
| 1.4.2016 | 3.5 % |
| 1.5.2016 | 3.5 % |
| 1.6.2016 | 3.5 % |
| 1.7.2016 | 3.5 % |
| 1.8.2016 | 3.5 % |
| 1.9.2016 | 3.5 % |
| 1.10.2016 | 3.5 % |
| 1.11.2016 | 3.5 % |
| 1.12.2016 | 3.5 % |
| 1.1.2017 | 3.5 % |
| 1.2.2017 | 3.5 % |
| 1.3.2017 | 3.5 % |
| 1.4.2017 | 3.5 % |
| 1.5.2017 | 3.5 % |
| 1.6.2017 | 3.5 % |
| 1.7.2017 | 3.5 % |
| 1.8.2017 | 3.5 % |
| 1.9.2017 | 3.5 % |
| 1.10.2017 | 3.5 % |
| 1.11.2017 | 3.5 % |
| 1.12.2017 | 3.5 % |
| 1.1.2018 | 3.5 % |
| 1.2.2018 | 3.5 % |
| 1.3.2018 | 3.5 % |
| 1.4.2018 | 3.5 % |
| 1.5.2018 | 3.5 % |
| 1.6.2018 | 3.5 % |
| 1.7.2018 | 3.5 % |
| 1.8.2018 | 3.5 % |
| 1.9.2018 | 3.5 % |
| 1.10.2018 | 3.5 % |
| 1.11.2018 | 3.5 % |
| 1.12.2018 | 3.5 % |
| 1.1.2019 | 3.5 % |
| 1.2.2019 | 3.5 % |
| 1.3.2019 | 3.5 % |
| 1.4.2019 | 3.5 % |
| 1.5.2019 | 3.5 % |
| 1.6.2019 | 3.5 % |
| 1.7.2019 | 3.5 % |
| 1.8.2019 | 3.5 % |
| 1.9.2019 | 3.5 % |
| 1.10.2019 | 3.5 % |
| 1.11.2019 | 3.5 % |
| 1.12.2019 | 3.5 % |
| 1.1.2020 | 3.5 % |
| 1.2.2020 | 3.5 % |
| 1.3.2020 | 3.5 % |
| 1.4.2020 | 0.5 % |
| 1.5.2020 | 0.5 % |
| 1.6.2020 | 0.5 % |
| 1.7.2020 | 0.5 % |
| 1.8.2020 | 0.5 % |
| 1.9.2020 | 0.5 % |
| 1.10.2020 | 0.5 % |
| 1.11.2020 | 0.5 % |
| 1.12.2020 | 0.5 % |
| 1.1.2021 | 0.5 % |
| 1.2.2021 | 0.5 % |
| 1.3.2021 | 0.5 % |
| 1.4.2021 | 0.5 % |
| 1.5.2021 | 0.5 % |
| 1.6.2021 | 0.5 % |
| 1.7.2021 | 0.5 % |
| 1.8.2021 | 0.5 % |
| 1.9.2021 | 0.5 % |
| 1.10.2021 | 0.5 % |
| 1.11.2021 | 2 % |
| 1.12.2021 | 2 % |
| 1.1.2022 | 2 % |
| 1.2.2022 | 2 % |
| 1.3.2022 | 3.5 % |
| 1.4.2022 | 3.5 % |
| 1.5.2022 | 3.5 % |
| 1.6.2022 | 3.5 % |
| 1.7.2022 | 3.5 % |
| 1.8.2022 | 3.5 % |
| 1.9.2022 | 3.5 % |
| 1.10.2022 | 3.5 % |
| 1.11.2022 | 3.5 % |
| 1.12.2022 | 3.5 % |
| 1.1.2023 | 3.5 % |
| 1.2.2023 | 3.5 % |
| 1.3.2023 | 3.5 % |
| 1.4.2023 | 3.5 % |
| 1.5.2023 | 3.5 % |
| 1.6.2023 | 3.5 % |
| 1.7.2023 | 3.5 % |
| 1.8.2023 | 3.5 % |
| 1.9.2023 | 3.5 % |
| 1.10.2023 | 3.5 % |
| 1.11.2023 | 3.5 % |
| 1.12.2023 | 3.5 % |
| 1.1.2024 | 3.5 % |
| 1.2.2024 | 3.5 % |
| 1.3.2024 | 3.5 % |
| 1.4.2024 | 3.5 % |
יחס רזרבה نقدית היסטוריה
| תאריך | ערך |
|---|---|
| 1.4.2024 | 3.5 % |
| 1.3.2024 | 3.5 % |
| 1.2.2024 | 3.5 % |
| 1.1.2024 | 3.5 % |
| 1.12.2023 | 3.5 % |
| 1.11.2023 | 3.5 % |
| 1.10.2023 | 3.5 % |
| 1.9.2023 | 3.5 % |
| 1.8.2023 | 3.5 % |
| 1.7.2023 | 3.5 % |
מדדים כלכליים מקרו דומים ל-יחס רזרבה نقدית
| שם | נוכחי | קודם | תדירות |
|---|---|---|---|
🇵🇱 הלוואות למגזר הפרטי | 397.62 מיליארד PLN | 395.858 מיליארד PLN | חודשי |
🇵🇱 חובות פרטיים לתוצר מקומי גולמי | 102.5 % | 108 % | שנתי |
🇵🇱 כמות הכסף M0 | 483.692 מיליארד PLN | 465.91 מיליארד PLN | חודשי |
🇵🇱 כמות הכסף M1 | 1.722 ביו. PLN | 1.707 ביו. PLN | חודשי |
🇵🇱 כמות הכסף M2 | 2.322 ביו. PLN | 2.318 ביו. PLN | חודשי |
🇵🇱 כמות הכסף M3 | 2.339 ביו. PLN | 2.331 ביו. PLN | חודשי |
🇵🇱 מאזן הבנק המרכזי | 1.002 ביו. PLN | 982.224 מיליארד PLN | חודשי |
🇵🇱 מאזן הבנקים | 3.226 ביו. PLN | 3.201 ביו. PLN | חודשי |
🇵🇱 מטבעות זרים | 207.819 מיליארד USD | 206.097 מיליארד USD | חודשי |
🇵🇱 ריבית | 5.75 % | 5.75 % | חודשי |
🇵🇱 שיעור ריבית פיקדונות | 5.25 % | 5.25 % | חודשי |
🇵🇱 שער הבינבנקאי | 5.86 % | 5.86 % | frequency_daily |
בפולין, אחוז הרזרבה מתייחס לכלי של מדיניות מוניטרית בו משתמש הבנק המרכזי כדי לווסת נזילות של המגזר הבנקאי ולהפחית את התנודתיות של ריביות קצרות טווח. אחוז הרזרבה הוא חובה המוטלת על הבנקים לשמור רמה ממוצעת מסוימת של כספים (המוגדרת כאחוז) בחשבונותיהם בבנק המרכזי.
דפי מאקרו למדינות אחרות ב אירופה
- 🇦🇱אלבניה
- 🇦🇹אוסטריה
- 🇧🇾בלארוס
- 🇧🇪בלגיה
- 🇧🇦בוסניה והרצגובינה
- 🇧🇬בולגריה
- 🇭🇷קרואטיה
- 🇨🇾קפריסין
- 🇨🇿רפובליקה צ'כית
- 🇩🇰דנמרק
- 🇪🇪אסטוניה
- 🇫🇴איי פארו
- 🇫🇮פינלנד
- 🇫🇷צרפת
- 🇩🇪גרמניה
- 🇬🇷יוון
- 🇭🇺הונגריה
- 🇮🇸אי
- 🇮🇪אירלנד
- 🇮🇹איטליה
- 🇽🇰קוסובו
- 🇱🇻לטביה
- 🇱🇮ליכטנשטיין
- 🇱🇹ליטא
- 🇱🇺לוקסמבורג
- 🇲🇰צפון מקדוניה
- 🇲🇹מלטה
- 🇲🇩מולדובה
- 🇲🇨מונאקו
- 🇲🇪מונטנגרו
- 🇳🇱הולנד
- 🇳🇴נורווגיה
- 🇵🇹פורטוגל
- 🇷🇴רומניה
- 🇷🇺רוסיה
- 🇷🇸סרביה
- 🇸🇰סלובקיה
- 🇸🇮סלובניה
- 🇪🇸ספרד
- 🇸🇪שוודיה
- 🇨🇭שוויץ
- 🇺🇦אוקראינה
- 🇬🇧ממלכה המאוחדת
- 🇦🇩אנדורה
מהו יחס רזרבה نقدית
יחס הרזרבה המזומנית (Cash Reserve Ratio) הוא מושג מרכזי בניהול מקרו-כלכלי המושפע רבות על ידי הבנקים המרכזיים ומוסדות פיננסיים ברחבי העולם. מהו יחס הרזרבה המזומנית, כיצד הוא משפיע על הכלכלה ומהם הכלים בהם משתמשות ממשלות ובנקים מרכזיים לבקרתו? יחס הרזרבה המזומנית, או בקיצור CRR, הוא חלק מהמכניזמים שבנקים מרכזיים משתמשים בהם כדי לשלוט בכמות הכסף הנמצאת במחזור. יחס זה מגדיר כמה מהפקדות הבנקים המסחריים חייבות לשמור לא נגישות – כלומר, לא להשאיל אותן או להשקיע אותן. הכסף שלא ניתן לנצל חייב להישמר כרזרבה בבנק המרכזי או בכספות מסוימות בבנקים המסחריים עצמם. כך, יחס הרזרבה המזומנית משפיע ישירות על יכולת ההלוואה של הבנקים. כאשר בנק מרכזי מעלה את יחס הרזרבה המזומנית, המשמעות היא שעל הבנקים המסחריים לשמור חלק גדול יותר מהפקדותיהם כרזרבה. צעד זה מפחית את כמות הכסף הזמינה להלוואות ולהשקעות, מה שמקטין את היצע הכסף בשוק. להפך, הורדת יחס הרזרבה המזומנית מגדילה את כמות הכסף הזמינה על ידי הפחתת הדרישה לשמור כספים כרזרבה, ובכך מגדילה את ההיצע הכספי בשוק. היכולת של הבנקים המרכזיים לשלוט ביחס הרזרבה המזומנית מאפשרת להם לנהל מדיניות מוניטרית בצורה יעילה. פעמים רבות משתמשים בכלי זה כאמצעי להתמודד עם אינפלציה גבוהה או עם צמיחה כלכלית חלשה. לדוגמה, אם כלכלה מזדהרת בסימני אינפלציה, הבנק המרכזי עלול להחליט על העלאת יחס הרזרבה המזומנית כדי לצמצם את כמות הכסף במחזור, ובכך לצנן את הביקוש. מצד שני, בתקופות של האטה כלכלית, כמו מיתון, הבנקים המרכזיים עשויים להוריד את יחס הרזרבה המזומנית כדי לעודד את הבנקים להעמיד יותר הלוואות ומשאבים לעסקים ולצרכנים, מה שעשוי להוביל להאצת הצמיחה כלכלית. עם זאת, החלת שינוי ביחס הרזרבה המזומנית אינה אמצעי מיידי, ויש לזכור כי לכלכלה יש לרוב זמן תגובה מסוים לשינויים אלו. לדוגמה, אם בנק מרכזי מעלה את יחס הרזרבה המזומנית, ייתכן שיעברו מספר חודשים עד שתחושת ההשפעה תורגש בשוק. אתרי כלכלה מקצועיים כמו eulerpool, המספקים מידע מקרו-כלכלי, ממלאים תפקיד חיוני בהבנה ובמעקב אחר שינויים כמו יחס הרזרבה המזומנית. היכולת לנתח ולחזות את השפעת השינויים הללו על השוק מספקת הן למנהלים פיננסיים והן למשקיעים כלי חשוב בקבלת החלטות מושכלות. בנוסף לכך, יחסי הרזרבה המזומנית משפיעים גם על האמון של הציבור בבנקים. בנקים שיש להם דרישות רזרבה גבוהות נראים בעיני הציבור כאמינים יותר כיוון שיש להם יותר משאבים להתמודד עם דרישות נסיגה פתאומיות. מנגד, רזרבה נמוכה עלולה להעלות חששות לגבי יציבות הבנק בטווח הארוך. כמו כן, רזרוות בנקאיות נחשבות כביטוח עבור המפקידים וביטחון עבור השוק כולו. מצבים כמו ריצות בנקאיות, בהם הציבור מתחיל למשוך בהמוניו את כספו מחשש ליציבות הבנק, מושפעים גם הם מיחס הרזרבה המזומנית ומתקנות אחרות המוחלות על הבנקים המסחריים. לא רק הבנק המרכזי אלא גם הרגולציה הפיננסית מוסיפה גיוון וכלים נוספים בנושאי בקרת נזילות. לדוגמה, בבנקאות המודרנית כלי כמו דרישות נזילות יומיות (Liquidity Coverage Ratio - LCR) נועדו לאמוד את יכולת הבנק להתמודד עם צרכים נזילות בטווח הקצר. לסיכום, יחס הרזרבה המזומנית הוא כלי קריטי בניהול הכלכלה המקרו-פיננסית. עדכונים ושינויים ביחס זה יכולים לא רק לעצב את האקלים הכלכלי אלא גם להשפיע על התנהגות המשקיעים והצרכנים. הבנה נרחבת של המושג, השפעותיו וכלים נוספים הקשורים בו חיונית לכל מי שמעורב בניהול פיננסי או בביצוע השקעות מושכלות. קיימות תובנות רבות על יחסי הרזרבה המזומנית בספרות הכלכלית ובכלים מקצועיים כמו אלו המוצעים ב-eulerpool אשר מנתחים מידע מקרו-כלכלי במקצועיות ובמדידה גבוהה.