カリフォルニアに拠点を置く、暗号通貨顧客による急成長で知られるシルバーゲート銀行は、連邦および州の規制当局からの民事訴訟を和解するために6,300万ドルを支払うことに合意しました。これらの訴訟は、暗号通貨取引所FTXの崩壊を引き起こした大規模な詐欺による銀行の破綻に関連しています。

米国証券取引委員会（SEC）、連邦準備制度理事会、およびカリフォルニア州金融保護・革新局（DFPI）によって課された罰金が合計6300万ドルに達する。

米国証券取引委員会（SEC）は月曜日に訴訟を起こし、Silvergateと3人の幹部が、FTXを含む顧客の法的コンプライアンスと監視について投資家を欺いたと主張した。

「企業とその経営陣は、危機の時に公衆に対して真実の情報を提供しなければならない」と、SEC執行部長のグルビル・グレワル氏が声明で述べました。グレワル氏は、銀行と二人の経営陣、元CEOのアラン・レーン氏と元リスク管理責任者のキャスリーン・フラーハー氏が「不十分なだけでなく、詐欺的に行動した」と強調しました。銀行と二人の経営陣は、疑惑を否認も認めもしない形でSECの告発に対する和解に同意しました。

シルバーゲートはDFPIに2000万ドル、Fedに4300万ドルを支払った。SECとの5000万ドルの別の合意はこれらの支払いによって相殺されるとDFPIは述べた。レーンはSECと100万ドル、フレア―は25万ドルで合意した。

シルバーゲートともう一名の幹部がSECによって投資家に対する詐欺で起訴された。第三の幹部、元CFOのアントニオ・マルティーノ氏は、弁護士を通じて容疑を争う意向を示した。

シルバーゲートは30年以上にわたって南カリフォルニアに3つの支店を持つ小規模な不動産ローン貸し手であり続けていましたが、2019年に急成長戦略を追求し、米国最大の暗号通貨銀行になりました。2021年までには、サム・バンクマン-フリードの暗号帝国の主要な銀行となり、預金は20億ドルから100億ドル以上に増加しました。

2023年3月、シルバーゲートは業界および規制の展開を理由に事業を停止すると発表しました。銀行の最大の顧客であるFTXが崩壊し、仮想通貨の価格が下落した後、顧客は約80億ドルの預金を引き出しました。

SECの訴訟では、Silvergateが同社のSilvergate Exchange Networkでの約1兆ドルの銀行取引に関する疑わしい活動を適切に監視できなかったと主張している。このネットワークは、暗号投資家によるリアルタイム送金を可能にする製品であった。また、FTXおよびその関連企業による約90億ドルの疑わしい送金も認識していなかったとされる。FTXは2022年11月に破産申請を行い、バンクマン-フリードは詐欺を含む刑事告訴で有罪判決を受け、25年の懲役刑を言い渡された。

2008年以来のCEOであり、Silvergatesの暗号経済への参入を主導したLaneとFraherは、「銀行の運営及び法的リスクを誤って表示した」と訴状には記されています。SECは、Martinoが「銀行の財政状況について投資家を欺く詐欺的なスキームを実行した」と主張しました。彼は数十億ドルの債務を返済するために銀行が売却しなければならなかった大量の証券を過小評価する市場声明を承認しました。

シルバーゲートとアラン・レーンはコメントの要求に応じなかった。フラハーは弁護士を通じてコメントを拒否した。マルティノは彼に対する主張を否定した。彼は「SECの主張は根拠がなく無責任であり、法廷で自身のケースを提示し、名誉を回復することを楽しみにしている。」と述べた。