In Kalifornien ansässige Silvergate Bank, bekannt durch starkes Wachstum mit Krypto-Kunden, stimmt Zahlung von 63 Millionen Dollar zur Beilegung zivilrechtlicher Klagen zu. Klagen im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch der Bank nach massiven Betrug bei der Krypto-Börse FTX.
63 milijuna dolara obuhvaća kazne koje su izrekaali US Securities and Exchange Commission (SEC), Federal Reserve i California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI).
SEC je u ponedjeljak podnijela tužbu, u kojoj se tvrdi da su Silvergate i tri rukovoditelja prevarili investitore o pravnoj usklađenosti i nadzoru nad klijentima, uključujući FTX.
„Tvrtke i njihovi rukovoditelji moraju javnosti davati istinite informacije u kriznim vremenima“, rekao je Gurbir Grewal, direktor Odjela za provedbu propisa pri SEC-u, u priopćenju. Grewal je naglasio da su banka i dva rukovoditelja, bivši CEO Alan Lane i bivša glavna direktorica za rizike Kathleen Fraher, „djelovali ne samo nedovoljno, već i prijevarno“. Banka i dva rukovoditelja dogovorili su se za nagodbu optužbi SEC-a, a da nisu priznali niti porekli navode.
Silvergate platio 20 milijuna dolara DFPI-u i 43 milijuna dolara Fed-u. Posebna nagodba sa SEC-om od 50 milijuna dolara je pokrivena ovim uplatama, prema DFPI-ju. Lane se dogovorio sa SEC-om za 1 milijun dolara, a Fraher za 250.000 dolara.
Silvergate i treći rukovoditelj optuženi su od strane SEC-a za prevaru investitora. Treći rukovoditelj, bivši CFO Antonio Martino, izjavio je preko svog odvjetnika da će osporiti optužbe.
Silvergate je preko 30 godina bila mali zajmodavac za nekretnine s tri podružnice u južnoj Kaliforniji, prije nego što je banka 2019. godine krenula u brzu strategiju rasta i postala najveća kripto-banka u SAD-u. Do 2021. godine bila je važna banka iza kripto carstva Sama Bankman-Frieda, a depoziti su porasli s 2 milijarde na preko 10 milijardi dolara.
U ožujku 2023. Silvergate je najavio obustavu poslovanja, pozivajući se na „razvoj u industriji i regulaciji“. Klijenti su povukli oko 8 milijardi dolara depozita nakon što je FTX, najveći klijent banke, implodirao i uzrokovao pad cijena kriptovaluta.
Tužba SEC-a tvrdi da Silvergate nije uspio adekvatno nadzirati sumnjive aktivnosti u iznosu od oko 1 bilijun dolara u bankovnim transakcijama na svojoj mreži Silvergate Exchange Network, proizvodu koji je omogućavao prijenose u stvarnom vremenu za kripto-investitore. "Banka također nije prepoznala gotovo 9 milijardi dolara sumnjivih prijenosa od FTX-a i njegovih povezanih tvrtki", navedeno je. FTX je u studenom 2022. godine podnio zahtjev za stečaj. Bankman-Fried je osuđen za kriminalne optužbe, uključujući prijevaru, i osuđen na 25 godina zatvora.
Lane, koji je bio izvršni direktor od 2008. i vodio ulazak Silvergatea u kripto-ekonomiju, i Fraher su "pogrešno predstavili operativne i pravne rizike banke", navodi se u tužbi. SEC je tvrdila da je Martino "proveo prevarantski plan za obmanu investitora o financijskom stanju banke". On je odobrio tržišne izjave koje su umanjivale visoki volumen vrijednosnih papira koje je banka morala prodati kako bi vratila milijarde dolara dugova.
Silvergate i Alan Lane nisu bili dostupni za komentar. Fraher je preko svog odvjetnika odbio dati izjavu. Martino je zanijekao optužbe protiv sebe. Rekao je: „Optužbe SEC-a su neutemeljene i neodgovorne, i radujem se što ću izložiti svoj slučaj na sudu i očistiti svoje ime.“
