HSBC je prošle godine prisilio britansku fintech tvrtku Stenn na stečaj nakon što su interne istrage otkrile sumnjive transakcije u iznosu od stotina milijuna dolara. Sudski dokumenti Višeg suda u Londonu, do kojih je došao Financial Times, pokazuju da je Stenn primao sredstva od tvrtki čija su imena slična uspostavljenim korporacijama, ali nisu bile povezane s njima.

Između ostalog, milijuni dolara su potekli iz tvrtke u vlasništvu pojedinca u udaljenom kineskom selu. Dodatna sredstva su dolazila od tvrtki s naizglednim vezama s velikim korporacijama poput tajvanskog proizvođača elektronike Foxconna ili španjolske naftne kompanije Repsol, koje, međutim, nisu imale operativne podružnice u pogođenim zemljama.

Nova otkrića postavljaju daljnja pitanja o nadzoru nad Stennom, koji je bio reguliran od strane britanskog regulatora financija FCA u svrhu sprječavanja pranja novca. Dvije britanske jedinice tog fintech poduzeća stavljene su u prinudnu upravu u prosincu 2024. nakon zahtjeva za stečaj HSBC Innovation Banke, bivše Silicon Valley Bank UK.

Prema odvjetnicima HSBC-a, banka je zadužila Stenn zbog neotplaćenog kredita od 35 milijuna dolara nakon što su istrage otkrile da uplate nisu izvršene kako je navedeno od „blue-chip kompanija“. Umjesto toga, uplate su vršile tvrtke sa sjedištem u Srbiji, koje nisu imale prepoznatljivu vezu s izdavateljima računa i često su bile likvidirane ubrzo nakon osnivanja bez pohranjenih poslovnih izvještaja.

Besonders auffällig waren Unternehmen in Serbien mit Namen, die großen Konzernen wie Foxconn oder Repsol ähnelten. Također je tvrtka pod nazivom „Zalando SE Limited“ sa sjedištem u Hong Kongu igrala ulogu, čija je jedina poveznica s njemačkom Zalando SE bila samo sličnost imena. HSBC je utvrdio da je tvrtku vodila jedna osoba iz ruralne kineske provincije Liaoning - lokacija koja je opisana kao „udaljeno selo s vrlo malim kućama“.

Die Bank istaknula je kako ne postoje "nikakvo zamislivo objašnjenje ili opravdanje" za ove financijske tokove. Ukupno je HSBC procijenio vrijednost spornih računa, koji su pregledani 2023. i 2024., na preko 220 milijuna dolara.

Stenn se nije usprotivio zahtjevu HSBC-a, pa je stečajni postupak pokrenut istog dana. Upravitelji su nedavno potvrdili u izvješću da su optužbe o potencijalnim nepravilnostima bile poznate već prije stečaja.

Stennov osnivač i izvršni direktor Greg Karpovsky prethodno je bio uključen u rusku financijsku tvrtku koja se kasnije srušila pod optužbama za prijevaru. U izjavi za Financial Times odbacio je sve optužbe za nedjelo i naglasio da je „moguće nedolično ponašanje“ u njegovoj bivšoj ruskoj firmi otkriveno tek nakon što je otišao iz tvrtke.