Učini najbolje investicije svog života
Od 2 eura osigurajте Finska Kamata na bankovne kredite
Tečaj
Trenutna vrijednost Kamata na bankovne kredite u Finska je 8,11 %. Kamata na bankovne kredite u Finska smanjena je na 8,11 % dana 01. 05. 2024., nakon što je bila 8,27 % dana 01. 04. 2024.. Od 01. 01. 2003. do 01. 06. 2024., prosječni BDP u Finska iznosio je 5,62 %. Najviša vrijednost ikada postignuta je 01. 11. 2008. s 9,73 %, dok je najniža vrijednost zabilježena 01. 04. 2020. s 3,21 %.
Kamata na bankovne kredite ·
Max
Kamatna stopa bankovnog kredita | |
---|---|
01. 01. 2003. | 6,76 % |
01. 02. 2003. | 6,48 % |
01. 03. 2003. | 6,22 % |
01. 04. 2003. | 6,31 % |
01. 05. 2003. | 6,08 % |
01. 06. 2003. | 5,84 % |
01. 07. 2003. | 6,09 % |
01. 08. 2003. | 6,29 % |
01. 09. 2003. | 6,18 % |
01. 10. 2003. | 6,23 % |
01. 11. 2003. | 6,53 % |
01. 12. 2003. | 6,45 % |
01. 01. 2004. | 6,45 % |
01. 02. 2004. | 6,24 % |
01. 03. 2004. | 5,75 % |
01. 04. 2004. | 5,77 % |
01. 05. 2004. | 5,81 % |
01. 06. 2004. | 5,96 % |
01. 07. 2004. | 6,42 % |
01. 08. 2004. | 6,30 % |
01. 09. 2004. | 6,11 % |
01. 10. 2004. | 6,20 % |
01. 11. 2004. | 6,18 % |
01. 12. 2004. | 6,23 % |
01. 01. 2005. | 6,43 % |
01. 02. 2005. | 6,08 % |
01. 03. 2005. | 5,73 % |
01. 04. 2005. | 5,38 % |
01. 05. 2005. | 5,28 % |
01. 06. 2005. | 5,24 % |
01. 07. 2005. | 5,65 % |
01. 08. 2005. | 5,49 % |
01. 09. 2005. | 5,39 % |
01. 10. 2005. | 5,33 % |
01. 11. 2005. | 5,80 % |
01. 12. 2005. | 6,02 % |
01. 01. 2006. | 6,25 % |
01. 02. 2006. | 6,16 % |
01. 03. 2006. | 6,00 % |
01. 04. 2006. | 6,33 % |
01. 05. 2006. | 6,03 % |
01. 06. 2006. | 6,14 % |
01. 07. 2006. | 6,70 % |
01. 08. 2006. | 6,53 % |
01. 09. 2006. | 6,61 % |
01. 10. 2006. | 6,72 % |
01. 11. 2006. | 6,97 % |
01. 12. 2006. | 7,24 % |
01. 01. 2007. | 7,33 % |
01. 02. 2007. | 7,37 % |
01. 03. 2007. | 7,27 % |
01. 04. 2007. | 7,48 % |
01. 05. 2007. | 7,32 % |
01. 06. 2007. | 7,58 % |
01. 07. 2007. | 8,00 % |
01. 08. 2007. | 7,87 % |
01. 09. 2007. | 8,13 % |
01. 10. 2007. | 8,08 % |
01. 11. 2007. | 8,20 % |
01. 12. 2007. | 8,77 % |
01. 01. 2008. | 8,26 % |
01. 02. 2008. | 8,02 % |
01. 03. 2008. | 8,07 % |
01. 04. 2008. | 7,87 % |
01. 05. 2008. | 7,99 % |
01. 06. 2008. | 8,32 % |
01. 07. 2008. | 8,91 % |
01. 08. 2008. | 9,06 % |
01. 09. 2008. | 9,14 % |
01. 10. 2008. | 9,67 % |
01. 11. 2008. | 9,73 % |
01. 12. 2008. | 8,26 % |
01. 01. 2009. | 7,29 % |
01. 02. 2009. | 7,02 % |
01. 03. 2009. | 6,48 % |
01. 04. 2009. | 6,36 % |
01. 05. 2009. | 6,33 % |
01. 06. 2009. | 6,16 % |
01. 07. 2009. | 6,13 % |
01. 08. 2009. | 6,04 % |
01. 09. 2009. | 5,73 % |
01. 10. 2009. | 5,68 % |
01. 11. 2009. | 5,78 % |
01. 12. 2009. | 5,83 % |
01. 01. 2010. | 5,96 % |
01. 02. 2010. | 5,72 % |
01. 03. 2010. | 5,35 % |
01. 04. 2010. | 5,37 % |
01. 05. 2010. | 5,27 % |
01. 06. 2010. | 4,79 % |
01. 07. 2010. | 5,13 % |
01. 08. 2010. | 5,23 % |
01. 09. 2010. | 5,12 % |
01. 10. 2010. | 5,31 % |
01. 11. 2010. | 5,27 % |
01. 12. 2010. | 5,34 % |
01. 01. 2011. | 5,58 % |
01. 02. 2011. | 5,47 % |
01. 03. 2011. | 5,34 % |
01. 04. 2011. | 5,56 % |
01. 05. 2011. | 5,31 % |
01. 06. 2011. | 5,38 % |
01. 07. 2011. | 5,81 % |
01. 08. 2011. | 5,55 % |
01. 09. 2011. | 5,57 % |
01. 10. 2011. | 5,66 % |
01. 11. 2011. | 5,72 % |
01. 12. 2011. | 5,84 % |
01. 01. 2012. | 5,81 % |
01. 02. 2012. | 5,63 % |
01. 03. 2012. | 5,44 % |
01. 04. 2012. | 5,25 % |
01. 05. 2012. | 4,99 % |
01. 06. 2012. | 5,11 % |
01. 07. 2012. | 5,16 % |
01. 08. 2012. | 4,96 % |
01. 09. 2012. | 5,15 % |
01. 10. 2012. | 4,85 % |
01. 11. 2012. | 4,93 % |
01. 12. 2012. | 5,14 % |
01. 01. 2013. | 5,14 % |
01. 02. 2013. | 5,13 % |
01. 03. 2013. | 5,20 % |
01. 04. 2013. | 5,19 % |
01. 05. 2013. | 5,10 % |
01. 06. 2013. | 5,16 % |
01. 07. 2013. | 5,29 % |
01. 08. 2013. | 5,28 % |
01. 09. 2013. | 5,32 % |
01. 10. 2013. | 5,30 % |
01. 11. 2013. | 5,43 % |
01. 12. 2013. | 5,56 % |
01. 01. 2014. | 5,54 % |
01. 02. 2014. | 5,54 % |
01. 03. 2014. | 5,46 % |
01. 04. 2014. | 5,33 % |
01. 05. 2014. | 5,29 % |
01. 06. 2014. | 5,24 % |
01. 07. 2014. | 5,30 % |
01. 08. 2014. | 5,34 % |
01. 09. 2014. | 5,13 % |
01. 10. 2014. | 5,08 % |
01. 11. 2014. | 5,27 % |
01. 12. 2014. | 5,25 % |
01. 01. 2015. | 5,34 % |
01. 02. 2015. | 4,00 % |
01. 03. 2015. | 4,08 % |
01. 04. 2015. | 4,15 % |
01. 05. 2015. | 4,12 % |
01. 06. 2015. | 4,14 % |
01. 07. 2015. | 4,58 % |
01. 08. 2015. | 4,78 % |
01. 09. 2015. | 4,62 % |
01. 10. 2015. | 4,66 % |
01. 11. 2015. | 4,68 % |
01. 12. 2015. | 4,61 % |
01. 01. 2016. | 4,79 % |
01. 02. 2016. | 4,58 % |
01. 03. 2016. | 4,46 % |
01. 04. 2016. | 4,29 % |
01. 05. 2016. | 4,20 % |
01. 06. 2016. | 4,16 % |
01. 07. 2016. | 4,53 % |
01. 08. 2016. | 4,42 % |
01. 09. 2016. | 4,36 % |
01. 10. 2016. | 4,41 % |
01. 11. 2016. | 4,42 % |
01. 12. 2016. | 4,46 % |
01. 01. 2017. | 4,48 % |
01. 02. 2017. | 4,48 % |
01. 03. 2017. | 4,26 % |
01. 04. 2017. | 4,38 % |
01. 05. 2017. | 4,29 % |
01. 06. 2017. | 4,20 % |
01. 07. 2017. | 4,53 % |
01. 08. 2017. | 4,31 % |
01. 09. 2017. | 4,35 % |
01. 10. 2017. | 4,27 % |
01. 11. 2017. | 4,32 % |
01. 12. 2017. | 4,58 % |
01. 01. 2018. | 4,36 % |
01. 02. 2018. | 4,34 % |
01. 03. 2018. | 4,23 % |
01. 04. 2018. | 4,14 % |
01. 05. 2018. | 4,03 % |
01. 06. 2018. | 3,99 % |
01. 07. 2018. | 4,18 % |
01. 08. 2018. | 4,10 % |
01. 09. 2018. | 4,22 % |
01. 10. 2018. | 4,10 % |
01. 11. 2018. | 4,19 % |
01. 12. 2018. | 4,45 % |
01. 01. 2019. | 4,32 % |
01. 02. 2019. | 4,36 % |
01. 03. 2019. | 4,30 % |
01. 04. 2019. | 4,20 % |
01. 05. 2019. | 4,05 % |
01. 06. 2019. | 4,15 % |
01. 07. 2019. | 4,22 % |
01. 08. 2019. | 4,25 % |
01. 09. 2019. | 4,24 % |
01. 10. 2019. | 4,19 % |
01. 11. 2019. | 4,33 % |
01. 12. 2019. | 4,58 % |
01. 01. 2020. | 4,60 % |
01. 02. 2020. | 4,62 % |
01. 03. 2020. | 4,00 % |
01. 04. 2020. | 3,21 % |
01. 05. 2020. | 4,23 % |
01. 06. 2020. | 4,28 % |
01. 07. 2020. | 4,31 % |
01. 08. 2020. | 4,39 % |
01. 09. 2020. | 4,18 % |
01. 10. 2020. | 4,15 % |
01. 11. 2020. | 4,19 % |
01. 12. 2020. | 4,15 % |
01. 01. 2021. | 4,37 % |
01. 02. 2021. | 4,33 % |
01. 03. 2021. | 4,06 % |
01. 04. 2021. | 4,12 % |
01. 05. 2021. | 4,04 % |
01. 06. 2021. | 4,08 % |
01. 07. 2021. | 4,34 % |
01. 08. 2021. | 4,37 % |
01. 09. 2021. | 4,27 % |
01. 10. 2021. | 4,41 % |
01. 11. 2021. | 4,40 % |
01. 12. 2021. | 4,44 % |
01. 01. 2022. | 4,68 % |
01. 02. 2022. | 4,59 % |
01. 03. 2022. | 4,41 % |
01. 04. 2022. | 4,61 % |
01. 05. 2022. | 4,64 % |
01. 06. 2022. | 4,86 % |
01. 07. 2022. | 5,28 % |
01. 08. 2022. | 5,31 % |
01. 09. 2022. | 5,72 % |
01. 10. 2022. | 6,18 % |
01. 11. 2022. | 6,24 % |
01. 12. 2022. | 6,51 % |
01. 01. 2023. | 6,84 % |
01. 02. 2023. | 6,92 % |
01. 03. 2023. | 6,99 % |
01. 04. 2023. | 7,28 % |
01. 05. 2023. | 7,22 % |
01. 06. 2023. | 7,34 % |
01. 07. 2023. | 7,76 % |
01. 08. 2023. | 7,74 % |
01. 09. 2023. | 7,87 % |
01. 10. 2023. | 7,92 % |
01. 11. 2023. | 7,86 % |
01. 12. 2023. | 8,11 % |
01. 01. 2024. | 8,30 % |
01. 02. 2024. | 8,40 % |
01. 03. 2024. | 8,33 % |
01. 04. 2024. | 8,27 % |
01. 05. 2024. | 8,11 % |
Kamata na bankovne kredite Povijest
Datum | Vrijednost |
---|---|
01. 05. 2024. | 8,11 % |
01. 04. 2024. | 8,27 % |
01. 03. 2024. | 8,33 % |
01. 02. 2024. | 8,398 % |
01. 01. 2024. | 8,302 % |
01. 12. 2023. | 8,111 % |
01. 11. 2023. | 7,855 % |
01. 10. 2023. | 7,917 % |
01. 09. 2023. | 7,866 % |
01. 08. 2023. | 7,739 % |
Slični makroekonomski pokazatelji za Kamata na bankovne kredite
Ime | Trenutno | Prethodni | Frekvencija |
---|---|---|---|
🇫🇮 Cijene benzina | 2 USD/Liter | 2,07 USD/Liter | Mjesečno |
🇫🇮 Dugovanje kućanstava prema BDP-u | 63,1 % of GDP | 63,3 % of GDP | Kvartal |
🇫🇮 Dugovanje kućanstava prema dohotku | 117,02 % | 118,26 % | Godišnje |
🇫🇮 Osobne uštede | 0,6 % | −0,2 % | Kvartal |
🇫🇮 Potrošačka potrošnja | 31,119 milijardi EUR | 30,796 milijardi EUR | Kvartal |
🇫🇮 Potrošački krediti | 18 milijardi EUR | 17,93 milijardi EUR | Mjesečno |
🇫🇮 Povjerenje potrošača | −7,6 points | −10,3 points | Mjesečno |
🇫🇮 Promet u maloprodaji MoM | 1,3 % | −1,7 % | Mjesečno |
🇫🇮 Promet u maloprodaji YoY | −0,4 % | −1,8 % | Mjesečno |
U Finskoj, bankovna kamatna stopa je prosječna kamatna stopa koju monetarne financijske institucije (MFI) naplaćuju na kredite kućanstvima.
Makro stranice za druge zemlje u Europa
- 🇦🇱Albanija
- 🇦🇹Austrija
- 🇧🇾Bjelorusija
- 🇧🇪Belgija
- 🇧🇦Bosna i Hercegovina
- 🇧🇬Bugarska
- 🇭🇷Hrvatska
- 🇨🇾Cipar
- 🇨🇿Češka Republika
- 🇩🇰Danska
- 🇪🇪Estonija
- 🇫🇴Farski otoci
- 🇫🇷Francuska
- 🇩🇪Njemačka
- 🇬🇷Grčka
- 🇭🇺Mađarska
- 🇮🇸Otok
- 🇮🇪Irska
- 🇮🇹Italija
- 🇽🇰Kosovo
- 🇱🇻Latvija
- 🇱🇮Lihtenštajn
- 🇱🇹Litva
- 🇱🇺Luksemburg
- 🇲🇰Sjeverna Makedonija
- 🇲🇹Malta
- 🇲🇩Moldavija
- 🇲🇨Monaco
- 🇲🇪Crna Gora
- 🇳🇱Nizozemska
- 🇳🇴Norveška
- 🇵🇱Poljska
- 🇵🇹Portugal
- 🇷🇴Rumunjska
- 🇷🇺Rusija
- 🇷🇸Srbija
- 🇸🇰Slovačka
- 🇸🇮Slovenija
- 🇪🇸Španjolska
- 🇸🇪Švedska
- 🇨🇭Švicarska
- 🇺🇦Ukrajina
- 🇬🇧Ujedinjeno Kraljevstvo
- 🇦🇩Andora
Što je Kamata na bankovne kredite
Naslov: Kamatna stopa za bankarske kredite Uvod Bankarski sustav i kamatne stope igraju ključnu ulogu u makroekonomiji zemlje, posebno kada se analizira bankarska kamatna stopa, poznata i kao kamatna stopa za bankarske kredite. Naša web stranica, eulerpool, specijalizirana za prikazivanje makroekonomskih podataka, pruža detaljne informacije o ovoj bitnoj ekonomskoj varijabli koja utječe na gospodarstvo, potrošače i poduzeća. Definicija i Važnost Kamatne Stope za Bankarske Kredite Kamatna stopa za bankarske kredite odnosi se na postotak po kojem banke posuđuju novac potrošačima i poslovnim subjektima. Ova stopa se može razlikovati ovisno o raznim faktorima, uključujući kreditni rizik, trajanje zajma, regulatorne zahtjeve i ukupno gospodarsko stanje. Kamatna stopa za bankarske kredite ključna je za makroekonomsku stabilnost i ravnotežu, jer utječe na razine potrošnje, investicija i potražnje za novcem. Faktori koji Utječu na Kamatnu Stopu za Bankarske Kredite Postoji nekoliko faktora koji određuju visinu kamatne stope za bankarske kredite. Prvi je osnovna kamatna stopa koju određuje središnja banka. Osnovna kamatna stopa je alat monetarne politike koji središnje banke koriste kako bi upravljale inflacijom i stabilizirale gospodarstvo. Kada središnja banka povećava osnovnu kamatnu stopu, to znači da banke moraju plaćati više kako bi posuđivale novac, što se često prenosi na potrošače i poduzeća. Drugi faktor je kreditni rizik zajmoprimca. Zajmoprimci s višim kreditnim rizikom obično plaćaju veće kamatne stope zbog povećanog rizika neplaćanja. Tu je i faktor tržišne konkurencije; u visoko konkurentnim tržištima banke mogu ponuditi niže kamatne stope kako bi privukle više klijenata. Utjecaj Kamatne Stope za Bankarske Kredite na Gospodarstvo Kamatna stopa za bankarske kredite ima značajan utjecaj na cjelokupno gospodarstvo. Kada su kamatne stope visoke, posuđivanje postaje skuplje, što može rezultirati smanjenjem investicija i potrošnje. Poduzeća će biti manje sklona uzimanju kredita za financiranje novih projekata ili širenje poslovanja, dok će potrošači odgađati kupovinu velikih objekata poput kuća i automobila. Suprotno tome, niže kamatne stope potiču posuđivanje, što povećava potrošnju i investicije. Kada su kamatne stope niske, poduzeća imaju pristup jeftinijem kapitalu, što može dovesti do povećanog zapošljavanja i ekonomskog rasta. Na taj način, kamatna stopa za bankarske kredite djeluje kao ključni regulator ekonomskih aktivnosti. Inflacija i Kamatna Stopa za Bankarske Kredite Inflacija je još jedan kritičan čimbenik koji je povezan s kamatnim stopama. Središnje banke često koriste osnovnu kamatnu stopu kao alat za kontrolu inflacije. Kada inflacija raste iznad ciljane razine, središnja banka može povećati kamatnu stopu kako bi smanjila količinu novca u optjecaju. Povećana kamatna stopa smanjuje potražnju za kreditima, što može usporiti gospodarski rast i smanjiti inflaciju. Na taj način, kamatna stopa za bankarske kredite služi kao mehanizam za održavanje ekonomskog balansa i sprječavanje makroekonomskih neravnoteža. Regulacija i Politike Regulacija i politike također igraju ključnu ulogu u određivanju kamatnih stopa za bankarske kredite. Središnje banke i druge regulativne agencije imaaju nadzor nad bankarskim sektorom i mogu uvesti različite mjere koje izravno ili neizravno utječu na kamatne stope. To može uključivati promjene u osnovnoj kamatnoj stopi, kao i različite suptilnije oblike regulatornih zahtjeva kao što su rezervni zahtjevi ili kapitalni omjeri. S druge strane, fiskalne politike vlade također mogu utjecati na kamatne stope. Na primjer, deficitno financiranje može uzrokovati povećanje kamatnih stopa zbog povećane potražnje za kapitalom na tržištu. Globalni Utjecaji Kamatna stopa za bankarske kredite nije izolirani fenomen; ona je također podložna globalnim utjecajima. Događaji na međunarodnim financijskim tržištima, promjene u kamatnim stopama u drugim zemljama i globalni ekonomski trendovi mogu imati neposredan učinak na domaće kamatne stope. Na primjer, povećanje kamatnih stopa u Sjedinjenim Američkim Državama može rezultirati povećanjem kamatnih stopa u drugim zemljama kako bi se zadržale međunarodne kapitalne tokove. Donositelji politika moraju stoga uzeti u obzir globalne trendove i prilagoditi svoje strategije kako bi osigurali makroekonomsku stabilnost. U tom kontekstu, detaljno praćenje kamatnih stopa na globalnoj razini, što pruža web stranica poput eulerpool, može biti od ključne važnosti za učinkovito donošenje politika. Zaključak Kamatna stopa za bankarske kredite igra ključnu ulogu u makroekonomiji jedne zemlje. Ona regulira ekonomske aktivnosti, utječe na inflaciju, kontrolira investicije i potrošnju te služi kao važan alat za donošenje monetarnih i fiskalnih politika. Faktorima kao što su osnovna kamatna stopa, kreditni rizik, tržišna konkurencija, inflacija, regulacija i globalni trendovi svi doprinose složenosti i važnosti ove ekonomske varijable. Eulerpool pruža detaljne i točne podatke o kamatnim stopama za bankarske kredite, što omogućuje korisnicima da bolje razumiju i predviđaju makroekonomske trendove. Korištenjem naših resursa, analitičari, istraživači i donositelji politika mogu efikasnije upravljati ekonomskim izazovima i prilagoditi svoje strategije za postizanje optimalnih rezultata.