Η Commerzbank αντιμετωπίζει κριτική για ατέλειες στην πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος. Η Ομοσπονδιακή Αρχή Εποπτείας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (Bafin) έχει επιβάλλει πρόστιμα ύψους 1,45 εκατομμυρίων ευρώ στο γερμανικό πιστωτικό ίδρυμα. Αιτία για τις ποινές είναι η μη ικανοποιητική ένταξη της θυγατρικής εταιρείας Comdirect, η οποία το 2020 απορροφήθηκε πλήρως από την Commerzbank.

Η BaFin κατηγορεί την Commerzbank και την Comdirect για μη επαρκή εκπλήρωση των εποπτικών τους καθηκόντων στον τομέα της πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος. Ιδιαιτέρως προβληματική ήταν η μη έγκαιρη ή ανεπαρκής ενημέρωση των δεδομένων των πελατών καθώς και οι ελλιπείς εσωτερικές μέτρα ασφαλείας. Αυτές οι παραβιάσεις αποτελούν διοικητική παράβαση, η οποία τιμωρήθηκε με τα πρόσφατα επιβληθέντα πρόστιμα. Η αντίστοιχη απόφαση προστίμου έχει καταστεί έγκυρη από τις 28 Μαρτίου.

Η Commerzbank αντέδρασε ανάλογα. Μια εκπρόσωπος της εταιρείας δήλωσε ότι οι απαραίτητες προσαρμογές των διαδικασιών και η ενημέρωση των δεδομένων ολοκληρώθηκαν ήδη το 2022. Στο πλαίσιο της ένταξης της Comdirect, προσαρμόστηκαν ειδικά οι οδηγίες για τον έλεγχο νομιμοποίησης των νέων πελατών και οι διαδικασίες ενημέρωσης των στοιχείων των πελατών.

Η τράπεζα τόνισε ότι, μετά τα διαπιστωθέντα ελλείμματα, ξεκίνησε αμέσως τις επανεργασίες και βρίσκεται σε συνεχή ανταλλαγή με την αρμόδια εποπτική αρχή. Η Commerzbank διαβεβαίωσε ότι συμμορφώθηκε με τις επιβολές της Bafin και υλοποίησε τα απαιτούμενα μέτρα για τη βελτίωση της πρόληψης του ξεπλύματος κεφαλαίων.

Παρά τα προβλήματα που προέκυψαν και τα συνακόλουθα πρόστιμα, παραμένει αναμενόμενο το πώς αυτά τα περιστατικά θα επηρεάσουν την εμπιστοσύνη στην τράπεζα και τις στρατηγικές συμμόρφωσής της μακροπρόθεσμα.