धन शोधन निवारण में कमियों को लेकर कॉमर्जबैंक फिर से आलोचना में है। संघीय वित्तीय सेवा अनुशासन संस्था (बाफिन) ने जर्मन ऋण संस्थान पर 1.45 मिलियन यूरो का जुर्माना लगाया है। दंडों का कारण संतोषजनक नहीं होने वाला ऑनलाइन सहायक कंपनी कॉमडायरेक्ट का एकीकरण है, जिसे 2020 में पूरी तरह से कॉमर्जबैंक ने अधिग्रहीत किया था।
बाफिन का आरोप है कि कॉमर्जबैंक और कॉमडायरेक्ट ने धन शोधन निवारण के क्षेत्र में अपनी देखरेख की जिम्मेदारियों को पूर्ण रूप से नहीं निभाया है। विशेष रूप से समस्याजनक था ग्राहक डेटा का समय पर या पर्याप्त रूप से अद्यतन नहीं होना और आंतरिक सुरक्षा उपायों की कमी। ये उल्लंघन एक विधि-विरुद्ध कृत्य को दर्शाते हैं, जिसे अब लगाए गए जुर्मानों के साथ दंडित किया जा रहा है। इस संबंधित जुर्माना आदेश 28 मार्च से कानूनी रूप से प्रभावी है।
कॉमर्जबैंक की ओर से इस पर प्रतिक्रिया दी गई। कंपनी की एक प्रवक्ता ने घोषणा की कि आवश्यक प्रक्रियाओं के समायोजन और डेटा का अद्यतन 2022 में ही पूरा किया जा चुका है। कॉमडायरेक्ट के एकीकरण के दौरान विशेष रूप से नए ग्राहकों के प्रमाणीकरण के निर्देशों और ग्राहक डेटा को अद्यतन करने की प्रक्रियाओं को अनुकूलित किया गया था।
बैंक ने जोर देकर कहा कि पता चली कमियों के बाद उसने तुरंत सुधारात्मक कार्यवाही शुरू की है और वह लगातार संबंधित नियामक प्राधिकरण के साथ संपर्क में है। कॉमर्ज़बैंक ने आश्वासन दिया कि उसने Bafin के निर्देशों का पालन किया है और धन शोधन निवारण में सुधार के लिए आवश्यक उपाय किए हैं।
उत्पन्न समस्याओं और उससे होने वाले दंडों के बावजूद, यह देखना बाकी है कि इन घटनाओं का बैंक के प्रति विश्वास और उसकी अनुपालन रणनीतियों पर दीर्घकालिक प्रभाव कैसे पड़ेगा।
