Η NatWest έχει καταθέσει αγωγή κατά μιας πρώην εταιρείας χρηματοδότησης υποθηκών, που υποστηριζόταν από τη General Motors, για περισσότερα από 155 εκατομμύρια ευρώ λόγω επισφαλών συμφωνιών τιτλοποίησης που ολοκληρώθηκαν πριν από την οικονομική κρίση.
Το Ανώτατο Δικαστήριο στο Λονδίνο άκουσε την περασμένη εβδομάδα μια υπόθεση που είχε κατατεθεί από την βρετανική τράπεζα κατά της CMIS, η οποία ήταν αρχικά μέρος της GM όταν η αμερικανική αυτοκινητοβιομηχανία εισήλθε στη χρηματοδότηση υποθηκών.
Η διαμάχη αφορά συμφωνίες που έχει συνάψει η ABN Amro — η ολλανδική τράπεζα, η οποία το 2007 εξαγοράστηκε από κοινοπραξία υπό την ηγεσία της Royal Bank of Scotland, που αργότερα μετονομάστηκε σε NatWest — με την CMIS υπό την προηγούμενη ονομασία της General Motors Acceptance Corp.
Οι συναλλαγές αναπτύχθηκαν για τη διαχείριση των χρηματοοικονομικών κινδύνων που αντιμετώπιζε η GMAC κατά την τιτλοποίηση στεγαστικών δανείων που είχε χορηγήσει στην Ολλανδία και τη Γερμανία.
Ιδιοκτήτες κατοικιών που είχαν λάβει υποθήκες πλήρωσαν ένα σταθερό επιτόκιο για τα δάνειά τους, τα οποία ομαδοποιήθηκαν μεταξύ 2006 και 2008 και πωλήθηκαν σε επενδυτές ως αξιόγραφα με μεταβλητή απόδοση.
Αντιμέτωπη με τον χρηματοοικονομικό κίνδυνο ενός «Cashflow-Mismatch» — και για να εξασφαλίσει στα χρεόγραφα την επιθυμητή αξιολόγηση AAA από τους πιστοληπτικούς οίκους — η GMAC συνήψε συμφωνίες ανταλλαγής επιτοκίων με την ABN Amro.
Ως μέρος της επιχείρησης ασφάλισης, οι δύο πλευρές συμφώνησαν σε «συμφωνίες αποζημίωσης», βάσει των οποίων, σύμφωνα με την NatWest, έπρεπε να πραγματοποιηθούν πληρωμές προς αυτήν.
Οι δικηγόροι της NatWest παραπονέθηκαν όμως κατά τη διάρκεια της διήμερης ακρόασης την περασμένη εβδομάδα στο δικαστήριο ότι η CMIS «δεν έχει πληρώσει οφειλόμενα ποσά από το 2017» αφού είχε εκτελέσει τις πληρωμές για περίπου μια δεκαετία.
Τζόναθαν Ντέιβις-Τζόουνς KC, που εκπροσωπεί τη βρετανική τράπεζα, δήλωσε σε γραπτές δηλώσεις ότι η «πραγματική εξήγηση» για την «ανατροπή» της CMIS είναι μια «σημαντική αύξηση» των απαιτούμενων πληρωμών στο πλαίσιο της συμφωνίας.
Η GMAC χορήγησε μεταξύ 2000 και 2008 περίπου 10 δισεκατομμύρια ευρώ σε ολλανδικά στεγαστικά δάνεια, αλλά διέκοψε την πώληση νέων στεγαστικών δανείων κατά τη διάρκεια της κρίσης, σύμφωνα με τα δικαστικά έγγραφα.
GMAC, το οποίο διασώθηκε από την κυβέρνηση των ΗΠΑ κατά τη διάρκεια της κρίσης, πούλησε το ευρωπαϊκό στεγαστικό του τομέα το 2010 σε κεφάλαια που διαχειρίζεται η Fortress Investment Group.
Τομ Σμιθ KC, για CMIS, δήλωσε σε γραπτά επιχειρήματα ότι η CMIS «είναι πρακτικά σε κατάσταση εκκαθάρισης» και «δεν έχει επαρκή κεφάλαια για να πληρώσει τα ποσά που ζητά η NatWest». Η τράπεζα ζητά 155 εκατομμύρια ευρώ συν τόκους.
Σμιθ είπε, «κανείς δεν μπόρεσε να προσκομίσει ουσιαστικά αποδεικτικά στοιχεία» για ποιο λόγο η πρώτη συμφωνία αποζημίωσης ολοκληρώθηκε το 2006.
Πρόσθεσε ότι η συμφωνία έγινε «στο απόγειο της φούσκας τιτλοποίησης, ακριβώς πριν από την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση».
Η συμφωνία υπογράφηκε από στελέχη της General Motors και της ABN Amro, οι οποίες ήταν και οι δύο διαβόητες για την κατάρρευσή τους κατά τη διάρκεια της κρίσης. Οι πρωταγωνιστές έχουν πλέον προχωρήσει και μπορεί κανείς μόνο να φανταστεί ποιες δολοπλοκίες συνέβαιναν πίσω από τα παρασκήνια.
