배당 전략

배당 전략을 추구하는 투자자들은 주로 높은 배당 수익률을 가진 회사의 주식을 매입합니다. 이를 통해 그들은 수동적인 수입을 확보하려고 합니다. 배당 전략에 따른 투자는 배당주의 구매를 설명하며, 이를 통해 지속적으로 증가하는 수동적인 수입을 생성할 수 있습니다.

이 전략에서는 일반적인 장기 주식 전략과 유사한 기준이 있습니다: 높은 배당 주식의 품질이 여기에서도 결정적인 요소입니다.

높은 배당을 주는 주식을 찾을 때는 질적 및 양적 요인의 조합이 중요하며, 주로 기본적인 지표들이 선택에서 결정적인 기준이 됩니다.

추가적으로 배당률 같은 특히 중요한 배당 관련 지표가 있습니다. 이는 배당의 역사나 가능한 한 긴 시간 동안의 배당 성장 등을 보여줍니다. 따라서 우리는 과거의 위기 동안 배당이 줄어들었는지, 또는 앞으로 수년 동안 배당이 유지되거나 최선의 경우 늘어날 수 있는지를 더 잘 추정할 수 있습니다.

우리의 기업, 우리의 이익

투자자들은 배당금으로 현금을 계좌로 지급받아 이익의 일부를 받게 됩니다. 배당금은 주주들의 임금과 같은 것입니다. 우리의 투자로 인한 위험에 대한 대가로요. 만약 당신이 마이크로소프트 100% 소유하게 될 경우 그리고 더 이상 주식을 팔 수 없게 될 경우, 그 때의 배당금은 당신에게 필수가 될 것입니다. 기업의 높은 이익이 얼마나 되었을지라도 그것으로 임대료를 지불하지 못한다면 얼마나 될까요? 장기적으로 대부분의 성공적인 기업들은 그들의 주주들에게 배당금을 지급합니다. 왜냐하면 이렇게 함으로써 우리 투자자들로 하여금 구매 & 지속 보유 전략에 가장 쉽게 설득할 수 있기 때문입니다. 하지만 주의하세요: 첫번째 순간에는 배당금은 자산 중립적입니다. 우리가 배당금으로 받는 것은 주가에서 차감됩니다. 그 돈은 결국 기업에서 부족하게 됩니다.

배당 수익률이란 무엇인가요?

배당 수익률은 주식 가격의 얼마만큼이 배당금으로 주주들에게 지급되는지를 퍼센트로 나타냅니다.

해석
배당 수익률이 높을수록 주주들이 회사로부터 돌려받는 돈이 더 많아집니다. 그러나 주의하세요: 배당금의 높이뿐만 아니라, 배당금 상승률, 배당 지급 비율, 그리고 이력에도 주의를 기울여야 합니다. 특히 높은 배당 수익률 (예를 들어, 5 % 이상)은 심지어 경고 신호가 될 수 있습니다.

배당금의 매력

일반적으로 배당금은 계속해서 안정적으로 우리 계좌에 지급되며, 매번 새롭게 현금을 창출해냅니다. 대부분의 지급들은 예측하고 계획하는 데에 어렵지 않으며, 결국에는 모든 지급과 모든 배당금 증가에 대해 기뻐하게 됩니다.

주기적인 시장은 종종 높은 배당금을 지급하는 주식에도 별로 영향을 미치지 않습니다. 배당금 전략에서는 투자자들이 그들의 충성도에 대해 보상 받습니다. 자주 '좋은 배당금 주식을 많이 쥐고 있을수록 더욱 즐거워진다'는 문장이 사실로 드러납니다.

왜냐하면 시간이 지남에 따라 품질있는 기업에서 개인의 배당 수익률이 증가하며, 자신의 수동적인 수입이 성장하는 것을 관찰할 수 있기 때문입니다.

단 한 가지의 배당 전략이 존재하는 것이 아닙니다. 많은 투자자들이 배당 전략을 생각할 때 단 한 가지 방법만을 생각합니다: 높은 배당 수익률을 가진 주식을 매수하는 것 — 어떤 일이 있어도 말이죠. 하지만 이것은 실수입니다. 배당주에 투자하는 다양한 방법이 있습니다. 가장 기본적인 전략은 배당성장 전략과 배당수익 전략입니다. 대부분의 투자자들은 자신의 취향에 따라 두 전략을 결합하여 사용합니다.

배당 전략 많은 투자자들에게 배당은 주식에 투자하는 가장 인기있는 이유 중 하나입니다. 정기적인 수입과 그로 인해 발생하는 현금 흐름은 투자자와 투자자가 배당 성장 전략이나 배당 수익 전략을 목표로 설정하도록 독려합니다. 꿈이 현실이 되는 순간: 매월, 매년 회사로부터 풍부한 배당금 (이익 분배)이 들어옵니다. 이를 통해 우리가 생계를 유지하고 좋은 물건을 살 수 있습니다. 또한 받은 배당금을 더 많은 배당 주식에 투자하는 것도 가능합니다.

코스는 오고 가지만, 배당금은 남아 있습니다. 배당금은 더 이상 누구도 우리로부터 가져갈 수 없는 유일한 주주 수익 형태입니다. 배당금은 투자자에게 100%의 결정 자유를 의미합니다. 우리는 그것을 재투자하거나 지출할 수 있습니다. 선택권이 있습니다. 그것이 배당금의 성장을 관찰하는 것이 흥미롭게 만듭니다. 처음에는 작게 시작하지만, 어느 순간 작은 사치를 누릴 수 있게 되고, 결국 재정적 자유를 갖게 됩니다.

연간 40,000유로의 추가 급여. 1 백만 유로의 자산과 1년에 4%의 배당 수익률이 있다면, 매년 40,000 유로의 자유롭게 사용 가능한 소득 (세전)이 발생합니다. 이 소득을 "수동적 소득"이라고합니다. 왜냐하면 이것을 위해 다른 것을 할 필요가 없기 때문에, 단순히 해당 주식을 보유하기만 하면 됩니다. 우리는 자신만의 작은 "무조건적 기본소득"을 만들어가거나, 추가적인 연금을 만드는 중입니다. 어떤 사람들은 이것을 자기 연금의 보충 수단, 보너스 또는 다음 휴가를 위한 작은 현금 바탕으로 생각합니다.

이 성장과 가치로의 분류에 따라, 높은 배당을 지불하는 주식도 배당성장과 배당수익으로 분류할 수 있습니다.

높은 배당 수익률에서 위험은?

자주 높은 배당 수익률은 과거에 주식 가격이 크게 떨어졌기 때문에 설명할 수 있습니다. 대략적인 기준으로, 현재 가격에 대한 배당 수익률이 5% 이상인 경우 투자가 이루어지기 전에 기업을 특히 자세히 살펴봐야 한다고 말할 수 있습니다.

높은 배당 수익률만이 품질의 표지가 되는 것이 아니며, 반드시 모든 다른 지표와 함께 종합적으로 고려되어야 합니다. "어느 회사가 가장 높은 배당을 지급하나?"라는 질문은 결코 구매 결정의 유일한 근거가 되어서는 안됩니다.

독일에서 가장 높은 배당금을 지급하는 주식들

독일에는 국제 경쟁에 버금가는 몇몇 배당금 지급주가 있습니다. 결국, 40개의 DAX 기업 중 35개가 배당금을 지급합니다. 그러나 최근에 설립된 회사들인 아래 다섯 회사들은 배당을 지금하지 않습니다. Delivery Hero 와 Hellofresh (모두 2011년에 설립되었습니다). 하지만 매력적인 배당을 지급하는 회사는 DAX기업뿐만 아니라, 아마 모두가 알지 못하는 다른 독일 기업도 있습니다. 이러한 기업들은 꽤 존경스러운 배당 수익률을 지급합니다.

DAX 회사 중에서 가장 높은 배당 수익률을 보여주는 회사는 매출로 보았을 때 세계에서 가장 큰 화학 회사입니다. BASF.BASF 현재 배당 수익률은 5.32%이며, 지난 14년 동안 항상 3% 이상이었습니다. 두 번째 자리는 뮌헨의 보험 회사에게 돌아갑니다. 알리안츠 4.73%의 배당 수익률로. 알리안츠 AlleAktien 커뮤니티에서도 매우 인기 있는 배당금 지급기업이며, 2022년 두 번째 분기에 독일 개인 투자자들 사이에서 배당주 중 1위에 올랐습니다. 에너지 대기업도 트로피를 차지했습니다. E.ON 루르 지역 출신입니다. 현재 배당 수익률은 4.26%입니다.

제약 회사 바이어 레버쿠젠 출신은 주주들에게 매우 우수한 배당 수익률인 4%를 지급합니다. 그보다 약간 더 적은 3.76%를 보험 재보험 회사가 지불합니다. 뮌헨 리쉬크 (Munich RE로도 알려져 있음). 유럽 최대의 통신 회사, 그것은 독일 텔레콤, 3.61%의 탄탄한 배당 수익률을 지불합니다. 본노비아, 부동산 기업이며 2020년부터 회원인 유로 스톡스 50 ,는 주주에게 3.29%의 배당 수익률을 지급합니다.

DAX에 포함되지 않아 레이더에 잡히지 않는 네 개의 추가적인 독일 기업들이 있습니다. 그 중에는 온라인 스포츠토토 및 게임 회사도 포함되어 있습니다. bet-at-home.com (14.74%), 통신기업 Freenet (7.40 %), 건설 회사 Hochtief (5.58 %) 및 자산 관리자 DWS 그룹 (4,80 %), 그릏으로 독일 은행 소유하고 있다.

유럽의 고배당 표준기업

유럽에는 높은 배당금을 지급하는 세계적으로 유명한 기업들이 있지만, 대부분의 투자자들이 아직 들어본 적 없는 기업들도 있습니다.

영국에서는 배당주 기업들이 출신입니다 브리티시 아메리칸 토바코 (BAT), Imperial Brands,리오 틴토 그리고 유니레버.BAT 와 임페리얼 브랜드 세계적으로 제품을 판매하는 다섯 개의 가장 큰 담배 회사 중 하나입니다. 임페리얼 브랜드 현재 8.89%의 배당 수익률을 지급하고 있습니다. BAT 8.52% 중 하나입니다. 리오 틴토 세계에서 세 번째로 큰 광산 회사 중 하나이며 11.01%의 배당 수익률을 지급합니다. 그러나 리오 틴토의 배당 수익률이 항상 높지는 않았습니다. 배당금은 2019년부터 크게 증가했습니다. 배당 아리스토크라트 유니레버 세계에서 가장 큰 소비재 제조업체 중 하나로, 식품, 화장품, 가정용품 등을 생산합니다. 유니레버의 배당 수익률은 3.80%입니다. 이 네 회사는 연간으로 배당을 지급하는 대신 분기별로 배당을 지급합니다. 독일 흔한 것입니다.

남유럽에도 몇몇 흥미로운 배당금 회사들이 있습니다. 광물유 및 에너지 그룹 에니 (IT0003132476)은 이탈리아에서 왔으며 주주들에게 5.28 %의 배당금을 지급합니다. 두 스페인 회사 스페인의 레드 일렉트리카 (ES0173093024) (REE) 및 Telefónica (ES0178430E18)는 배당 수익률이 5.57%와 9.26%입니다. REE (ES0173093024)은 스페인의 국가 전송 네트워크 운영자로서 최고 전압 네트워크의 운영을 담당하며, 또한 REE (ES0173093024) 페루와 칠레에서도 활동하고 있습니다. 이 통신 회사 텔레포니카 (ES0178430E18)는 주로 유럽에서 활동하고 있지만, 빠르게 성장하는 라틴아메리카 시장에서도 활동하고 있습니다.

우리 이웃 나라인 스위스와 프랑스도 세계적으로 유명한 배당 기업들로 기대를 모으고 있습니다. 이에 따라, 스위스 출신의 세계 최대 식품 회사가, 네슬레 (CH0038863350), 2.52%의 배당 수익률을 가진다. 스위스의 노바티스 (CH0012005267)는 주주들에게 3.92%의 배당금을 지급하고, 스위스 재보험 회사 Swiss Re (CH0126881561)는 7.02%을 지급합니다. 프랑스 출신의 제약 회사 사노피 (FR0000120578)는 3.63%의 배당 수익률을 지불합니다. 그리고 AXA 그룹 (FR0000120628), 프랑스 보험 회사가 5.59%의 배당금을 지급합니다. 프랑스에서 세 번째 기업은 석유 및 가스 회사입니다. 총계 (FR0000120271)는 배당 수익률이 6.07%입니다.

북유럽의 배당주 회사도 언급할 만합니다. 스웨덴 자동차 제조업체 볼보 (SE0000115446 )(주식 B)는 주주들에게 7.30 %의 배당금을 제공합니다.

아시아-태평양 지역의 높은 배당금을 지급하는 회사

금융 서비스 제공자 DBS 에서 싱가포르 많은 투자자들에게 잘 알려져 있으며, 안정적인 수익 흐름을 갖춘 견고한 기업으로 꼽히며, 3.16 %의 배당금을 지급합니다. 또 다른 금융 기업은 투자은행입니다. 맥쿼리 그룹 호주에서 나온 3.03%의 배당 수익률을 제공하는 것입니다. 또한 호주 출신의 광산 회사도 있습니다. Fortescue Metals Group 그것은 매우 매력적인 24.54%의 배당을 주주들에게 지급하는 것입니다.

JB Hi-Fi, 호주의 엔터테인먼트 전자 제품 및 가정용 전자제품 회사가 주주들에게 5.70%를 배당합니다. 대만 반도체 제조 회사 (TSMC)는 1.54%의 배당금만 지불하지만 이 대만 회사는 세계적인 반도체 제조업체 중 상위 3곳 중 하나이며, 이는 기술 거물입니다. 애플 주요 고객입니다. 일본의 세 개의 배당금 지불업체가 보험 회사입니다. 도쿄 해상 홀딩스 (3.97 %), 담배, 식품 및 제약 산업 집단 일본 담배 (6.10 %) 및 건설 회사 하세코 코퍼레이션 (4.75 %).

배당금이 높은 기업들이 집중된 배당금 효과반영지역인 아메리카

미국은 그들의 배당주로 잘 알려져 있으며 이 중 자랑스러운 65개의 회사가 S&P 500 배당 아리스토크랫입니다. 또한 400개 이상의 기업들이 S&P 500 그들의 주주들에게 배당금을 지급합니다.

Eulerpool은 열한 개의 섹터에서 가장 높은 배당을 주는 주식을 찾았습니다. 최고의 섹터는 12개의 배당 주식을 가진 공급자 섹터로, 가장 높은 배당 수익률을 제공합니다. PPL Corporation 5.77%로. 기본소비재 부문과 금융 부문 모두에서 배당 수익률이 3% 이상인 회사가 아홉 곳 있습니다. Altria 그룹 (8.04 %) 그리고 웨스턴 유니온 (5.21%)는 각각 자신들의 부문에서 가장 높은 배당 수익률을 보이고 있습니다. 에너지 부문에서는 킨더 모건 6.42%의 배당 수익률을 가진 최고주자이며 부동산 섹터에서 Iron Mountain 5.20 %로. 두 섹터 모두 고배당 기업이 여덟 개 있습니다. AbbVie 건강관리 부문에서는 주주들에게 4.88%의 배당금을 지급합니다. 통신 부문에서는 AT&T 배당 수익률이 8.42%로 가장 높은 주식입니다. 이것은 소비재 부문에서입니다 Leggett & Platt 3.87%의 배당금을 가진. 산업 거인 록히드 마틴 3.31 %의 배당 수익률을 지급합니다. 빠르게 성장하는 기술 부문은 이 회사와 함께 IBM (5.43 %) 점을 얻습니다.