Die Vanguard Group, drugi co do wielkości na świecie zarządca aktywów z zarządzanym majątkiem o wartości 10 bilionów dolarów, wyodrębni swój 900-miliardowy dział doradztwa majątkowego i inwestycyjnego jako autonomiczną jednostkę. Ten krok oznacza największą restrukturyzację firmy od ponad dekady i ma na celu zarówno przyspieszenie wzrostu, jak i odpowiedź na rosnące zapotrzebowanie na spersonalizowane usługi doradcze.

CEO Salim Ramji wyjaśnił w e-mailu do 20 000 pracowników firmy, że decyzja odzwierciedla „gotowość Vanguarda do dostosowywania się do zmieniających się potrzeb naszych klientów.” Od 2015 roku Vanguard coraz bardziej skupia się na spersonalizowanym doradztwie, aby odkryć nowe źródła dochodu i pozostać konkurencyjnym. Ostatnio firma obniżyła minimalny depozyt na cyfrowe usługi doradcze z 50 000 do 100 dolarów, co znacznie poszerzyło grupę docelową.

„Nasi klienci cenią te oferty i proszą o więcej”, powiedział Ramji. „Mamy prawdziwą szansę, aby szerzej demokratyzować doradztwo i zarządzanie majątkiem.”

Joanna Rotenberg, doświadczona kadra zarządzająca z doświadczeniem w Fidelity i BMO, która już prowadziła podobne procesy transformacyjne, przejmie kierownictwo nowej jednostki doradczej. Równocześnie usługi Vanguarda dotyczące planów emerytalnych dla przedsiębiorstw zostaną połączone z ofertami dla zewnętrznych doradców finansowych i skonsolidowane pod kierownictwem Johna Jamesa.

Restrukturyzacja odnosi się również do zarzutów dotyczących technologii i obsługi klienta w Vanguard. Oddzielenie zarządzania aktywami od podstawowej działalności związanej z inwestorami indywidualnymi, którą nadal kieruje Matt Benchener, ma umożliwić bardziej celową obsługę dziewięciu milionów samodzielnie zarządzających się klientów.

Ramji ogłosił, że Vanguard w nadchodzącym roku rozszerzy swoją ofertę niskokosztowych obligacji zarządzanych aktywnie oraz produktów rynku pieniężnego. Zmiany te są pierwszym krokiem w strategicznym przygotowaniu firmy na przyszłość, szczególnie w kontekście 50-lecia w 2025 roku.