Die Vanguard Group, il secondo più grande gestore di patrimoni al mondo con un patrimonio gestito di 10 trilioni di dollari, scorporerà la sua area di 900 miliardi di dollari per la gestione patrimoniale e la consulenza sugli investimenti in un'unità indipendente. Questo passo segna la più grande ristrutturazione dell'azienda in oltre un decennio e mira sia ad accelerare la crescita sia a rispondere alla crescente domanda di servizi di consulenza personalizzati.

Il CEO Salim Ramji ha dichiarato in un'e-mail ai 20.000 dipendenti dell'azienda che la decisione riflette la "disponibilità di Vanguard ad adattarsi alle mutevoli esigenze dei nostri clienti." Dal 2015 Vanguard si è concentrata sempre più sulla consulenza personalizzata per trovare nuove fonti di reddito e rimanere competitiva. Di recente, l'azienda ha ridotto la soglia minima per i servizi di consulenza digitale da 50.000 a 100 dollari, ampliando significativamente il pubblico di riferimento.

„I nostri clienti apprezzano queste offerte e ne chiedono di più“, afferma Ramji. „Abbiamo una vera opportunità per democratizzare più ampiamente la consulenza e la gestione patrimoniale.“

Joanna Rotenberg, una dirigente esperta con esperienza presso Fidelity e BMO, assumerà la guida della nuova unità di consulenza avendo già guidato simili processi di trasformazione. Parallelamente, i servizi di Vanguard per i piani di previdenza aziendale saranno uniti a offerte per consulenti finanziari esterni e consolidati sotto la guida di John James.

La ristrutturazione affronta anche le critiche alla tecnologia e al servizio clienti di Vanguard. La separazione della gestione patrimoniale dall'attività principale per i clienti privati, che continuerà ad essere guidata da Matt Benchener, dovrebbe consentire un'assistenza più mirata ai nove milioni di clienti autogestiti.

Ramji ha annunciato che il prossimo anno Vanguard amplierà la sua offerta a basso costo nel settore delle obbligazioni gestite attivamente e dei prodotti del mercato monetario. I cambiamenti rappresentano un primo passo per preparare strategicamente l'azienda al futuro, in particolare in vista del 50º anniversario nel 2025.