Lo scorso anno, HSBC ha costretto la società fintech britannica Stenn all'insolvenza dopo che indagini interne hanno rivelato transazioni sospette per centinaia di milioni di dollari. Documenti del tribunale di Londra, in possesso del Financial Times, mostrano che Stenn riceveva fondi da società i cui nomi assomigliavano a quelli di aziende consolidate, ma che non avevano alcun legame con esse.

Tra l'altro, milioni di dollari sono stati trasferiti da un'azienda di proprietà di un imprenditore individuale in un remoto villaggio cinese. Altri fondi provenivano da aziende con apparenti legami con grandi corporazioni come il produttore di elettronica taiwanese Foxconn o la compagnia petrolifera spagnola Repsol, che tuttavia non avevano filiali operative nei paesi interessati.

Die neuen Enthüllungen werfen weitere Fragen zur Aufsicht über Stenn auf, das für Zwecke der Geldwäscheprävention von der britischen Finanzaufsichtsbehörde FCA reguliert wurde. Die beiden britischen Einheiten des Fintechs wurden im Dezember 2024 nach einem Insolvenzantrag der HSBC Innovation Bank, dem früheren Silicon Valley Bank UK, unter Zwangsverwaltung gestellt.

Secondo gli avvocati di HSBC, la banca aveva messo in mora Stenn per un credito insoluto di 35 milioni di dollari dopo che le indagini avevano rivelato che i pagamenti non erano stati effettuati come indicato da "aziende blue-chip". Invece, venivano effettuati da società con sede in Serbia, che non avevano alcun legame riconoscibile con i debitori e che venivano spesso liquidate poco dopo la loro fondazione senza bilanci depositati.

Particolarmente evidenti erano le aziende in Serbia con nomi simili a quelli di grandi corporazioni come Foxconn o Repsol. Anche un'azienda chiamata "Zalando SE Limited" con sede a Hong Kong ha avuto un ruolo, la cui unica connessione con la Zalando SE tedesca era solo la similarità del nome. HSBC ha riscontrato che l'azienda era gestita da un individuo della provincia rurale cinese di Liaoning, un luogo descritto come "villaggio remoto con abitazioni molto piccole".

Die Bank argumentierte, dass es „keine denkbare Erklärung oder Rechtfertigung“ für diese Finanzströme gebe. Insgesamt bezifferte HSBC den Wert der fraglichen Rechnungen, die 2023 und 2024 geprüft wurden, auf über 220 Millionen Dollar.

Stenn non si è opposto alla richiesta di HSBC, quindi l'amministrazione fallimentare è stata avviata lo stesso giorno. Gli amministratori hanno recentemente confermato in un rapporto che erano già noti "accuse di potenziali irregolarità" prima dell'insolvenza.

Stenns fondatore e CEO Greg Karpovsky era precedentemente coinvolto in un'azienda finanziaria russa che successivamente è crollata sotto accuse di frode. In un'intervista al Financial Times ha respinto qualsiasi illecito e ha sottolineato che "possibile malcomportamento" nella sua precedente azienda russa è stato scoperto solo dopo la sua partenza.