בשנת 2024 השיגה Alerus Financial מחזור מכירות של 216.06 מיליון USD, הפרש של ‎-11.85% בהשוואה למחזור המכירות 245.11 מיליון USD בשנה הקודמת.

היסטוריית Alerus Financial הכנסות

שנההמחזור (undefined USD)רווח גולמי (%)
2026e297.43-
2025e277.18-
2024e216.06-
2023245.11-
2022226.8-
2021240.1-
2020245.5-
2019207.5-
2018190.4-
2017178.6-
2016175-

מניית Alerus Financial מחזור מכירות, EBIT, רווח

  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

הכנסות
רווח לפני ריבית ומסים
רווח
פרטים

מחזור מכירות, רווח ו-EBIT

הבנת מחזור מכירות, EBIT והכנסה

קבלו תובנות לגבי Alerus Financial, סקירה מקיפה על ביצועים פיננסיים ניתן לקבל על ידי ניתוח תרשימי מחזור המכירות, EBIT וההכנסה. מחזור המכירות מייצג את ההכנסה הכוללת ש-Alerus Financial מפיק מעסקיו העיקריים ומראה על יכולת החברה לגייס ולשמר לקוחות. EBIT (רווחים לפני ריבית ומיסים) מספק תובנה על הריווחיות התפעולית של החברה, ללא השפעות של הוצאות מיסים וריבית. חלק ההכנסה משקף את הרווח הנקי של Alerus Financial, מדד אולטימטיבי לבריאותה הפיננסית וריווחיותה.

ניתוח שנתי והשוואות

בדקו את תרשימי העמודים השנתיים כדי להבין את הביצועים השנתיים וגידול של Alerus Financial. השוו בין מחזור מכירות, EBIT וההכנסה כדי להעריך את יעילות וריווחיות החברה. EBIT גבוה יותר בהשוואה לשנה קודמת מעיד על שיפור ביעילות התפעולית. כמו כן, עלייה בהכנסה מעידה על ריווחיות כוללת מוגברת. ניתוח ההשוואה משנה לשנה מסייע למשקיעים להבין את נתיב הצמיחה ואת יעילות התפעול של החברה.

ניצול תחזיות לצורך השקעה

הערכים המצופים לשנים הבאות מספקים למשקיעים הצצה לביצועים פיננסיים העתידיים של Alerus Financial. ניתוח התחזיות האלה יחד עם נתונים היסטוריים תורם לקבלת החלטות השקעה מושכלות. המשקיעים יכולים להעריך את הסיכונים והתשואות הפוטנציאליים ולהתאים את אסטרטגיות ההשקעה שלהם בהתאם כדי למקסם את הריווחיות ולמזער סיכונים.

תובנות השקעה

השוואה בין מחזור המכירות ל-EBIT עוזרת להעריך את יעילות התפעול של Alerus Financial, בעוד שהשוואה בין מחזור המכירות להכנסה חושפת את הריווחיות הנקייה לאחר כל ההוצאות. משקיעים יכולים לקבל תובנות יקרות ערך על ידי ניתוח מעמיק של פרמטרים פיננסיים אלו וכך להניח את היסוד להחלטות השקעה אסטרטגיות כדי לנצל את פוטנציאל הגדילה של Alerus Financial.

Alerus Financial הכנסות, רווח והיסטוריית EBIT

תאריךAlerus Financial הכנסותAlerus Financial רווח לפני ריבית ומסיםAlerus Financial רווח
2026e297.43 מיליון undefined98.1 מיליון undefined53.47 מיליון undefined
2025e277.18 מיליון undefined93.55 מיליון undefined48.06 מיליון undefined
2024e216.06 מיליון undefined53.19 מיליון undefined30.47 מיליון undefined
2023245.11 מיליון undefined0 undefined11.7 מיליון undefined
2022226.8 מיליון undefined0 undefined39.6 מיליון undefined
2021240.1 מיליון undefined0 undefined51.9 מיליון undefined
2020245.5 מיליון undefined0 undefined43.9 מיליון undefined
2019207.5 מיליון undefined0 undefined28.9 מיליון undefined
2018190.4 מיליון undefined0 undefined25.9 מיליון undefined
2017178.6 מיליון undefined0 undefined15 מיליון undefined
2016175 מיליון undefined0 undefined14 מיליון undefined

Alerus Financial מרגינים של מנייה

ניתוח השוליים של Alerus Financial מציג את השולי הגולמי, שולי ה-EBIT וגם את שולי הרווח של Alerus Financial. שולי ה-EBIT (EBIT/מכירות) מראה כמה אחוזים מההכנסות נשארים כרווח תפעולי. שולי הרווח מראה כמה אחוזים מהמכירות של Alerus Financial נשארים.
  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

רווח גולמי
שולי EBIT
רווח גולמי
פרטים

מרגין

הבנת מרגין גולמי

המרגין הגולמי, המבוטא באחוזים, מעיד על הרווח הגולמי מהמכירות של Alerus Financial. אחוז גבוה יותר של מרגין גולמי משמעו ש-Alerus Financial שומר על יותר הכנסות לאחר ניכוי עלות הסחורות שנמכרות. משקיעים משתמשים במדד זה כדי להעריך את הבריאות הפיננסית ואת היעילות התפעולית, וכדי להשוות למתחרים ולממוצעי הענף.

ניתוח מרגין EBIT

מרגין EBIT מייצג את הרווח של Alerus Financial לפני ריביות ומסים. ניתוח מרגין EBIT לאורך מספר שנים מספק תובנות לגבי היעילות והרווחיות התפעולית, ללא השפעות הנפיצות הפיננסיות ומבנה המיסוי. מרגין EBIT המתרחב לאורך השנים משדר שיפור בביצועים התפעוליים.

תובנות מרגין המכירות

מרגין המכירות מציג את סך ההכנסות שהביא Alerus Financial. באמצעות השוואת מרגין המכירות משנה לשנה, ניתן להעריך את רמת הצמיחה והתרחבות השוק של Alerus Financial. חשוב להשוות את מרגין המכירות עם מרגין הגולמי ו-EBIT כדי להבין טוב יותר את מבנה העלויות והרווחים.

פירוש התחזיות

הערכים המתוחזקים עבור מרגיני גולמי, EBIT ומכירות מספקים תחזית כלכלית עתידית עבור Alerus Financial. משקיעים צריכים להשוות את התחזיות הללו לנתונים היסטוריים כדי להבין את הפוטנציאל לצמיחה ואת גורמי הסיכון. חיוני לשקול את הנחות היסוד ושיטות הניבוי שבהן משתמשים לחיזוי הערכים המצופים, כדי לקבל החלטות השקעה מושכלות.

ניתוח השוואתי

השוואה של מרגיני גולמי, EBIT ומכירות, הן באופן שנתי והן לאורך שנים רבות, מאפשרת למשקיעים לבצע ניתוח מקיף של הבריאות הכלכלית ותחזיות הצמיחה של Alerus Financial. הערכת המגמות והתבניות במרגינים אלה מובילה לזיהוי נקודות חוזק, חולשה והזדמנויות השקעה אפשריות.

Alerus Financial היסטוריית שוליים

Alerus Financial רווח גולמיAlerus Financial רווח גולמיAlerus Financial שולי EBITAlerus Financial רווח גולמי
2026e0 %32.98 %17.98 %
2025e0 %33.75 %17.34 %
2024e0 %24.62 %14.1 %
20230 %0 %4.77 %
20220 %0 %17.46 %
20210 %0 %21.62 %
20200 %0 %17.88 %
20190 %0 %13.93 %
20180 %0 %13.6 %
20170 %0 %8.4 %
20160 %0 %8 %

Alerus Financial Aktienanalyse

מה עושה Alerus Financial?

Alerus Financial Corp is an American bank holding company based in Grand Forks, North Dakota. The company was founded in 1879 and has undergone many changes over the decades, but its mission has never changed: it strives to help its customers achieve their financial goals. Alerus Financial Corp's business model is very diverse. It offers a wide range of banking services, including deposits, loans, mortgages, asset management, insurance, and financial planning, for both retail customers and small and medium-sized businesses. The company is divided into three divisions: Alerus Retirement and Benefits, Alerus Mortgage, and Alerus Wealth Management. The Alerus Retirement and Benefits division specializes in helping employers develop and manage customized retirement plans for their employees. These retirement plans include 401k plans, employee stock plans, pension plans, and more. They also offer individual retirement solutions for employees and self-employed individuals. The Alerus Mortgage division specializes in residential mortgages and offers various options for home purchase, refinancing, and construction to retail customers. They also offer mortgages for second homes and investment properties. In the Alerus Wealth Management department, they offer financial planning, investment management, trust administration, and asset management. Their experts help customers define their financial goals and develop strategies to achieve them. The products offered by Alerus Financial Corp are diverse and range from credit cards to construction loans. They also offer online banking services, mobile banking, and an online payment system. Throughout the history of Alerus Financial Corp, they have overcome many challenges. In the 1980s, the bank experienced strong growth when it opened dozens of new branches in North Dakota and Minnesota. However, in the late 1990s, the bank faced serious financial difficulties and had to close some branches. In 2000, Alerus Financial Corp became a holding company for its banking operations. Since then, the company has experienced consistent growth in terms of opening new branches and expanding its services. Overall, Alerus Financial Corp is a company with an impressive history and a wide range of services for its customers. The various divisions of the company bring a broad spectrum of expertise and experience to the company, allowing them to support their customers on an individual level. Alerus Financial ist eines der beliebtesten Unternehmen auf Eulerpool.com.

הכנסות בפירוט

הבנה של המחזור של Alerus Financial

מספרי המכירות של Alerus Financial מגיעים מהמחזור הכולל אשר נעשה בתקופה מסוימת ממכירת מוצרים או מספקת שירותים. מספרים אלו הם השתקפות ישירה של היכולת של החברה להמיר את המוצרים או השירותים שלה למחזור, ומראים את הביקוש ואת נוכחות השוק.

השוואה מדי שנה לשנה

ניתוח של המספרים השנתיים של מכירות Alerus Financial מספק הצצה לצמיחה וליציבות של החברה. עלייה במספרי המכירות מרמזת על ביקוש מתמיד להצעות שלה, שיווק יעיל או התרחבות לשווקים חדשים. ירידה, לעומת זאת, יכולה להצביע על שובע שוק, תחרות מוגברת או אסטרטגיות פחות יעילות.

השפעות על השקעות

השקעים בדרך כלל חוקרים את נתוני המכירות של Alerus Financial כדי להעריך את איתנות המצב הפיננסי ואת תחזיות הצמיחה. התמדה בגדילת המכירות יכולה להיות אינדיקטור מבטיח לריווחיות של החברה והיכולת ליצור תשואה על ההון, אשר משפיעות על מחירי המניות ועל אמון המשקיעים.

פירוש של תנודות במכירות

גדילה במספרי מכירות של Alerus Financial מרמזת על צמיחת שוק, חדשנות או שיווק יעיל ולעיתים קרובות יוביל לעלייה במחירי המניות. ירידה, לעומת זאת, עשויה להצביע על אתגרים שדורשים שינויים אסטרטגיים להגדלת נתחי שוק וריווחיות.

שאלות נפוצות לגבי מניית Alerus Financial

כמה הכנסות השיגה Alerus Financial השנה?

Alerus Financial השיגה הכנסות של 216.06 מיליון USD השנה.

כמה היה המחזור של החברה Alerus Financial בהשוואה לשנה הקודמת?

המכירות של Alerus Financial עלו בהשוואה לשנה הקודמת ב-‎-11.85% ירד.

מה משמעות ההכנסות עבור המשקיעים?

המחזור של חברה הוא אינדיקטור חשוב לביצועים הכספיים שלה ולמשיכות למשקיעים.

אילו גורמים משפיעים על המחזור של Alerus Financial?

המחזור של Alerus Financial מושפע ממספר גורמים, כולל הביקוש למוצרים ושירותים שלו, תנאי השוק והמחירים.

איך מודדים את המחזור של Alerus Financial?

המחזור נמדד לרוב ביחידות שקשורות למכירת סחורות ושירותים שהחברה מספקת.

כיצד עלייה במכירות משפיעה על ההשקעות?

עלייה במכירות יכולה להביא משקיעים להשקיע יותר כסף בחברה, משום שזהו אות חיובי לביצועים הפיננסיים שלה ולתחזיות הצמיחה שלה.

מהם הסיכונים האפשריים במקרה של ירידה בהכנסות?

ירידה במכירות עשויה לגרום למשקיעים להשקיע פחות כסף בחברה, מכיוון שזהו אות שלילי לביצועים הכספיים שלה ולפוטנציאל הצמיחה שלה.

למה ההכנסות של Alerus Financial כל כך חשובות למשקיעים?

המחזור של Alerus Financial הוא פרמטר חשוב לביצועים הפיננסים ולמשיכת משקיעים.

אילו צעדים אסטרטגיים יכולה חברה לנקוט כדי להגדיל את המחזור?

חברה יכולה לנקוט במספר אסטרטגיות שונות כדי להעלות את המכירות, כולל פיתוח מוצרים ושירותים חדשים, הצגת דגמי מחירים חדשים והרחבה לשווקים חדשים.

כמה דיבידנד משלמת Alerus Financial?

במהלך 12 החודשים האחרונים, Alerus Financial שילמה דיבידנד בגובה 0.75 USD . זה מקביל לתשואת דיבידנד של כ-3.42 %. ל-12 החודשים הקרובים, Alerus Financial צפויה לשלם דיבידנד של 0.81 USD.

מהי תשואת הדיבידנד של Alerus Financial?

תשואת הדיבידנד של Alerus Financial נוכחית היא 3.42 %.

מתי Alerus Financial משלמת דיבידנד?

Alerus Financial משלמת דיבידנד רבעוני. הדיבידנד מתבצע בחודשים ינואר, אפריל, יולי, אוקטובר.

כמה בטוחה הדיבידנד של Alerus Financial?

Alerus Financial שילם דיבידנד כל שנה במשך ה-11 שנים האחרונות.

כמה גבוהה הדיבידנד של Alerus Financial?

לתקופה הבאה של 12 חודשים ניתן לצפות לדיבידנדים בסך של 0.81 USD. זה מייצג תשואת דיבידנד של 3.69 %.

באיזה מגזר נמצאת Alerus Financial?

Alerus Financial משויך למגזר 'פיננסים'.

Wann musste ich die Aktien von Alerus Financial kaufen, um die vorherige Dividende zu erhalten?

כדי לקבל את הדיבידנד האחרון של Alerus Financial מתאריך 11.10.2024 בסך 0.2 USD, היה עליך להחזיק את המניה לפני היום המוקדם בתאריך 13.9.2024 בתיק.

מתי שילם Alerus Financial את הדיבידנד האחרון?

תשלום הדיבידנד האחרון בוצע ב-11.10.2024.

כמה הייתה הדיבידנדה של Alerus Financial בשנת 2023?

בשנת 2023 שילמה Alerus Financial 0.7 USD כדיבידנדים.

באיזו מטבע Alerus Financial מחלקת דיבידנד?

הדיבידנדים של Alerus Financial מתחלקים ב-USD.

תוכניות חיסכון במניות מציעות אפשרות מושכת למשקיעים לבנות נכסים לטווח הארוך. אחד היתרונות המרכזיים הוא האפקט של עלות ממוצעת: על ידי השקעה קבועה של סכום קבוע במניות או קרנות מניות, אדם קונה אוטומטית יותר נתחים כאשר המחירים נמוכים, ופחות כאשר הם גבוהים. זה יכול להוביל למחיר ממוצע לנתח יותר זול לאורך זמן. כמו כן, תוכניות חיסכון במניות מאפשרות גם למשקיעים קטנים להיכנס לשוק המניות היקרות, מכיוון שניתן להשתתף בהם גם עם סכומים קטנים. השקעה קבועה גם מעודדת אסטרטגיית השקעה מתונה ועוזרת למנוע החלטות רגשיות, כמו קנייה או מכירה אימפולסיבית. בנוסף, משקיעים נהנים מעליית הערך הפוטנציאלית של המניות וגם מהפצת דיבידנדים שניתן להשקיע מחדש, מה שמחזק את אפקט הריבית המורכבת וכך גם את צמיחת ההון המושקע.

Andere Kennzahlen von Alerus Financial

ניתוח המניות שלנו למניית Alerus Financial הכנסות כולל נתונים פיננסיים חשובים כמו המכירות, הרווח, פעמי הרווח למחיר המניה, פעמי המכירות למחיר המניה, ה-EBIT וכן מידע לגבי הדיבידנד. בנוסף, אנו בוחנים היבטים כמו מניות, שווי שוק, חובות, הון עצמי והתחייבויות של Alerus Financial הכנסות. אם אתם מחפשים מידע יותר פרטני לגבי נושאים אלה, אנו מציעים בדפי המשנה שלנו ניתוחים מפורטים: